2018 年のマレーシア映画『KL 特殊部隊』のワンシーンでは、警察官が犯罪組織のターゲットになっている男性に尋問します。その後、男はスーツケースを開け、シンジケートが何を狙っていたかを明らかにします。ただし、ご想像のとおり、現金の山ではなく、小さな金属製の装置のみが含まれています。

この男はさらに、保有株をすべて売却し、そのお金でビットコインを購入し、ハードディスクに保管していたと説明した。ビットコインとは何なのかについて、驚きと混乱の感嘆の声が上がりました。

この映画は、暗号通貨とビットコインを取り上げた数多くの作品のうちの 1 つにすぎません。このトレンドは、2013 年に広く報道された強気相場でビットコインが注目を集めた直後に始まりました。他の映画フィクションの大部分と同様、ビットコインは犯罪者や犯罪者の選択通貨であるように見えました。違法行為。

『Dope』（2015 年）では、カリフォルニアの犯罪多発地域の子供たちが麻薬を販売し、ビットコインで収益を維持する方法を見つけます。シリーズ「スタートアップ」（2016）では、犯罪組織がマイアミで資金洗浄を行い、麻薬や武器を使った地下経済を運営するために新しい仮想通貨を作成します。

ということは、仮想通貨には犯罪がたくさんあるということですね？

おそらく、人気のあるフィクションにおける暗号通貨のこれらの例はすべて、暗号通貨の描写において類似点を持っていることを指摘することが重要です。これらは犯罪を犯したり、犯罪を促進するために使用され、関与した犯罪者が犯罪を犯したり、不正に得た富を動かしたりすることを容易にしました。

しかし、それらは非常に不正確で誤った情報も含まれており、犯罪者がコンピューターをハッキングしたり、意のままにお金を盗んだりすることがいかに簡単であるかを誤って描いた初期の映画を思い出させます。

これらのエラーの中には、暗号を理解している人にしか分からないものもあります。たとえば、KL特殊部隊の「ハードディスク」は、実際にはハードウェアウォレットのようです。そしてスタートアップでは、犯罪組織が使用しているとされる分散型暗号通貨は、有力者の一人に属する単一のコンピューターから操作されているが、分散型暗号通貨がどのように機能するのかは全く分からない。

それにもかかわらず、映画がテクノロジー犯罪者を不正確に描写し続けるのと同じように、人気のあるフィクションでも暗号通貨に関連した不正確な比喩が使用され続けることが予想されます。特に、その暗号通貨は犯罪行為と強い関連性を持っています。

暗号通貨における横行する犯罪の神話

暗号通貨と犯罪との密接な関連性に関する通説は、学者の間でも根強く残っています。 2022年、スタンフォード大学でのデジタル保存に関する研究で知られるデビッド・ローゼンタールは、暗号通貨についてプレゼンテーションを行い、暗号通貨を「 エネルギーの無駄遣い」「犯罪に満ちている」と非難した。

ローゼンタールは、仮想通貨は詐欺、窃盗、脱税、ならず者国家への資金提供などの「大規模な」犯罪の波に使用されてきたと主張しているが、これらの観察では理解できていないのは、実際には仮想通貨犯罪の規模は、仮想通貨を使用した同じ犯罪活動と比べると劣っているということである。他の形態のお金または通貨。

たとえば、ブロックチェーン分析会社クリスタル・ブロックチェーンによると、2022年に暗号通貨を使って行われたランサムウェアの支払い（盗まれたデータやアクセスを返すために企業がハッカーに支払うお金）はわずか1,600万ドルに過ぎなかった。同年のランサムウェアへの支払い額は世界全体で 4 億ドルを超えました。このうち仮想通貨が占める割合は1%未満でした。

実際、チェイナリシスのようなブロックチェーン情報企業がデータを記録し始めて以来、マネーロンダリングやテロ資金供与などの違法行為に関連する既知の仮想通貨取引の割合は年々減少している。

チェイナリシスの調査によると、2021年末までに犯罪行為に関与していた仮想通貨取引は、180億ドルに相当するわずか0.15％（最近更新されたばかりで、当初の調査結果は140億ドル）だった。研究では、暗号通貨の使用の大部分が合法であることが判明し続けています。たとえ仮想通貨の支配的な使用は投機であり続けているというローゼンタールの発言が正しかったとしても（Learn Crypto Academyの仮想通貨入門コースでも言及していることですが）、仮想通貨の取引に犯罪組織は存在しません。

一方で、チェイナリシスの最新調査結果によると、暗号通貨犯罪報告書2023で詳述されているように、暗号通貨における犯罪の減少傾向が少なくともここ数カ月で止まったことは注目に値する。

2022年の数字の多くには、FTX、セルシウス、スリーアローズキャピタルという3つの主要仮想通貨企業が保有する莫大な価値が含まれている。これらは仮想通貨業界で最大の事業体の一つであり、詐欺疑惑のさなか、2022年に互いに数カ月以内に見事に崩壊した。それらは現在も調査の対象となっています。

ただし、仮想通貨自体が 3 社すべての不正行為を可能にしたわけではないことを指摘することが重要です。むしろ、3 社すべての不正行為を可能にしたのは、悪い商慣行、投資と資産の誤った管理、不正なリーダーシップでした。

例えば、FTXの最高経営責任者（CEO）サム・バンクマン・フリード氏は、投機市場で投資家の資金を使って賭博をし、取締役会の監督なしに巨額の賭けをしていた。また、多くの投資家がバンクマン・フリードが金儲けの天才であると信じて、予想される必要なデューデリジェンスを実施せずにFTXベンチャーに巨額の資金を投じたようだ。

マネーロンダリングとテロ資金供与

仮想通貨犯罪数増加のもう一つの重要な要因は、OFACが2022年に大規模な仮想通貨制裁プログラムを開始し、ロシアに本拠を置く仮想通貨取引所Garantexを含むいくつかの大規模な標的を罠にかけたという事実である。 Garantex 単独で、2022 年の違法取引量の 43% を占めています。

これは、制裁の観点から、Garantex がロシアを拠点とするハッカーグループのトップのマネーロンダリング業者の 1 つとして活動していると考えられており、同じ関連性により、テロ活動への資金提供を支援した疑いがあることを意味します。

ただし、Garantex のマネーロンダリングに起因するとされる総額 1 億ドルは、すでに伝統的な銀行によって洗浄されたことが証明されている数千億ドルと比較すると比較的小さいように見えることに注意する必要があります。

銀行業界が（金融犯罪の一種としての）マネーロンダリングだけにどれだけ加担しているかについては、最近の統計を見れば十分である。 2022 年には、世界中でマネーロンダリング対策 (AML) の罰則が 50% 増加しました。 Finexus によると、合計で約 3,500 件の AML 事象が報告され、その結果、約50 億ドルの罰金が科せられました。

世界規模でのマネーロンダリング対策（AML）の罰金は、3,495件のAML事件が報告された結果、2022年に50％増加し、総額約50億ドルに達した。

もちろん、これすべてが仮想通貨の言い訳にはなりません。ブロックチェーンは設計上透明ですが、この業界の性質は中央集権的であり、伝統的な金融の規範にしっかりと根付いている一方で、まだ確立されている規制の柔軟性を享受しているように見えます。仮想通貨業界には、投資家にとっての安全性、信頼性、コンプライアンスを向上させるためにカバーすべきことがたくさんあるのは確かです。

2022年の数字は仮想通貨の評判向上にとって悪いニュースのように見えるが、こうした調査結果の強みの1つは、従来の金融と比較した場合、仮想通貨における違法行為をより正確に推定できることだ。これは、世界中の銀行や金融で使用されている不透明で閉鎖的なシステムとは対照的に、ブロックチェーンの透明性によるものです。

この透明性は他のどのタイプの通貨システムにも匹敵するものではなく、ローゼンタール氏が暗号通貨の犯罪を評価する際に犯すもう一つの誤りを暴露している。それは、暗号通貨の主な実現要因は匿名性の可能性であるという彼の信念である。次のセクションでは、この誤解に取り組みます。

匿名のお金の形態としての暗号通貨の神話

暗号通貨を単に、セキュリティのために暗号を使用し、中央機関なしで、あるいは何らかの形で認められた機関の範囲を超えて運用されるデジタル通貨として捉えるなら、本来は行わないような活動に暗号通貨を使用するのは確かに良い考えのように思えます。当局に見てもらいたい。

確かに、ビットコインはダークウェブ市場シルクロードを利用して麻薬、武器、その他の違法商品を取引する業者にとって好まれるデジタル通貨だったため、初期のデジタル犯罪者はそう考えていました。

プライベート暗号通貨取引は匿名取引ではありません

当時よく理解されていなかったことは、それが今日まで続くビットコインに関する誤った情報につながっているのですが、ビットコインはユーザーの特定のプライバシーのみを保護するということでした。他の種類の電子マネーとは異なり、ビットコインは個人情報を 1 つも登録することなく、誰でも使用できます。名前、身分証明書、電話番号、電子メール、さらにはユーザー名さえも必要ありません。

この意味で、ビットコインを使用することで自分の名前や人物を明らかにしないことで匿名性を保つことができます。

一方、ビットコインは、あらゆるトランザクションの詳細を、いつでも誰でも確認できる非常にパブリックなブロックチェーン上に永続的かつ透過的に記録します。

すべてのトランザクションの送信者、受信者、および金額はブロックチェーンに書き込まれ、転送されたビットコインのすべての単位を追跡する変更不可能な記録が途切れることのないチェーンで保持されます。

ビットコインのアーキテクチャ（そしてその型を踏襲しているほとんどの仮想通貨）におけるこの決定的な違いは、仮想通貨が実際には匿名にしないことを意味します。むしろ、偽名での金銭の使用が許可され、個人識別プライバシーの多くが保護されますが、取引活動の完全な透明性が要求されます。

ビットコイン取引で危機を救う

実際、2013 年のシルクロードの最終的な終焉は、ビットコインの使用によってのみ可能となりました。つまり、捜査当局は所有者とされる人物に関する情報を回収し、彼らのビットコインウォレットを明らかにすることができました。執行機関は、パブリックビットコインブロックチェーンエクスプローラーで入手可能な簡単な取引情報を使用して、取引によって接続されたウォレットをリンクし、それらの取引にリンクされたIPアドレスなどの位置データを照合するだけで、犯罪者を追跡することができました。

この取得方法は、記録が削除されたり、改ざんされたり、さらに隠蔽されたりする可能性がある他のタイプのデジタル通貨ではほぼ確実に不可能でした。

事件全体に関して同様に興味深いのは、米国政府によるビットコインを含むシルクロード資産の押収により、米国政府が仮想通貨の所有という点で最も裕福な政府の一つになるということだった。

暗号通貨犯罪の要因としての新テクノロジーの神話

比較的新しいテクノロジーである暗号通貨は、テクノロジーが非人間化の前触れであるという一般的な見方にも悩まされています。数十年前に制作された SF 作品は、テクノロジーがますます進化する今日の世界で物理的な形をとっているように見えます。進歩が私たちを人間たらしめているように見えます。

しかし、テクノロジーの進歩に対する不信感というこの現象は、実はデジタル時代に限ったものではありません。

19 世紀後半、電話のせいで配達員や馬のメッセンジャーが時代遅れになる恐れがあり、実業家や科学者はこの技術を単なる一時的な流行だと非難するようになりました。

今世紀初頭、インターネットですら、結婚生活の破綻、コンピューター中毒、さらにはポルノなど、あらゆる種類の社会病の原因であると一部の人はみなしていました。当然のことながら、この意見は、The Register の2001 年の記事で指摘されているように、印刷メディア (当然のことながら、デジタル化のバレルを見つめている) によって共有されることがよくありました。

1990 年代にインターネットは犯罪者で満ちていると多くの人が主張したのと同じように、今日では暗号通貨にはブロックチェーンの隅々にハッカーや詐欺師が潜んでいると多くの人が主張しています。

犯罪者は仮想通貨を好まないことを学ぶだろう

真実を言えば、犯罪者は実際にはテクノロジーの早期導入者です。犯罪組織は、警察が摘発するずっと前から、電信、電話、インターネットを通信手段としていち早く利用していました。シルクロードは、当局がビットコインの仕組みを理解する前に、何年もビットコインを使用していました。

犯罪者自身も、ビットコインのような暗号通貨はその透明性、不変性、広範な監視のおかげで犯罪にはまったく適していないことを理解しているため、犯罪者が先に進むか、法執行に先んじてプライバシー暗号を採用する可能性があります。

それは決してテクノロジーの進歩を妨げる言い訳であってはなりません。

暗号通貨は比較的新しいテクノロジーであり、他のテクノロジーや他のツールと同様に、良い目的にも悪い目的にも使用できます。

暗号通貨を責任を持って使用するのは暗号通貨のユーザーと組織にかかっており、その悪用を軽減できるように暗号通貨を理解するのは執行機関や政府にかかっています。最も重要なことは、十分な情報を得て暗号通貨を安全に使用できるように、できる限り自分自身を教育するのは個人の責任です。

Learn Crypto によってその責任が少しでも楽になることを願っています。