لقد دخلت الجريمة إلى جميع مجالات مجتمعنا، وليس هناك شيء غير عادي في ذلك. لقد قامت الجهات الفاعلة الخبيثة بعمل جيد حقًا في مواكبة التطورات التكنولوجية الناشئة على عكس السلطات التنظيمية والوكالات الحكومية التي عادة ما تكون متخلفة بخطوة.
لا تزال تقنية Blockchain والعملات المشفرة تعتبر تقنية جديدة في طريقها للتبني على نطاق واسع. على مدار السنوات القليلة الماضية، أصبحت مصدرًا مهمًا للكسب من خلال التعدين أو التداول أو بدء مشاريع جديدة وجمع رأس المال من خلال عروض العملات الأولية (ICOs).
إن مشاركة صناعات متعددة مثل الألعاب والتمويل والتجزئة في تطوير سوق العملات المشفرة أدى إلى زيادة نموها وجاذبيتها.
إذا كنت قارئًا متكررًا، فربما تتذكر أننا شرحنا كيفية تجنب عمليات الاحتيال النموذجية التي تجذب مجال العملات المشفرة في هذه المقالة: "أكثر عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة شيوعًا وكيفية تجنبها".
يعد غسيل الأموال مجرد نوع من الجرائم التي وجدت مكانها داخل النظام البيئي للعملات المشفرة تمامًا كما فعلت داخل النظام المالي التقليدي. في حين أن تقنية blockchain مليئة بالامتيازات المفيدة، فقد استفاد المجرمون من بعض هذه السمات.
في هذه المقالة، سنوجهك عبر مفهوم غسيل الأموال وكيف يتوافق مع مجال العملات المشفرة. كان هناك العديد من الأحكام المسبقة ضد العملات المشفرة، لكن العملات المشفرة لا تختلف عن النظام التقليدي عندما يتعلق الأمر بالأنشطة الإجرامية.
حصلت تقنيات Blockchain والأصول المشفرة، وخاصة Bitcoin، على سمعة سيئة بسبب الأنشطة الإجرامية وتصدرت عناوين الأخبار بشكل متكرر. حان الوقت الآن لكسر بعض الأساطير مرة أخرى من خلال شرح الجريمة التقليدية لغسل الأموال في مجال العملات المشفرة.
معظم المجرمين لديهم شيء واحد في أذهانهم، وهو الربح المالي. الجهات الفاعلة الخبيثة تضع أيديها على الأموال، ولكن السؤال الثاني الذي يطرح نفسه هو: كيف نجعلها تبدو مشروعة؟ يجب دمج الأموال في النظام المالي الشرعي.
جعل الأموال "القذرة" تبدو مشروعة – وهذا هو أبسط تعريف لغسل الأموال. وهناك تعريف أكثر تعقيدا يذهب على النحو التالي - يشير غسيل الأموال إلى العملية غير القانونية لكسب مبالغ كبيرة من المال، الناتجة عن النشاط الإجرامي، مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب، والتي يبدو أنها جاءت من مصدر مشروع.
ينطوي غسيل الأموال على عواقب اجتماعية واقتصادية مدمرة. فهو يوفر في المقام الأول الوقود اللازم لتهريب المخدرات والإرهاب وتجارة الأسلحة وأنواع أخرى من الأنشطة الإجرامية. هناك مجموعة واسعة من القوانين واللوائح المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال في العالم والتي تم وضعها قبل فترة طويلة من ظهور العملات المشفرة على الساحة.
يكون المجرمون دائمًا على أهبة الاستعداد عندما يتعلق الأمر بإيجاد طرق جديدة لإخفاء الأموال غير المشروعة. يمكنهم القيام بغسل الأموال بأنفسهم أو استئجار محترفين للقيام بذلك نيابةً عنهم. في الواقع، هناك طرق عديدة لغسل الأموال القذرة.
على سبيل المثال، تشير تقنية السنافر إلى ممثل إجرامي يقوم بتقسيم كميات كبيرة من النقد إلى عدد كبير من المعاملات النقدية الصغيرة المنتشرة على العديد من الحسابات المتباينة. يتعين على البنوك الإبلاغ عن المعاملات النقدية الكبيرة وغيرها من الأنشطة المشبوهة التي قد تكون علامات على غسيل الأموال، ولكن غاسلي الأموال لا يلاحظهم أحد من خلال إجراء العديد من المعاملات الصغيرة.
تشمل الأساليب الشائعة الأخرى لغسل الأموال الاستثمار في السلع والمقامرة والتزوير واستخدام الشركات الوهمية أو استخدام التحويلات البنكية وتبادل العملات ومهربي النقد. بمعنى آخر، هناك كتاب كبير وهمي حول كيفية غسل الأموال، والعملات المشفرة هي مجرد قسم تمت إضافته مؤخرًا.
تتضمن العملية برمتها عادة ثلاث خطوات. أولاً، لدينا مرحلة التنسيب حيث يتم ضخ الأموال القذرة في النظام المالي الشرعي. ثانيًا، تتعلق مرحلة الطبقات بإخفاء مصدر الأموال القذرة من خلال عدد من المعاملات وعمليات مسك الدفاتر.
وأخيرًا، تعني مرحلة الدمج أن الأموال قد تم غسلها وسحبها من حساب شرعي.
يمثل غسل الأموال جريمة في حد ذاته، ولا يرغب المجرمون في المخاطرة بالقبض عليهم لارتكاب جريمتين. لقد اخترعوا مخططات متطورة لخداع المؤسسات المالية. لقد قيل في الأساس إن الجرائم المالية تضرب جوهر أمننا الاقتصادي.
كما هو الحال في غسيل الأموال التقليدي، يشير غسيل الأموال المشفرة إلى نشاط جعل العملة المشفرة التي يتم الحصول عليها من خلال الأنشطة الإجرامية تبدو مشروعة. يحتاج المجرمون إلى غسل أصولهم المشفرة القذرة عن طريق تحويلها إلى أموال ورقية ودمجها في النظام المالي الشرعي.
عادةً، يتضمن غسيل العملات المشفرة إرسال أصول مشفرة إلى بورصات عملات مشفرة غير منظمة أو محفوفة بالمخاطر أو ارتكاب الاحتيال من خلال تقديم وثائق هوية مزيفة أو مسروقة في بورصة عملات مشفرة منظمة.
لقد ذكرنا أنواع ومراحل غسيل الأموال التقليدية. نظرًا لأن تقنية blockchain تعد تطورًا جديدًا، فإن مساحة العملات المشفرة تتضمن بعض الأنشطة المحددة.
على سبيل المثال، يعد تبادل الرموز المميزة وخلطها من الأساليب الشائعة في مجال غسيل العملات المشفرة. إذا قرر المجرمون الاختلاط، فعادةً ما يقومون بإدخال عملاتهم المشفرة في أدوات برمجية محددة تقوم بخلط أصول التشفير من عناوين عديدة.
عند إجراء أنشطة مبادلة الرموز، تستخدم الجهات الفاعلة الخبيثة البورصات اللامركزية لتداول الأصول الأقل سيولة لتلك الأكثر سيولة والمقبولة في البورصات الرئيسية، مثل إيثريوم وبيتكوين.
وتشمل بعض التقنيات الأخرى، على سبيل المثال، القفز بالسلسلة. يتضمن التنقل المتسلسل التنقل بين عملات مشفرة متعددة، عادةً في تتابع سريع، لتجنب الكشف أو استخدام العملات المشفرة مع مزيد من إخفاء الهوية.
ومع ذلك، فهو يشبه غسيل الأموال التقليدي. على سبيل المثال، ينطوي غسيل الأموال من خلال المعاملات العقارية على المبالغة في تقدير قيمة الممتلكات أو التقليل من قيمتها، إلى جانب المتاجرة بالعقارات في تتابع سريع وباستخدام أطراف ثالثة قادرة على إبعاد هذه المعاملات عن المجرمين.
إذا كنت تتساءل عن سبب اهتمام القائمين على غسيل الأموال الآن بالعملات المشفرة، فإليك الإجابة: إنهم في الحقيقة ليسوا كذلك.
لا يزال استخدام العملات المشفرة لأغراض غير مشروعة يمثل جزءًا صغيرًا من استخدام العملات المشفرة - بنسبة تصل إلى 1% وفقًا للبيانات الصادرة منذ وقت مبكر من عام 2017 وحتى عام 2022.
ومع ذلك، هناك بعض جوانب تكنولوجيا العملات المشفرة وأسواق العملات المشفرة التي لا يفهمها المجرمون وجهات إنفاذ القانون بشكل جيد. بعض الأماكن في السوق معرضة للجرائم المالية بسبب تطورها السريع، ونقص التنظيم ، وعدم الكشف عن هويتها.
على سبيل المثال، وجد بحث أجرته شركة تحليلات البلوكتشين Elliptic أن الجسور عبر السلاسل تُستخدم لإرسال أصول مشفرة عبر البلوكشين، وتجاوز الخدمة المركزية القادرة على تتبع المعاملات.
ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن معظم هذه الأنشطة لا تحدث على blockchain وبنيتها التحتية الأساسية، ولكن في النظام البيئي المحيط مثل مصدري العملات المشفرة وموفري المحفظة. يشبه إلى حد كبير ما تتوقعه من أي نوع من المال، وفي الواقع، بدرجة أكبر في أسواق المال التقليدية بسبب الافتقار إلى الشفافية في الأعمال المصرفية والتمويل التقليدية (يختلف عن بنية المعاملات الشفافة لـ blockchain).
على الجانب المشرق، يشارك عدد من شركات الطب الشرعي في تطوير أدوات لتحليل الأنشطة غير المشروعة على شبكة البيتكوين، مما قد يزيد من تثبيط المجموعات الإجرامية القليلة عن اتخاذ المزيد من الإجراءات وتطوير تقنيات أخرى لغسل العملات المشفرة.
عندما ظهرت العملات المشفرة، كان المجرمون يصرفون أموالهم باستخدام بورصات العملات المشفرة الكبيرة. في هذه الأثناء، بدأت بورصات العملات المشفرة تثير القلق، وقام العديد منها بتطبيق إجراءات مكافحة غسيل الأموال (AML) وإجراءات معرفة عميلك (KYC).
دفعت القواعد الأكثر صرامة المجرمين نحو عمليات التبادل غير المرخصة التي عادةً لا تهتم بالامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال أو تطلب معلومات KYC. الجانب السلبي الرئيسي للمجرمين عند التعامل مع البورصات المظلمة يكمن في انخفاض السيولة لديهم.
توفر أسواق Darknet خدمات غسيل الأموال أيضًا. ومع ذلك، يحب بعض المجرمين الآخرين أيضًا استخدام خلاطات الأموال الموجودة على السلسلة لتحويل العملات المشفرة القذرة عن طريق التعتيم على معاملات blockchain أو الوسطاء التقليديين مثل الشركات الوهمية أو الحسابات الخارجية.
بالإضافة إلى ذلك، كان هناك استخدام متزايد للتنقل بين السلاسل، خاصة من قبل المتسللين والجماعات الإجرامية في كوريا الشمالية. طريقتهم المفضلة هي استخدام منصات التمويل اللامركزي (DeFi) لمبادلة العملات المشفرة دون الاحتفاظ بالأموال أو عائدات KYC.
تعد الجسور المتقاطعة أمرًا حيويًا لتطوير التمويل اللامركزي كبديل للمؤسسات المالية التقليدية، ولكن الجانب الآخر هو أنها تم استخدامها للقيام بنشاط إجرامي.
أصبح المجرمون أكثر وعيًا بالأمن. على الرغم من أن عملة البيتكوين تظل العملة المشفرة الأكثر استخدامًا، إلا أن هناك تحولًا نحو المزيد من الأصول المشفرة الموجهة نحو الخصوصية. نظرًا لوجود أكثر من 20000 عملة مشفرة وحوالي 500 بورصة، فمن الواضح سبب جاذبية مساحة العملات المشفرة للجهات الفاعلة السيئة.
على غرار نظيرتها التقليدية، تُعرف المرحلة الأولى من غسيل الأموال المشفرة بمرحلة التنسيب. يمكن أن تكون الأموال القذرة موجودة في شكلين مختلفين، إما كعملة مشفرة أو في شكل عملة ورقية تُستخدم لشراء العملات المشفرة.
في مرحلة الطبقات الثانية، يميل المجرمون إلى إجراء معاملات لإخفاء المصدر غير المشروع للأموال. يعتمد غسيل الأموال بالعملات المشفرة على حقيقة أن معاملات العملات المشفرة تتم بشكل شبه مجهول.
بالإضافة إلى ذلك، قد يستخدم المجرمون طرقًا إضافية لإخفاء الهوية لإخفاء المصدر غير المشروع بشكل أكبر نظرًا لحقيقة أن معاملات blockchain يمكن تتبعها نظريًا.
في معظم الحالات، يميل القائمون على غسيل الأموال بالعملات المشفرة إلى إخفاء الأموال بشكل أكبر باستخدام بورصات العملات المشفرة وإجراء المزيد من المعاملات المالية أو المشاركة في الطرح الأولي للعملات الرقمية.
في عام 2016، تم اختراق بورصة العملات المشفرة Bitfinex، وسرق الجاني 119,754 بيتكوين بقيمة حوالي 71 مليون دولار. بعد سنوات قليلة من الاختراق، ظهر الزوجان هيذر مورغان وإيليا ليختنشتاين أمام المحكمة الفيدرالية بسبب اتهامات بمحاولة غسل العملة المشفرة المسروقة.
بعد اختراق Bitfinex، تم نقل عملة البيتكوين المسروقة بسرعة إلى محفظة خارجية. في البداية، لم يتم اتهام مورغان وليختنشتاين بالاختراق، بل بغسل عائدات الاختراق فقط.
ومع ذلك، يبدو أن الزوجين الشابين لم يحاولا أبدًا غسل معظم العملات المسروقة، حيث أن ما يقرب من 80٪ من المبلغ الإجمالي لم يخرج من المحفظة أبدًا. هل كان ذلك تغييرًا في الرأي أم أن غسل العملات المشفرة أمر صعب حقًا؟ ومن المؤكد أن مستوى الصعوبة يرتفع عندما يتعلق الأمر بالمبالغ الكبيرة.
صادرت الحكومة ما يقرب من 95000 من عملة البيتكوين المسروقة من محفظة العملات المشفرة المملوكة للمتهمين. تم الكشف عن الحقيقة. استخدمت ليختنشتاين العديد من أدوات القرصنة المتقدمة للوصول إلى Bitfinex وأذنت عن طريق الاحتيال بأكثر من 2000 معاملة. غطى ليختنشتاين آثاره وطلب من زوجته غسل العملة المشفرة المسروقة.
استخدم الزوجان العديد من التقنيات المتطورة لغسل عملة البيتكوين مثل استخدام هويات وهمية، وإنشاء حسابات عبر الإنترنت، واستخدام برامج الكمبيوتر لأتمتة المعاملات، إلى جانب إيداع الأموال في الحساب في أسواق وبورصات الشبكة المظلمة.
في عام 2023، أقر ليختنشتاين بأنه مذنب في التآمر لارتكاب غسيل أموال، بينما اعترفت زوجته بالذنب في تهمة التآمر لغسل الأموال وتهمة التآمر للاحتيال على الولايات المتحدة.
في مارس 2023، أبلغت سلطات إنفاذ القانون على جانبي المحيط الأطلسي عن إغلاق عملية واسعة النطاق لغسل الأموال باستخدام خلاط العملات المشفرة. يُزعم أن المجرمين تمكنوا من غسل 152000 عملة بيتكوين من خلال منصة ChipMixer.
تم ربط الأموال بأسواق الويب المظلم، والاتجار غير القانوني بالسلع، وأصول العملات المشفرة المسروقة، ومجموعات برامج الفدية. قامت شركة ChipMixer، وهي عبارة عن خلاط عملات مشفرة غير مرخص، بحظر مسار blockchain للأموال التي كانت جذابة لغاسلي الأموال وغيرهم من المجرمين.
تم تحويل الأموال المودعة إلى رقائق كرموز صغيرة ذات قيمة معادلة ثم تم خلطها معًا. كان الهدف الرئيسي هو محو المسارات المؤدية إلى الأصل غير القانوني.
وكما ذكرت يوروبول، فقد تمت إزالة البنية التحتية لـ ChipMixer بالكامل للاشتباه في تورطها في غسيل الأموال.
وفي عام 2022، أدرجت وزارة الخزانة الأمريكية تورنادو كاش، وهي منصة أخرى لخلط العملات المشفرة، في القائمة السوداء، زاعمة أنها تم استخدامها لغسل ما قيمته أكثر من 7 مليارات دولار من العملات المشفرة منذ عام 2019.
على الرغم من أن مجال العملات المشفرة عرضة لغسل الأموال، إلا أنه ليس أكثر أهمية أو تهديدًا من غسيل الأموال التقليدي. العلاقة بين العملات المشفرة والمجرمين هي فكرة خاطئة متكررة. ينشأ هذا التحيز بشكل أساسي بسبب عدم كفاية المعرفة بكيفية عمل تقنية blockchain حقًا.
نظرًا لميزاتها الرئيسية، فإن تقنية blockchain ليست أداة جيدة بما يكفي للمجرمين، ولكنها قد تكون أداة مناسبة للامتثال لمكافحة غسل الأموال. إن الضجيج المحيط بالعملات المشفرة كطريقة دفع مجهولة قد خدع العديد من المجرمين ليعتقدوا أن بإمكانهم الإفلات من العقاب، وانتهى الأمر بالقبض عليهم.
في حين أنه من الصحيح أن تطوير حل blockchain ناجح حقًا للامتثال لمكافحة غسل الأموال لم يتم بعد، إلا أن التكنولوجيا تُظهر إمكانات كبيرة للنجاح في المجالات التي فشلت فيها الطرق الأخرى.
عادة ما يعتبر غسيل الأموال في عالم العملات الورقية بمثابة صندوق أسود يمكن فتحه من خلال الحصول على مذكرة تفتيش وفحص السجلات المصرفية للمشتبه به. من ناحية أخرى، فإن طبيعة blockchain غير القابلة للتغيير تعني أن كل عقدة لديها سجل لدفتر الأستاذ بأكمله وأن كل عقدة مطلوبة للتحقق من صحة التغييرات.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدام أدوات تحليل blockchain بكفاءة لتحليل المعاملات المسجلة على blockchain للحصول على رؤية أفضل لكيفية قيام المجرمين بغسل الأموال. إذا تم استخدامه بشكل صحيح، يمكن أن يكون دفتر الأستاذ غير القابل للتغيير بمثابة رادع لغسل الأموال.