2024年は仮想通貨にとってこれまでで最高の年となる、驚異的な成長の年であるが、この分野の脆弱性と成長の痛みを浮き彫りにした、注目度の高い訴訟もいくつかあった。
Learn Crypto では、世界中の規制当局がコンプライアンスの強化に向けてどのように取り組みを強化しているかについて頻繁に議論しています。これは通常、暗号通貨の支持者からは否定的に捉えられていますが、一方で、規制は投資家を保護することを目的としていることもよくあります。
暗号通貨市場の急速な成長は、しばしば規制の枠組みを上回っています。このため、一連の重大な法的対立が起こっています。詐欺や市場操作の申し立てから、未登録の証券に対する規制の取り締まりまで、これらの事例は、デジタル資産を従来の金融システムに統合することがいかに困難であるかを示しています。
これらの法廷闘争は、世間の注目を集めただけでなく、暗号通貨規制の将来にとって重要な前例も作りました。この記事は 2 部構成で、今年の最も重要な訴訟のいくつかを詳しく取り上げ、暗号通貨業界への影響について洞察を提供します。
2024 年に最も注目すべき最初の 3 つの法廷闘争を検証すると、これらの訴訟の結果が暗号通貨の将来に広範囲にわたる影響を及ぼすことが明らかになります。
2024年8月、業界で最も古い名前の1つが、業界史上最も高度なフィッシング攻撃の1つに見舞われ、ジェネシスの債権者から約2億4,300万ドルが盗まれるという被害に遭いました。
「ジェネシス強盗」と呼ばれるこの事件は、仮想通貨業界に常に存在するセキュリティ上の脆弱性を浮き彫りにした。この事件で、サイバー犯罪者は、テクノロジーと仮想通貨の分野でよく知られている他の2つの企業であるGoogleとGeminiのサポート担当者になりすまし、非常に説得力のあるソーシャルエンジニアリング戦術を採用した。彼らは被害者を騙して、侵害されたウォレットに資金を送金させることに成功し、仮想通貨史上最大の強盗事件の1つとなった。
Genesis 強盗事件は、デジタル資産に内在するリスクをはっきりと思い起こさせるものです。ブロックチェーンのセキュリティは進歩していますが、フィッシング攻撃に対する脆弱性などの人的要因は依然として大きな弱点です。この事件により、セキュリティ対策の強化とソーシャルエンジニアリングの危険性に関するユーザー教育に新たな焦点が当てられるようになりました。これを受けて、Genesis と Gemini はどちらも、今後同様の攻撃を防ぐために、より厳格なセキュリティプロトコルを実装し、広範なユーザー教育キャンペーンを実施することを約束しました。
比較すると、過去数年では、約 120,000 BTC が盗まれた 2016 年の Bitfinex ハッキングなど、他の注目すべきセキュリティ侵害が発生しています。さらに、すべての取引所ハッキングの祖とも言える、850,000 BTC の損失をもたらした 2014 年の Mt Gox 事件もあります。
以前の事件は取引所システム自体の脆弱性が関係していましたが、Genesis Heist は、サイバー犯罪者が技術上の欠陥ではなく人間の心理を悪用することに重点を置き、戦術を急速に進化させていることを示しています。この変化は、技術面と人的要因の両方に対処する総合的なセキュリティ アプローチの必要性を強調しています。
2024年の最も重大な法廷闘争の1つは、実際には2023年に始まりました。それは、米国証券取引委員会（SEC）が世界最大の暗号通貨取引所であるBinanceを訴えたものでした。
SECの申し立ては、バイナンスが未登録の取引所を運営し、BUSDステーブルコインを含む違法証券を提供していることに集中していた。この訴訟は記録的な43億ドルの和解に至り、仮想通貨規制史上最大の執行措置の一つとなった。和解の一環として、バイナンスの元CEOであるチャンポン・ジャオは辞任し、 少なくとも1件の重罪容疑で有罪を認め、この訴訟が業界に与える影響はさらに強まった。
今年、米国の裁判官は訴訟を2026年まで延長し、SECが訴状を修正してバイナンスの行動と行為を含めることを許可した。
SECによるバイナンスに対する訴訟は、仮想通貨市場に対する規制監視の大幅な強化を示している。SECは、バイナンスが米国証券法を無視し、投資家を保護するために設計された規制枠組みの外で事業を展開していると主張した。
この訴訟は、バイナンスだけでなく、より広範な仮想通貨業界に広範囲な影響を及ぼし、取引所や他の仮想通貨関連企業が直面する規制リスクを浮き彫りにしている。この和解は、仮想通貨業界における証券法の執行に対するSECの取り組みを強調し、将来の規制措置の前例となるが、バイナンスに罰金を支払い「 不正に得た利益」を返還するよう求めるSECの主張は、過去の犯罪や利益が法によって追及されるという警告となる。
過去数年と比較すると、SEC の Binance に対する措置は、範囲と影響の両方で際立っています。2020 年に Ripple Labs が XRP トークンを通じて未登録の証券を販売したとして告発されるなど、以前の規制措置は、より積極的な執行の土台を整えました。13 億ドルの訴訟を伴った Ripple の訴訟は重要でしたが、Binance の和解の規模には及びませんでした。数十億ドルの罰金と CEO の個人的な説明責任を伴う Binance の訴訟は、規制遵守の深刻さについて業界に明確なメッセージを送っています。
SEC対バイナンス訴訟の影響は、今後何年にもわたって仮想通貨市場全体に波及する可能性が高い。取引所やその他の仮想通貨関連企業は、より厳格な規制環境を乗り切り、コンプライアンスへの取り組みを強化することが予想される。また、この訴訟は、仮想通貨取引所の運営とデジタル資産の発行に関するより明確なガイドラインを確立しようとする立法府の動きとして、立法上の変更を促す可能性もある。騒ぎが収まると、バイナンス訴訟は、仮想通貨規制の継続的な進化における画期的な瞬間となるだろう。
2024年に仮想通貨貸付業者セルシウスが破産したことで、同プラットフォームを悩ませてきた複数の問題が明るみに出て、元CEOのアレックス・マシンスキーが刑事告発されるに至った。かつて仮想通貨貸付業界のリーダーだったマシンスキーは、現在、詐欺、市場操作、セルシウスの財務状況に関する投資家への誤解の疑いに直面している。同社の破綻により、何千人もの投資家が資金にアクセスできず、窮地に陥った。
マシンスキー被告の裁判は2025年1月に開始される予定だったが、同被告は2024年12月に有罪を認めた。被告に対する罪状には、セルシアスの融資商品に関連するリスクを偽って伝えたことや、プラットフォームのイメージを維持するために欺瞞行為に関与したことなどが含まれている。
セルシウスは、最終的には、暗号通貨融資分野におけるより厳格な監視と透明性の必要性についての議論の焦点となるはずだ。
セルシウスのケースは、2019年にカナダの取引所クアドリガCXが破綻した事件と共通点がある。クアドリガCXのCEOジェラルド・コットンの急死により、顧客資金1億9000万ドルが失われた。どちらも、仮想通貨業界における中央集権化と規制監督の欠如に関連する単一障害点があることを証明している。