バイナンスのCEO、犯罪的なAML違反を認める：仮想通貨の将来にとってそれは何を意味するのか？

2023年11月21日、ウォール・ストリート・ジャーナルは、BinanceのCEO、CZとして知られるChangpeng Zhao氏がその職を辞任し、「 米国の犯罪対策マネーロンダリング要件に違反した罪を認める」予定であるというニュースを報じた。

Learn Crypto では、仮想通貨業界で最も影響力のある人物の 1 人の撤退がもたらす潜在的な影響を調査します。

文脈はCZの辞任と有罪答弁を指摘している：

暗号通貨の王、法律違反を認める

世界最大の仮想通貨取引所バイナンスの共同創設者兼最高経営責任者（CEO）が、噂される米国司法省との和解の一環として、今週法廷で有罪答弁を行うためその職を辞任すると報じられている。

CZはX（旧Twitter）で、バイナンスの元地域市場責任者リチャード・テン氏がバイナンスのCEOに就任することを認めた。

Binance または CZ からの報告書の法的部分については確認されていませんが、この情報は最近報告された動向、特に司法省と Binance の間で進行中の和解交渉と一致しているようです。

CZの嘆願に加えて、バイナンス自体も裁判所での和解の対象となり、規制当局による民事申し立ての金額を含む約43億ドルの罰金が科せられると報じられている。

金融機関に対する捜査を終了するのは珍しい方法ではないが、このニュースは、特に2022年のFTXの消滅後、バイナンスを仮想通貨市場の重要な部分と見なしている仮想通貨業界の多くの人を驚かせるだろう。

バイナンスの崩壊、仮想通貨の冬？

2022 年 5 月にステーブルコイン プラットフォームの Terra が崩壊したとき、仮想通貨全体に致命的な波紋が広がり、一見無謬に見えるサム バンクマン フリードや FTX など、業界の多くの古い名前が失墜しました。

しかし、CZの辞任は全く同じことではない。まず、FTX は破産と重大な財務上の不正管理と闘い、もはや隠れることができなくなった後に発見されました。

一方、バイナンスには資金調達の問題はないようだ。取引所やその他の金融商品の営業は通常通りです。さらに重要なことは、バイナンスがバイナンス USD (BUSD) ステーブルコインのサポートを終了すると発表した 10 月に始まり、取引所での取り付け取り付けがますます明らかになったにもかかわらず、顧客の出金が止まっていないことです。

一方、BinanceはFTXと同様、ブロックチェーン業界全体に多くの関心と投資を持っています。

実体としては取引所以外にも多くの事業を所有しています。 Binance Labs はスタートアップに資金を提供し、他の企業に投資します。 Binance Earn は、分散型金融または DeFi ベンチャーをサポートしています。 Binance Charity Foundation は世界中の慈善団体のために資金を集めています。

2023年の大半を世界中で事業の縮小と人員削減に費やしてきたため、今回の和解はバイナンスの影響力範囲がさらに縮小することを示す新たな指標とみなされる可能性がある。

FTX関連企業がそうであったように、それがパートナーや投資に経済的な影響を与えるかどうかはまだ分からない。

今のところ、CZの有罪答弁までの1か月間でビットコインが25％上昇した仮想通貨市場のセンチメントを弱めることはほとんどないようだ。

このニュースが流れたときに小規模かつ短時間の暴落があった後、ビットコインは11月21日にニュース前の水準まで急上昇しただけだった。

バイナンスの影響: モーニングコールかスヌーズアラームか?

ほとんどの関係者は、このイベントが仮想通貨業界の関係者に対する警告として機能すると予想しているかもしれません。

繰り返しになりますが、主に金融詐欺を扱った事件であるFTXと比較するのはフェアではありません。

バイナンスの和解は、ユーザーのコンプライアンスに取り組む企業、特にマネーロンダリング対策（AML）やテロ資金供与対策の規制を遵守しなければならない企業にとって警鐘を鳴らすことになるだろう。

バイナンスが設立された中国からの撤退後の数年間で、この取引所は欧州連合、英国、さらにはアフリカへの進出に成功しました。

ただ、EUのマネーロンダリング防止指令（AMLD5）などのより厳格な規制が発効すると、バイナンスは適切に遵守することができず、窮地に立たされ、この和解のニュースのわずか数カ月前に英国とオランダからの撤退が起こった。

バイナンスとの和解は初めてではない。 2021年には、仮想通貨デリバティブプラットフォームのBitMEXも同様のAML違反に関して米国政府と和解したが、それに比べれば1億ドルの罰金は見劣りする。

ここでの業界へのメッセージは、「準拠するか、中止するか」です。世界中のユーザーベースとの金融取引に関する法規制順守のための措置をまだ講じていない仮想通貨企業は、おそらく注目を集めるだろう。彼らはいつまでもスヌーズボタンを押し続けることはできません。

そして勝者は…仮想通貨業界です

皮肉なことに、ライセンスとコンプライアンスは、新しい仮想通貨取引所または「仮想通貨資産プロバイダー (VASP)」にとって有益になる可能性があります。簡単に言えば、あなたのビジネスが規制を遵守していることを規制当局に説得すれば、Binanceのような先駆者が行っていたグレーゾーンの外で事業を行うライセンスが得られることになります。

世界の多くの地域では、先進国であっても、暗号通貨を合法的に使用する方法、どの取引所を使用するか、どの企業を信頼すべきかについて、依然として多くの不確実性が存在します。

Learn Crypto Academy の「仮想通貨の購入」コースでは、取引所を選択する際に、ユーザーが自国で認可されている取引所を探すことをお勧めします。それはこの状況でもまだ意味があります。

そして、暗号通貨X（以前のTwitter）全体で起こるであろうFUD（恐怖、不確実性、絶望）の叫びにもかかわらず、CZ自身はしばしば「FUDを無視する」ことを声高に主張していますが、暗号通貨を使用する一般の人々はこの発展を良いニュースと見なすべきです。

規制は、企業の適切な運営、責任ある資金管理、犯罪行為の根絶、そして最終的には消費者の保護を保証します。銀行が顧客の資金を適切に管理し、その資金が犯罪に使用されないように規制が定められているのと同じように、消費者向け暗号通貨の管理者としての取引所も同様の対応を義務付けられなければなりません。

暗号通貨の簡単な歴史が示すように、規制やその他の苦難を乗り越えて生き残った人は、より強くなることがよくあります。