خمس نصائح للاستثمار في العملات المشفرة (والبقاء عاقلًا)

إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في العملات المشفرة، فقد تميل إلى متابعة الشخصيات المؤثرة على YouTube أو TikTok أو Twitter، مما يعدك بمكاسب هائلة بين عشية وضحاها. للأسف، العملات المشفرة والحياة بشكل عام ليست بهذه البساطة. لا يوجد طريق مختصر للنجاح، وهناك خطر حقيقي يتمثل في خسارة استثمارك. ومع ذلك، يمكنك أن تمنح نفسك فرصة أفضل للنجاح، والحفاظ على سلامة عقلك، من خلال اتباع نهج معقول وواقعي وصبور، والذي يمكن تلخيصه في هذه النصائح الخمس لاستثمار العملات المشفرة.

1 - DYOR ولا تستثمر ما لا تستطيع تحمل خسارته

علينا أن نبدأ بنصيحتين أساسيتين في مجال استثمار العملات المشفرة في نصيحة واحدة - قم بإجراء البحث الخاص بك ولا تستثمر ما لا يمكنك تحمل خسارته. لا يمكن التأكيد على هذه الأمور بما فيه الكفاية، خاصة وأن هذا يتم نشره بينما يتحرك السوق بشكل جانبي، مما يهدد بالتحول من المعنويات الصعودية إلى الهبوطية.

إذا ركزت بشكل انتقائي على عملات معينة وتاريخ الأسعار الحديث، فيمكنك بسهولة إقناع نفسك بأن الاستثمار في العملات المشفرة سهل مثل إطلاق النار على السمكة في البرميل. قد تميل أيضًا إلى اتباع نصيحة عشوائية بشأن الأموال المقترضة، أو استخدام أصول أخرى كضمان، للحصول على فرصة قصيرة الأجل في اللعبة. لا تفعل أيًا من هذه الأشياء.

تعتبر العملات المشفرة متقلبة للغاية (راجع نصيحتنا المحددة حول ذلك أدناه) وعلى الرغم من أن بعض العملات المعدنية قد حققت أرباحًا على المدى الطويل، إلا أن الأداء السابق لا يضمن النجاح في المستقبل. العديد من العملات المعدنية التي ارتفعت أسعارها بشكل كبير في السوق الصاعدة لعام 2017 غرقت دون أثر.

قم بإجراء بحثك الخاص حول أي عملة مشفرة تفكر في الاستثمار فيها. إذا لم تتمكن من شرح ما يفعله المشروع لطفل، فأنت لا تفهمه بنفسك.

المكان الجيد للبدء هو البحث عن التحليل الأساسي وقراءة الكتب المحترمة حول العملات المشفرة أو الاستماع إلى البث الصوتي.

لا تأخذ على عاتقك الديون متوقعاً تحقيق مكاسب قصيرة الأجل - فأنت تلعب بالنار. لا يتطلب الأمر سوى خبر واحد سلبي حتى تتغير المشاعر بين عشية وضحاها، مما قد يؤدي إلى أشهر، إن لم يكن سنوات، من انخفاض الأسعار. سيتم المبالغة في هذه العملية إذا كنت تستثمر في مشاريع أقل رسوخًا، أو تستخدم تقنيات أكثر مضاربة (مثل DEFI أو الرافعة المالية).

مع وجود الكثير من المخاطر الكامنة، يجب عليك فقط استثمار الأموال التي تكون على استعداد لخسارتها. وهذا يعني الأموال المتبقية بعد أخذ جميع الأساسيات والالتزامات المالية الحالية في الاعتبار ويعرف أيضًا باسم الدخل التقديري.

قد تضطر إلى المخاطرة بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها بسبب FOMO أو الشعور بأنك قد فاتك القارب؛ لم تفعل ذلك. ما زلت مبكرًا جدًا، حيث بدأ الاهتمام السائد بالعملات المشفرة للتو. العملات المشفرة تكافئ الصبر والحكمة. كقاعدة عامة بسيطة، إذا كانت مضاعفة استثمارك المقترح ستسبب لك كوابيس، فأنت تستثمر أكثر من اللازم.

2- فهم تحيز البقاء

من السهل الاعتقاد بأن العملات المشفرة مليئة بالفائزين وأن الأسعار ترتفع فقط، خاصة خلال السوق الصاعدة، حيث يكون التفاؤل مرتفعًا ويفوق عدد المشترين عدد البائعين.

تركز وسائل الإعلام بجميع أنواعها - الاجتماعية والسائدة - على قصص النجاح الهائل، مما يغري مستثمري العملات المشفرة بالاعتقاد بأن أي شخص يمكنه القيام بذلك.

الحقيقة هي أن هؤلاء هم الفائزون بالجائزة الكبرى في يانصيب العملات المشفرة، حيث تحقق الغالبية العظمى من مستثمري العملات المشفرة مكاسب متواضعة قصيرة المدى في طريقهم إلى الأعلى، ويتكبدون خسائر كبيرة في طريقهم إلى الانخفاض.

يُعرف الميل إلى التركيز بشكل غير متناسب على النجاحات القليلة المتطرفة، وحجب كل شيء آخر، باسم تحيز البقاء. المثال الأكثر شهرة لتحيز البقاء هو ما يعرف بالتجربة الفكرية للقرود والآلات الكاتبة.

إذا جلست ما يكفي من القرود أمام الآلة الكاتبة (والتي يمكننا تحديثها إلى أجهزة الكمبيوتر المحمولة للقرن الحادي والعشرين) في نهاية المطاف، فإن أحدهم سوف يؤلف أعمال شكسبير. إنها مجرد مسألة رياضيات على نطاق واسع.

وينطبق الشيء نفسه على الاستثمار في العملات المشفرة. من بين الملايين من المستثمرين الجدد الذين يحاولون تجربة أساليب مختلفة، والجمع بين المحافظ الاستثمارية التي تضم آلاف العملات المعدنية المضافة إلى السوق، فإن عددًا صغيرًا منهم سينتج حتماً استثمارًا معادلاً لقرد يكتب عطيل.

هذا لا يعني أن لديهم مهارة معينة، كما هو الحال مع كاتبنا القردي. اطلب منهم أن يكرروا هذا العمل الفذ، ومن المؤكد أنهم سيفشلون، لأنه كان مجرد صدفة.

يفتقد الكثير من مستثمري العملات المشفرة الجدد هذه الديناميكية ويضعون ثقتهم في حكماء يوتيوب، أو ببساطة يقلدون العملات العشوائية، المستوحاة من ما هو ببساطة شيء غريب للغاية.

نعم هناك مستثمرين يحققون مكاسب كبيرة بناءً على معرفتهم ومهارتهم، لكن بشكل عام، من يعرف لا يقول، ومن يقول لا يعرف.

هناك مستثمرون يحققون مكاسب كبيرة بناءً على معرفتهم ومهارتهم، لكن بشكل عام، من يعرف لا يقول، ومن يقول لا يعرف.

3 - العملات المشفرة عبارة عن أفعوانية. كن مستعدا

عندما تحزم نفسك لركوب الأفعوانية، فإنك تعد نفسك عقليًا لحالات الصعود والهبوط الشديدة التي تعلم أنها قادمة. الاستثمار في العملات المشفرة يشبه لعبة الأفعوانية. سوف تواجه كلا من الارتفاعات الشديدة والانخفاضات المؤلمة؛ والفرق الرئيسي هو أنك لا تعرف متى يأتون.

عندما تعتاد على عوائد أقل من 1% على حساب التوفير البنكي الخاص بك، قد تشعر وكأنك اخترقت النظام عندما يحقق استثمارك في العملات المشفرة نموًا مزدوج الرقم في 24 ساعة.

زيادة بنسبة 50% من 1 يورو تأخذك إلى 1.50 يورو؛ الانخفاض بنسبة 50% يأخذك من 1.50 يورو إلى 0.75 يورو.

يتم دمج التقلبات في الاستثمار في العملات المشفرة لأن القطاع لا يزال غير ناضج. تعتبر حركة الأسعار المتطرفة أمرًا شائعًا وتعمل في كلا الاتجاهين، في الواقع تكون أكثر عنفًا في الطريق إلى الأسفل، ومن هنا جاء التعبير "الأسعار ترتفع فوق المصعد وأسفل المصعد". تذكر أن زيادة بنسبة 50% من 1 يورو ستأخذك إلى 1.50 يورو؛ الانخفاض بنسبة 50% يأخذك من 1.50 يورو إلى 0.75 يورو.

ستختبر ذلك خلال أطر زمنية قصيرة وخلال دورات السوق المطولة المعروفة باسم أسواق الثور والدب. ستمنحك مقالتنا التي توثق اللحظات الأكثر دراماتيكية في تاريخ أسعار البيتكوين ذوقًا جيدًا. ولكن هنا بعض الأمثلة

إذا لم تكن مستعدًا لهذا التقلب، فسيكون رد فعلك المحتمل هو الشراء أو البيع بدافع الذعر، وهو ما قد يؤدي بدوره إلى الندم وسلسلة من ردود الفعل لمزيد من القرارات السيئة.

سوف تتفاقم هذه المشاعر إذا لم تتبع النصيحة الأولى في قائمتنا - لا تستثمر ما لا يمكنك تحمل خسارته - ولكن المساعدة في متناول يدك من خلال الجزء التالي من حكمتنا في استثمار العملات المشفرة.

4 - البعيد عن الأنظار، البعيد عن العقل

إحدى أفضل الطرق للتعامل مع التقلبات المتأصلة في العملات المشفرة، وميلك إلى اتخاذ قرارات متهورة في مواجهة التقلبات الشديدة في الأسعار على المدى القصير، هي ببساطة إزالتها من الإغراء - في التخزين البارد.

هذا لا يعني إرسالها إلى القارة القطبية الجنوبية، ولكن باستخدام نوع من محافظ العملات المشفرة التي تكون غير متصلة بالإنترنت بشكل افتراضي. يعتبر وضع عدم الاتصال بالإنترنت باردًا بشكل افتراضي؛ الإنترنت بشكل افتراضي ساخن. يعطي التخزين البارد الأولوية للأمن على الراحة، ولكنه يتمتع أيضًا بميزة إضافية تتمثل في حمايتك من نفسك.

الطريقة الأكثر شيوعًا لتشفير التخزين البارد هي محفظة الأجهزة، وهي جهاز مادي صغير يمنحك التحكم الكامل في أموالك. يمكنك الاحتفاظ بذلك في مكان آمن، بعيدًا عن الأنظار وبعيدًا عن البال. سيساعدك هذا على النجاة من العواصف التي تضرب سوق العملات المشفرة بشكل متكرر، ويتيح لك تحقيق الربح في حالة تعافي الأمور.

على الرغم من أن محافظ الأجهزة مُحسّنة للأمان، إلا أنك مسؤول مسؤولية كاملة عن أموالك وعن الأمان عند الفشل في الوصول إليها - المعروف باسم البذور الخاصة بك. لذا، قم بإجراء الكثير من الأبحاث مسبقًا قبل اتباع طريق التخزين البارد - بما في ذلك كيفية تخزين بذورك بأمان - ولكن قد يكون هذا هو القرار الأكثر حكمة الذي تتخذه بشأن العملات المشفرة.

5 - متوسط التكلفة: استثمار الأصول المشفرة البطيء والثابت

تؤكد جميع نصائح استثمار العملات المشفرة حتى الآن على حقيقة أن العملات المشفرة متقلبة ومحفوفة بالمخاطر، وعرضة لفترات متقطعة من ارتفاع الأسعار وانخفاضها، حيث أثبتت العملات المعدنية الراسخة مثل Bitcoin و Ethereum ربحيتها على المدى الطويل.

حتى لو كنت قد أجريت بحثك (كما هو موصى به) فإن تحديد أفضل وقت لدخول السوق لا يزال يمثل حقل ألغام محتملاً للمستثمر لأول مرة.

يرغب الجميع في الشراء عند الانخفاضات والبيع عند القمم، ولكن لسوء الحظ لا يمكن التنبؤ بحركة السوق بطبيعتها، وفي مثل هذه الظروف، فإن أفضل نصيحة هي اتباع نهج بطيء وثابت يُعرف أيضًا باسم متوسط تكلفة الدولار.

يقوم متوسط التكلفة ببساطة بتوزيع استثمارك على مبالغ متساوية ومتكررة من أجل الوصول إلى متوسط السعر. سيؤدي ذلك إلى تخفيف التقلبات، ويمكن أن يكون فعالًا بشكل خاص إذا حافظت عليه خلال سوق هابطة، وانتعش السعر.

يؤدي متوسط التكلفة من خلال السوق الهابطة إلى خفض متوسط سعر الدخول، مما يؤدي إلى بناء مجموعتك بشكل أسرع، الأمر الذي سيكون ذا قيمة أكبر نسبيًا إذا عاد السوق بعد ذلك إلى معنويات أكثر إيجابية.

يعتبر متوسط التكلفة أمرًا حكيمًا، ولكنه لا يضمن أنك ستحقق ربحًا، وينطبق الشيء نفسه على نصائح الاستثمار في العملات المشفرة الأخرى التي قدمناها في هذه المقالة. قد يجعلك تشعر بالإحباط قليلاً عندما تسمع أن العملات المشفرة ليست هي الدورادو الذي قادتك وسائل التواصل الاجتماعي إلى تصديقه، ولكن تعديل توقعاتك من القمر، إلى الأرض، هو الخطوة الأولى في فهم كيفية استثمار العملات المشفرة حقًا يعمل.