حزمة Sats: DCA & hodling

ما ستتعلمه

العملة المشفرة هي نوع جديد من أموال الإنترنت وشكل شائع من أشكال الاستثمار. غالبًا ما يمكن مقارنة صفاته كمخزن للقيمة بالذهب، مع الفارق الواضح وهو أنه رقمي بالكامل.

لقد خصصنا مقالًا كاملاً لشرح كيف أن عملة مشفرة مثل البيتكوين لا يمكن أن يكون لها أي خصائص مادية ، ومع ذلك تعمل كمخزن ممتاز للقيمة، لذلك لن نقوم بشرح ذلك هنا.

تلدر: إن عملة البيتكوين مدعومة بشيء ذي معنى – وهو آلاف أجهزة الكمبيوتر التي تعمل على تأمين الشبكة.

ما هو ذو صلة بالموضوع هو أن التصميم الثوري للبيتكوين وشبابها - عمرها اثني عشر عامًا فقط - مقارنة بالذهب، الذي تم استخدامه لأكثر من 6000 عام، يعني أن عرض القيمة المعقدة للبيتكوين لا يزال قيد الفهم والتحقق من صحته.

إن تعبير الأشخاص عن آرائهم حول قيمة البيتكوين، إما عن طريق الشراء أو البيع، هو ما يجعلها متقلبة للغاية، خاصة عند النظر إليها على أطر زمنية قصيرة.

على مدى أطر زمنية أطول، زادت قيمة البيتكوين، على الرغم من عمليات السحب الكبيرة على طول الطريق. يمكن أن تنخفض عملة البيتكوين بشكل كبير في غضون ثوانٍ، وكذلك على مدى فترات طويلة (المعروفة باسم السوق الدبية )، لكنها ترتد دائمًا، وترتفع في النهاية إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق.

بين عامي 2009 و2020، أي شخص اشترى BTC (رمز العملة لبيتكوين) واحتفظ بها سيحقق ربحًا. يعد هذا أمرًا رائعًا بالنسبة لمثل هذا الأصل الجديد، وهناك الكثير من نماذج البيتكوين الموثوقة وتوقعات الأسعار التي تشير إلى أن الأسعار المستهدفة المكونة من ستة أرقام ليست مستبعدة.

يُوصف الاحتفاظ بالبيتكوين من أجل احتمال ارتفاع قيمتها على المدى الطويل، بدلاً من المضاربة على المكاسب على المدى القصير، بالملكية السلبية. في رحلتنا عبر طرق كسب العملات المشفرة، هذه هي النقطة الأولى التي تخاطر فيها برأس مالك بدلاً من وقتك فقط. الأداء السابق لا يضمن النجاح في المستقبل، لذا فإن هذه المخاطرة حقيقية ويجب أن تؤخذ على محمل الجد.

قد تبدو الملكية السلبية أمرًا بسيطًا بعض الشيء، لكن التغلب على رغبتك في اللعب في السوق قد يكون أفضل قرار مالي تتخذه على الإطلاق. إنه يتطلب استثمارًا أوليًا - مع وجود مخاطر متأصلة - ولكن بمجرد قيامك بالشراء (ولدينا مقال يشرح كيفية القيام بذلك ) ليس هناك الكثير الذي يتعين عليك القيام به بخلاف تخزين عملتك المشفرة بشكل آمن ، بخلاف الثقة في أنها تحقق إمكاناتها.

ماذا يعني "hodl" و"متوسط التكلفة"

الملكية السلبية أمر مبالغ فيه للغاية، ولحسن الحظ فقد تبنى مجتمع Bitcoin معادلاً أبسط وأكثر صلة بكثير - وهو الاحتفاظ بالملكية.

لقد أصبحت واحدة من الميمات المميزة للبيتكوين. يمكنك قراءة قصة hodl في مدونة Learn Crypto وكيف أصبحت الفكرة المميزة لمجتمع العملات المشفرة.

يرتدي المتشددون هذا اللقب كعلامة فخر. إن الاحتفاظ بالبيتكوين لا يعني الاحتفاظ به في محفظتك إلى الأبد: بل يعني ببساطة مقاومة إغراء البيع خلال فترات التقلب.

إن شراء عملة البيتكوين، والتمسك بجني الأرباح على المدى الطويل، يبدو وكأنه أسهل شيء في العالم. في الواقع، من الصعب بشكل مدهش مقاومة الرغبة في صرف الأموال، سواء عندما يرتفع السوق أو ينخفض، أو أن تشعر أنه يمكنك تخمين التقلبات وتحقيق المزيد من الأرباح من خلال التداول النشط في فترات الصعود والهبوط.

يتطلب التداول مجموعة مهارات محددة للغاية وينطوي على مخاطر أكبر بكثير. كما يخصص موقع Learn Crypto قسمًا منفصلاً بالكامل لشرح ما يتضمنه تداول العملات المشفرة.

يتطلب Hodling ببساطة الصبر، وعلى الرغم من أن هذا هو نقيض البحث المستمر عن نقاط الدخول والخروج المربحة التي يتطلبها التداول، إلا أنه يتطلب قرارًا حاسمًا واحدًا بشأن موعد دخول السوق والوصول إلى استثمار بمبلغ مقطوع.

إذا كنت لا ترغب في الالتزام بعملية شراء واحدة، أو لم يكن لديك إمكانية الوصول إلى الأموال اللازمة للقيام بذلك، فهناك بديل معقول للغاية لاتخاذ قرار بشأن نقطة دخول واحدة، والمعروفة بمتوسط التكلفة.

التراص Sats - مفهوم متوسط التكلفة

يعد متوسط التكلفة، المعروف أيضًا باسم متوسط تكلفة الدولار، أو DCA باختصار، وسيلة للتعرف على العملات المشفرة التي تخفف من مخاطر الشراء في الجزء العلوي من السوق، من خلال القيام باستثمارات منتظمة وصغيرة ومتسقة بمرور الوقت.

تخيل أنك تنوي استثمار 1000 دولار من البيتكوين، ولكنك غير مرتاح بشأن موعد الشراء، بسبب التقلبات، أو لا يمكنك الوصول إلى مبلغ مقطوع.

بدلاً من ذلك، يمكنك اختيار متوسط التكلفة، وشراء 100 دولار أمريكي في الأسبوع لمدة 10 أسابيع، في نفس الوقت بالضبط، دون حتى النظر في السعر. خلال تلك الفترة، قد يرتفع سعر البيتكوين أو يقل عن سعر الدخول الأولي، ولكن متوسط تكلفة عملية الشراء الخاصة بك سوف يتعادل.

لقد ثبت أن متوسط تكلفة البيتكوين هو أحد طرق الاستثمار الأكثر ربحية على مدار عدة سنوات، ويتفوق باستمرار على معظم الاستراتيجيات الأخرى.

تسمح لك مواقع الويب مثل dcabtc.com بحساب الربح الذي كنت ستحققه من خلال حساب متوسط التكلفة بالبيتكوين في أي وقت. باستخدام إطار زمني مدته ثلاث سنوات من فبراير 2018 إلى فبراير 2021، كان من الممكن أن يحقق متوسط التكلفة بالدولار عائدًا بنسبة 392.9% على استثمارك.

يمكنك أيضًا مقارنة استثمارك بأصول أخرى مثل الذهب، والذي كان سيحقق عائدًا بنسبة 23% فقط، وهو ما لا يتم تعديله وفقًا للتضخم.

تتمثل فوائد العملة المشفرة متوسطة التكلفة مثل Bitcoin في أن العديد من البورصات تتضمن وظائف شراء متكررة لتسهيل DCA بالنسبة لك. تحتاج فقط إلى توصيل طريقة الدفع والسماح للوقت ومخزن خصائص قيمة Bitcoin بالقيام بعملهم.

تلخيص فوائد DCA

تقليل مخاطر شراء الجزء العلوي - إحدى الفوائد الكبيرة لـ DCA هي أنها تزيل الضغط وعدم اليقين بشأن موعد استثمار مبلغ مقطوع، والخوف من الشراء في الجزء العلوي من السوق.

لقد أثبتت العملات المشفرة أنها استثمار رائع على المدى الطويل، ولكنها متقلبة للغاية، لذلك يمكن لنهج DCA أن يحدد متوسط القمم والقيعان.

لا حاجة لمبلغ مقطوع - ينظر العديد من الأشخاص إلى سعر البيتكوين ويعتقدون خطأً أنه يتعين عليك شراء عملة كاملة. ناقشت مدونتنا هذا المفهوم الخاطئ، المعروف باسم تحيز الوحدة، ولكن باختصار يمكنك شراء أجزاء من عملة البيتكوين (أو أي عملة مشفرة أخرى). تقوم DCA بشكل أساسي بتنظيم عمليات الشراء الصغيرة على فترات منتظمة وهي رائعة لأولئك الذين لا يستطيعون الوصول إلى مبلغ مقطوع.

أقل إرهاقاً - ليس هناك مفر من حقيقة أن العملات المشفرة متقلبة للغاية. لذلك، حتى لو كنت قد أجريت بحثك وتعتقد أن احتمالات التبني وزيادة القيمة على المدى الطويل جيدة، فمن المحتمل أن تواجه فترات من الشك والتوتر عندما ينخفض السعر - واستثمارك -.

ومن خلال توزيع الاستثمار مع مرور الوقت، واستخدام خيار الشراء الآلي، يمكنك وضع هذا الأمر في الاعتبار. المخاطر لا تختفي، ولكنها ليست قريبة من الحدة أو الاستهلاك.

حان الوقت للتعلم - يعد متوسط التكلفة عملية تدريجية تمنحك فرصة الاستثمار في العملات المشفرة. قد تنظر إلى الأمر على أنه يتبع نهج السلحفاة البطيء والثابت، بدلاً من خيار التداول الأكثر خطورة والذي يشبه أسلوب الأرنب.

البطء والثبات يعطيان الفرصة للتعلم مع نمو مجموعتك ببطء، وبمرور الوقت مع استقرار التقلبات، قد تكتسب الثقة للنظر في استراتيجيات أكثر تقدمًا للاستثمار.

ما هي سلبيات DCA؟

لا يزيل المخاطر - على الرغم من أن DCA تعد استراتيجية جيدة للتخفيف من التقلبات في شراء العملات المشفرة، إلا أنها لا تزيل المخاطر. يمكنك توظيف DCA وخسارة المال لأن الأسعار ليست مضمونة لمواصلة الارتفاع. أمثلة DCA المقدمة مخصصة للبيتكوين، التي تتمتع بتاريخ أطول وقيمة أكثر وضوحًا من معظم العملات المشفرة الأخرى. إن استخدام DCA لعملة مضاربة لن يخفف من الضعف الكامن في تصميمها أو حالة استخدامها.

يتطلب الصبر - كما ذكرنا أعلاه، فإن DCA هي النهج البطيء والثابت الذي يشبه السلحفاة في الاستثمار في العملات المشفرة - فهو يتطلب الصبر. قد يبدو هذا محبطًا، خاصة عندما يكون تويتر مليئًا بالأشخاص الذين يتفاخرون بالأرباح الهائلة خلال الأسواق الصاعدة.

الأفضل خلال السوق الهابطة - يعني متوسط التكلفة أنك لن تتمكن أبدًا من الوصول إلى قاع السوق بالضبط، وعندما يشهد السوق ارتفاعًا في الأسعار، فمن المرجح أن يكون الاستثمار بمبلغ إجمالي أكثر ربحية. الهدف الأساسي من DCA هو أنه من المستحيل أن تعرف على وجه اليقين متى تكون الظروف مناسبة لإدخال واحد، لذلك عليك فقط أن تقبل أنك لن تقدر الارتفاعات بشكل كامل، ولكنك ستستفيد بمجرد مرورك في النهاية. كل من السوق الدب والثور.

استراتيجيات DCA المتقدمة

على الرغم من أن الهدف من حساب متوسط التكلفة هو أن يكون بسيطًا، إلا أن هناك استراتيجيات أكثر تقدمًا يمكنك استخدامها، بمجرد أن تصبح أكثر ارتياحًا لهذه العملية. تركز هذه على تعديل مبلغ استثمارك المنتظم اعتمادًا على ظروف السوق.

كما ذكرنا سابقًا، لا يؤدي متوسط التكلفة بشكل أفضل خلال السوق الصاعدة، ولكن كيف تعرف أن السوق محموم؟

هناك طريقة أخرى للنظر إلى ذلك وهي التفكير فيما إذا كان أداء السعر أعلى بكثير من المتوسط طويل المدى أو أقل منه. تعد المؤشرات الفنية مثل مؤشر القوة النسبية (RSI) مفيدة أو يمكنك النظر إلى الدرجة التي تتحرك بها النماذج الموثوقة مثل تدفق المخزون أعلى أو أقل من التوقعات.

يتناول قسمنا الخاص بكيفية تداول العملات المشفرة المتوسطات المتحركة والمؤشرات الفنية بمزيد من التفصيل، لذا توجه إلى هناك لفهم ما ينطوي عليه الأمر. إذا كنت قد بدأت للتو في استخدام DCA، فانتظر حتى تكتسب قدرًا كافيًا من الفهم للعملية قبل تعديل مستوى الشراء المعتاد.

في الدليل التالي، سنلقي نظرة على كيفية كسب العملات المشفرة وزيادة حجم ممتلكاتك.