クリプトランドリー：犯罪者はクリプトで何十億ドルも現金化しているのか？

呪いを解く

犯罪は私たちの社会のあらゆる領域に侵入しており、それは何も珍しいことではありません。悪意のある攻撃者は、一般的に後手に回る規制当局や政府機関とは対照的に、新たな技術開発に追いつくという点で非常に良い仕事をしています。

ブロックチェーンと暗号通貨は、依然として大量採用の途上にある新しいテクノロジーとみなされています。過去数年間を通じて、それはマイニング、取引、または新しいプロジェクトの開始を通じて重要な収益源となり、Initial Coin Offering (ICO)を通じて資金を集めてきました。

ゲーム、金融、小売などの複数の業界が仮想通貨市場の発展に関与することで、仮想通貨市場の成長と収益の魅力がさらに高まっています。

よく読んでいる方なら、この記事「最も一般的な暗号詐欺とその回避方法」で、暗号通貨業界に誘い込まれる典型的な詐欺を回避する方法を説明したことを覚えているでしょう。

マネーロンダリングは、従来の金融システム内で行われていたのと同じように、暗号通貨エコシステム内でその地位を確立した犯罪の一種にすぎません。 ブロックチェーン技術には便利な特典がたくさんありますが、犯罪者はこれらの特性の一部を悪用しました。

この記事では、マネーロンダリングの概念と、それが暗号空間内でどのように対応するかについて説明します。暗号通貨に対しては多くの偏見がありましたが、犯罪行為に関しては暗号通貨も従来のシステムと何ら変わりません。

ブロックチェーン技術と暗号資産、特にビットコインは、犯罪行為により悪名を轟かせ、頻繁に見出しを飾りました。今こそ、暗号通貨分野におけるマネーロンダリングという伝統的な犯罪を説明することで、もう一度神話を打ち破る時が来ました。

マネーロンダリングを理解する

ほとんどの犯罪者が念頭に置いているのは 1 つ、それは金銭的利益です。悪意のある攻撃者が金銭を手に入れますが、次の疑問が生じます。それは、どうやってそれを合法的に見せるかということです。お金は合法的な金融システムに組み込まれる必要があります。

「汚い」お金を合法的に見せかけること、これがマネーロンダリングの最も単純な定義です。より複雑な定義は次のようになります。マネーロンダリングとは、麻薬密売やテロ資金供与などの犯罪行為によって発生し、正当な資金源から来たように見える多額のお金を稼ぐ違法なプロセスを指します。

マネーロンダリングは、社会的、経済的に壊滅的な影響を及ぼします。主に、麻薬密売、テロリズム、武器取引、その他の種類の犯罪活動の燃料となります。世界には、仮想通貨が登場するずっと前に制定されたマネーロンダリング防止法や規制が幅広く存在します。

犯罪者は、違法なお金を偽装する新しい方法を見つけることに常に注意を払っています。彼らはセルフロンダリングを行うことも、専門家を雇ってそれを行うこともできます。実際、汚いお金を洗浄する方法はたくさんあります。

たとえば、スマーフィング手法とは、犯罪者が多額の現金を多数の異なる口座に分散した多数の小口現金取引に分割することを指します。銀行は多額の現金取引や、マネーロンダリングの兆候となる可能性のあるその他の不審な行為を報告する必要があるが、マネーロンダリング業者は小規模な取引を数多く行っているため気付かれない。

その他のマネーロンダリングの一般的な手法には、商品への投資、ギャンブル、偽造、ダミー会社の利用、電信送金、外貨両替、現金密輸業者の利用などが含まれます。言い換えれば、マネーロンダリングの方法についての架空の分厚い本があり、暗号通貨は最近追加されたセクションにすぎません。

マネーロンダリングの 3 つの段階

通常、プロセス全体には 3 つのステップが含まれます。まず、不正な資金が合法的な金融システムに注入される配置段階があります。第 2 に、階層化段階では、多数の取引と簿記のハッキングを通じて汚いお金の出所を偽装します。

最後に、統合段階では、資金が洗浄され、正規の口座から引き出されることを意味します。

マネーロンダリングはそれ自体が犯罪であり、犯罪者は 2 つの犯罪で逮捕されるリスクを負いたくないのです。彼らは金融機関を騙すための巧妙な計画を発明しました。基本的に、金融犯罪は私たちの経済安全保障の核心を突いていると言われています。

暗号通貨ロンダリングのエコシステムのマッピング

従来のマネーロンダリングと同様に、暗号通貨マネーロンダリングとは、犯罪行為によって入手した暗号通貨を正当なものに見せかける活動を指します。犯罪者は、汚れた暗号資産を法定通貨に変換して洗浄し、合法的な金融システムに統合する必要があります。

通常、暗号通貨ロンダリングには、規制されていない暗号通貨取引所または危険な暗号通貨取引所に暗号資産を送信したり、規制された暗号通貨取引所で偽のまたは盗まれた身分証明書を提示して詐欺を働いたりすることが含まれます。

従来のマネーロンダリングの亜種と段階について述べてきました。ブロックチェーン技術は新しい開発であるため、暗号空間にはいくつかの特定の活動が含まれています。

たとえば、トークンの交換と混合は、暗号通貨洗浄分野では一般的な手法です。犯罪者が混合しようと決めた場合、通常、多数のアドレスから暗号資産をスクランブルする特定のソフトウェア ツールに暗号通貨を挿入します。

トークン交換活動を行う際、悪意のある攻撃者は分散型取引所を利用して、流動性の低い資産を、イーサやビットコインなどの流動性が高く主要な取引所で受け入れられている資産と交換します。

他の技術には、たとえばチェーンホッピングなどがあります。チェーンホッピングには、検出を回避したり、より匿名性の高い暗号通貨を使用したりするために、通常は連続して複数の暗号通貨間をホッピングすることが含まれます。

それでも、これは従来のマネーロンダリングに似ています。たとえば、不動産取引を通じたマネーロンダリングには、不動産の過大評価または過小評価のほか、不動産の売買が次々と行われ、これらの取引を犯罪者から遠ざけることができる第三者が使用されます。

なぜ犯罪者は暗号通貨を使用するのでしょうか?

なぜマネーロンダリング業者が今になって仮想通貨ばかりに注目しているのかと疑問に思うなら、答えは次のとおりです。彼らは実際にはそうではありません。

違法な目的での暗号通貨の使用は依然として暗号通貨の使用のほんの一部であり、2017 年の初めから 2022 年のデータによればわずか 1% です。

それにもかかわらず、暗号技術と暗号市場には、犯罪者や警察によって十分に理解されていない側面がいくつかあります。市場の一部の会場は、急速な発展、 規制の欠如、 匿名性の認識により、金融犯罪に対して脆弱です。

たとえば、ブロックチェーン分析会社エリプティックによる調査では、トランザクションを追跡できる集中型サービスを回避して、ブロックチェーン全体で暗号資産を送信するためにクロスチェーンブリッジが使用されていることが判明しました。

ただし、これらのアクティビティのほとんどはブロックチェーンとそのコアインフラストラクチャ上では発生せず、仮想通貨の発行者やウォレットプロバイダーなどの周囲のエコシステム内で発生することに留意してください。これは、あらゆる種類のお金に期待されることとほぼ同様であり、実際、従来の銀行業務や金融における透明性の欠如により、従来の金融市場ではより大きな程度が発生します (ブロックチェーンの透明なトランザクション アーキテクチャとは異なります)。

明るい面としては、多くのフォレンジック企業がビットコインネットワーク上の違法行為を分析するツールの開発に取り組んでおり、これにより少数の犯罪グループがさらなる行動をとったり、他の暗号通貨ロンダリング技術を開発したりするのをさらに思いとどまらせる可能性がある。

取引所の暗い側面

暗号通貨が登場したとき、犯罪者は大手暗号通貨取引所を利用して現金を現金化するだけでした。その一方で、仮想通貨取引所は懸念を抱き始め、その多くがマネーロンダリング対策 (AML) および顧客確認 (KYC) 手順を導入しました。

より厳格な規則により、犯罪者は通常、AML 法の遵守や KYC 情報の要求を気にしない無許可の取引所に向かうようになりました。闇取引所に対処する際の犯罪者にとっての主な欠点は、流動性が低いことにあります。

ダークネット市場はマネーロンダリングサービスも提供しています。しかし、他の犯罪者の中には、ブロックチェーン取引やダミー会社やオフショア口座などの従来の仲介者を難読化することで、オンチェーンのマネーミキサーを使用して汚い暗号通貨を変換することを好む人もいます。

さらに、特に北朝鮮のハッカーや犯罪グループによるチェーンホッピングの利用が増加しています。彼らが好む方法は、資金やKYC収益を保管せずに暗号通貨を交換するための分散型金融（DeFi）プラットフォームを使用することです。

クロスチェーンブリッジは、従来の金融機関に代わるDeFiの発展に不可欠ですが、裏を返せば、犯罪行為の実行に使用されてきたということです。

犯罪者はセキュリティに対する意識を高めています。ビットコインが依然として最も使用されている暗号通貨であるにもかかわらず、よりプライバシー指向の暗号資産への移行が起こっています。 20,000 以上の暗号通貨と約 500 の取引所があることから、暗号空間が悪者にとって魅力的な理由は明らかです。

仮想通貨マネーロンダリングの段階

従来の対応物と同様に、暗号通貨マネーロンダリングの最初の段階は配置段階として知られています。ダーティ マネーは、暗号通貨として、または暗号通貨の購入に使用される法定通貨の形式の 2 つの異なる形式で存在する可能性があります。

第 2 段階の階層化では、犯罪者は資金の違法な出所を偽装する取引を行う傾向があります。仮想通貨マネーロンダリングは、仮想通貨取引が半匿名であるという事実に依存しています。

さらに、ブロックチェーントランザクションは理論的に追跡可能であるという事実により、犯罪者は追加の匿名化方法を使用して違法な発信元をさらに偽装する可能性があります。

ほとんどの場合、仮想通貨ロンダリング業者は、仮想通貨取引所を利用し、より多くの金融取引を行ったり、ICO に参加したりすることで、資金をさらに偽装する傾向があります。

Bitfinex ロンダリング

2016年に遡ると、仮想通貨取引所Bitfinexがハッキングされ、犯人は約7,100万ドル相当の119,754ビットコインを盗みました。ハッキングから数年後、ヘザー・モーガンさんとイリヤ・リキテンスタインさんの夫婦が、盗まれた仮想通貨の洗浄を試みた罪で連邦裁判所に出廷した。

Bitfinex のハッキングの後、盗まれたビットコインはすぐに外部のウォレットに転送されました。当初、モーガンとリキテンスタインはハッキングでは告発されず、ハッキングで得た収益を洗浄したという罪のみで告発されていた。

しかし、総額の約80％が財布から出ていなかったため、若いカップルは盗まれたコインのほとんどを洗浄しようとはしなかったようです。それは心変わりだったのでしょうか、それとも仮想通貨のロンダリングは本当に難しいのでしょうか?確かに金額が大きくなると難易度は上がります。

政府は、被告らが所有する仮想通貨ウォレットから盗まれたビットコイン約9万5000枚を押収した。真実が明らかになった。リキテンスタインは、多数の高度なハッキング ツールを使用して Bitfinex にアクセスし、2,000 件以上のトランザクションを不正に承認しました。リキテンスタインは自分の足跡を隠蔽し、盗んだ仮想通貨を洗浄するよう妻に依頼した。

夫妻は、架空の身分を使用したり、オンラインアカウントを設定したり、コンピュータープログラムを利用して取引を自動化したり、ダークネット市場や取引所の口座に資金を入金したりするなど、多くの高度な技術を利用してビットコインを洗浄した。

2023年、リキテンスタインはマネーロンダリングの共謀で有罪を認め、妻はマネーロンダリングと米国に対する詐欺の共謀1件で有罪を認めた。

2023年の仮想通貨コインランドリーの撤退

2023年3月、大西洋の両側の法執行機関は、仮想通貨ミキサーを使用した広範なマネーロンダリング活動を停止したと報告した。伝えられるところによると、犯罪者は ChipMixer プラットフォームを通じて 152,000 ビットコインの洗浄に成功しました。

この資金はダークウェブマーケットプレイス、違法商品取引、盗まれた暗号資産、ランサムウェアグループに関連していた。無許可の暗号通貨ミキサーである ChipMixer は、マネーロンダリングやその他の犯罪者にとって魅力的な資金のブロックチェーン追跡をブロックしました。

預けられた資金は、同等の価値を持つ小さなトークンとしてチップに変換され、混合されます。主な目的は、違法な発信元への痕跡を消去することでした。

ユーロポールが発表したように、ChipMixer のインフラ全体がマネーロンダリングへの関与の疑いで停止されました。

2022年に遡ると、米国財務省は、2019年以来70億ドル以上相当の仮想通貨の洗浄に使用されていたとして、別の仮想通貨混合プラットフォームであるTornado Cashをブラックリストに登録した。

ブロックチェーンはAMLツールになり得るでしょうか?

仮想通貨空間はマネーロンダリングの傾向にありますが、従来のマネーロンダリングよりも重大でも脅威でもありません。暗号通貨と犯罪者の関係は、よく誤解されています。このような偏見は主に、ブロックチェーン技術が実際にどのように機能するかについての知識が不十分なために生じます。

その主な機能を考慮すると、ブロックチェーンは犯罪者にとっては十分なツールではありませんが、AML コンプライアンスにとっては適切なツールである可能性があります。匿名の支払い方法としての暗号通貨をめぐる誇大宣伝により、多くの犯罪者が暗号通貨で逃げられると思い込まされ、最終的には逮捕されました。

AML コンプライアンスに真に成功するブロックチェーン ソリューションの開発がまだ実現していないのは事実ですが、このテクノロジーは、他の手法が失敗した分野で成功する大きな可能性を示しています。

法定通貨の世界におけるマネーロンダリングは通常、捜査令状を取得し、容疑者の銀行記録を調査することで開けられるブラックボックスとみなされている。一方、ブロックチェーンの不変の性質は、各ノードが台帳全体の記録を持ち、変更を検証するために各ノードが必要であることを意味します。

さらに、ブロックチェーン分析ツールを効率的に使用してブロックチェーンに記録されたトランザクションを分析し、犯罪者がどのように資金洗浄を行っているかについてより良い洞察を得ることができます。正しく使用すれば、不変の台帳はマネーロンダリングの抑止力として機能する可能性があります。