あなたの暗号通貨のフットプリント
学べること
ブロックチェーンの価値の一部は、ブロックチェーンが許可を必要としないことです。トランザクションの促進と承認に必要な中央機関はありません。代わりに、テクノロジー自体とそのコンセンサス メカニズムがトランザクションの正確さについて合意に達し、決済の最終性を提供します。
ブロックチェーンのもう 1 つの重要な側面は透明性です。インターネット接続があれば誰でも暗号通貨取引にアクセスできます 多くの人は、暗号通貨によって完全に匿名の取引が可能になると誤解していますが、そうではありません。暗号通貨の可視性がどのように機能するかを知ることは、学習プロセスの重要な部分です。
多くの点で、ブロックチェーン上で処理されるトランザクションは従来の金融システムよりもはるかに可視化されているため、精査や分析が容易になります。
透明性とプライバシーの間には明らかな緊張関係があり、暗号通貨では現在もこの戦いが続いています。業界が成熟するにつれて、従来の集中型金融システムの競合相手として浮上しつつあります。
多くの人が、犯罪に取り組み、より公平でアクセスしやすい金融システムを構築する方法としてこれを奨励しています。今すぐプライバシーを保護しなければ、ブロックチェーンが促進する透明性がユーザーに対して武器として利用される可能性があると主張する人もいます。
暗号のトレーサビリティを状況に取り入れる
前回の記事では、ビットコイン取引の構造と、資金の流れにいかに簡単にアクセスして分析できるかを検討しました。
ここで、この情報をコンテキストに当てはめてみましょう。個人情報がないからといってユーザーが見えなくなるわけではないことを理解することが重要です。ブロックチェーン分析という大きなビジネス、暗号通貨業界が規制当局とどのように連携しているか、そしてプライバシーコインの台頭について説明し始めることができます。
繰り返しになりますが、この業界は新しくてダイナミックであることを強調することが重要です。イノベーションは常に起こっていますが、ブロックチェーン技術が私たちの生活にどのような影響を与えるかは、まだ解明され始めたばかりです。
個人情報が存在しないからといって、あなたが見えなくなるわけではありません
まず、ブロックチェーン取引に個人情報が存在しないことが匿名性をもたらすわけではないことを理解することが重要です。
たとえば、ビットコイン取引は、ビットコインブロックチェーン台帳上の場所を単に指す英数字文字列（個人情報は含まない）であるアドレス間で資金を移動します。これらのアドレスはオンチェーンに記録されるため、 Blockchain Explorerなどの無料のエクスプローラー サービスを介して一般公開されます。
ブロックチェーン取引に個人情報が存在しないことは匿名性をもたらしません。
アドレスは公開されているため、記録、分析、そして最も重要なことに注釈を付けることができます。つまり、他の関連情報をアドレスに割り当てることができます。たとえば、公然と共有している入金アドレスに関連付けられた企業のディレクトリを構築するのは簡単です。
そのビジネスが規制されている場合（集中型取引所など）、匿名取引は（登録時に提出した身元証明を介して）あなたの身元に接続され、取引所口座に関連付けられた銀行口座の詳細を介して従来の金融システムに接続される可能性があります。
したがって、匿名のトランザクションを追跡して現実世界のアイデンティティにつながるあらゆる権限が完全に可視化されます。
暗号通貨は匿名ではなく、仮名です。匿名性は、一定レベルの説明責任を維持しながら、一定レベルのプライバシーを提供します。
取引には個人情報は含まれませんが、規制された機関と交わるとすぐに、あなたの詳細が関連付けられて知られるようになります。このレベルの可視性により、ブロックチェーン分析業界が誕生しました。
ブロックチェーン解析のビジネス
ブロックチェーン分析会社は、公開されているブロックチェーン データにデータ サイエンス技術を適用します。これは、トランザクションに関する有益な情報を発見するために行われます。このプロセスには、データの識別、クラスタリング、モデリングが含まれます。このデータは視覚的に表現され、使い慣れた SaaS (サービスとしてのソフトウェア) モデルを使用して商用パッケージで販売されます。
最も明白な商用利用には次のようなものがあります。
これらの分析会社の顧客は仮想通貨スタートアップから政府まで多岐にわたり、業界の主要企業と大規模なビジネスを行っており、これまでに8,000万ドル以上の資金を調達している。
最も有名な企業には、Chainalies、Elliptic、Whitestream などがあります。 CoinDeskが調査した82件の連邦調達契約の記録によると、2015年のChainaosis設立以来、連邦政府機関はChainaracyのツール、サービス、トレーニングに米国の税金を少なくとも1,000万ドル費やしてきた。その政府機関にはFBIとICEが含まれているので、このことは明らかである。ブロックチェーン分析は収益性が高く、幅広い応用が可能です。
暗号分析企業は、暗号犯罪や重大な成功に関するレポートを公開することで、自社のサービスの価値を効果的に宣伝しています。 2020 年に大々的に報道された Twitter ハッキングの犯人は、ブロックチェーン分析のおかげですぐに追跡されました。
残念ながら、パブリック ブロックチェーンから収集できる膨大な量のデータは、必ずしも犯罪と戦うために使用されるわけではありません。ビッグデータ企業、特に Facebook と Cambridge Analytica のデータ慣行の搾取的性質をめぐる大規模な論争を考慮すると、ブロックチェーン データが同様の方法で武器化されることが予想されるはずです。
暗号通貨と規制当局
暗号分析プロバイダーは、暗号業界と規制機関との間のギャップを埋めるのに役立ちます。当然のことながら、ブロックチェーンのパーミッションレスな性質により、暗号通貨を規制当局や税務当局に対する挑戦と考えるのは理にかなっています。
一部の国は確かにこの見方をしており、中国、ロシア、インドなどの国々は、さまざまな時期に仮想通貨を完全に禁止すると脅迫している。
ただし、これはすべての国に当てはまるわけではありません。ヨーロッパと米国の規制当局はブロックチェーン技術をより積極的に採用しています。たとえば、IRS は仮想通貨資産の検討を開始し、それに応じた税務指針を発行しました。
2020年、EUは暗号通貨と暗号資産に対する規制上の監視を含む第5次マネーロンダリング対策指令に署名した。
暗号通貨の使用が拡大するにつれて、税務上の責任もますます重要になってきます。たとえば、米国では現在、暗号通貨は財産として扱われ、キャピタルゲイン/ロスに関する法律と税金の対象となります。従業員と雇用主は、稼いだ/支払った暗号通貨を法定通貨に変換して申告する責任があります。
新型コロナウイルス感染症のパンデミックを緩和するために積み重なった借金の山に政府がうめき声を上げている中、政府は税収を最大化したいと考えている可能性が高く、誰が自国の仮想通貨への課税を回避しているのかを突き止めるために民間または社内の仮想通貨分析に依存する可能性も考えられる。
私たちが説明した暗号通貨の可視性は、暗号通貨企業が規制当局と生産的に協力して、私たちが前進するにつれてより透明性の高いシステムを構築できる可能性があることを意味します。それは実際、政府がどの程度の脅威を認識しているかによって異なります。
退任するトランプ政権による最近の動きは非常に攻撃的であると見なされており、具体的には37か国が加盟する金融活動作業部会によって発行されたクリプト・トラベル・ルールと呼ばれるもので、情報仮想資産サービス・プロバイダー（VASP）に適用されるものである。交換 - お互いに送信します。 Coindesk が報告したように、必要な詳細は暗号通貨の匿名性に対する明らかな挑戦です。
「必要かつ正確な発信者[送信者]情報と必要な受益者[受信者]情報を取得および保持し、受益機関がある場合にはその情報を提出する。さらに、各国は受益機関が必要な(必ずしも正確ではない)発信者情報を取得および保持することを保証すべきである。そして必要かつ正確な受益者情報…」
プライバシーコインと透明性、匿名性か偽名性か?
プライバシーコインは、ブロックチェーン分析と政府による規制の試みに対する仮想通貨業界の対応です。それらを推進する人々は、透明性がプライバシーとセキュリティに対する脅威であると考えています。プライバシーコインは、取引を行う際にユーザーに完全な匿名性を提供するように設計されています。
BTC や ETH とは異なり、これらの暗号通貨はステルス アドレスとリング署名を使用して、送信者と受信者の身元を隠します。また、ブロックチェーン分析会社がトランザクションを特定して分析するために使用する追跡方法を難読化できるタンブリング サービスも提供しています。
有名な例には、Monero、Zcash、Dash などがあります。 Monero だけでも現在 10 億ドル以上の価値があり、今日の市場で最も実績があり信頼されているプライバシー コインです。
プライバシーコインの支持者らは、グーグル、フェイスブック、アマゾンなどの大手テクノロジー企業がユーザーデータを悪用していると主張している。これを防ぐ唯一の方法は、ユーザーに絶対的な匿名性を提供することだ、と彼らは主張している。
これは有力な議論ではありますが、それが現実的であるかどうかはまだわかりません。実際、すべての取引に関する世界的に閲覧可能な公的記録を望む人は誰もいません。経済的プライバシーは、人間の尊厳、個人の安全、自由市場の効率的な運営にとって不可欠です。
自分がどれだけ稼いで何に使っているかを隣人に知られたくない人はいません。泥棒があなたの個人情報にアクセスすることを誰も望んでいませんし、すべての関係者がすべてのコストと売上を追跡できる場合、自由市場は運営できません。
しかし、同様に、完全な匿名性がもたらす責任のない世界に住むことを望んでいる人はいません。この法律には理由があって存在しており、絶対的な匿名性を支持することは、それを破ろうとする人々に権限を与える危険性があります。
トレードとゲームにおけるオフショアとの比較
多くの点で、暗号通貨における透明性とプライバシーの間の緊張の発展は、従来の金融とギャンブルで起こったことを反映しています。
どちらも中央機関によって管理される陸上規制があり、行為、AML、課税に関して主要国内および主要国全体に適用される規則が定められています。
どちらの場合も、影の枠組みがオフショアで出現し、課税や監視のレベルの点でオンショア版と競合している。厳しい議論にもかかわらず、国内と海外を調和させるための政治的意志や現実的な解決策さえありません。世界最大の民間企業のほとんどはこのシステムを喜んで利用しており、パナマ文書やフィンセンなどのリークは、オフショアに隠された富の規模を示している。
その緊張感は仮想通貨でも再現されており、より多くの機関資金がこの分野に流入するにつれて、仮想コインの両面、つまり透明性とプライバシーに対する需要が高まるだろう。
オープンでパーミッションレスなブロックチェーンに関して、最も可能性の高い結論は、これら 2 つの立場の妥協です。この妥協は仮名性と呼ばれます。匿名性はデータをユーザーの手に戻し、社会が機能するために必要なレベルの説明責任を維持しながら、一定レベルのプライバシーを確保します。
CBDC - 政府の暗号通貨
ただし、オープンなパーミッションレス ブロックチェーンが唯一のショーではありません。政府は、ブロックチェーンによってもたらされる透明性の要素の一部により、実際に中央銀行が発行する通貨をより強力に管理できるようになる可能性があることを認識し始めています。これが中央銀行デジタル通貨（CBDC）の急速な発展につながっています。
最も権威主義的な政府の一部が、自国通貨のマネーサプライをより強力に管理し、誰がその通貨を所有しているのか、そして最も重要なことに、その通貨を使って何をするのかをより詳細に管理できるようになるため、アナログ通貨のデジタル版の開発を主導していることは驚くべきことではありません。それ。
おそらく、両方のタイプのブロックチェーンとそれらがサポートする通貨は共存できる可能性がありますが、仮想通貨が国境を越えて簡単に流通できることを考えると、同様にCBDC同士が競争し始める可能性があり、これは確実に透明性の低下と監視の強化を意味します。あなたがお金を使って何をするかについて。
政府および民間のデジタル通貨が価値を持つためには十分なプライバシーが必要ですが、社会が責任を負うためには十分な可視性も必要です。このバランスを適切に保つことは当局にとって大きな課題であることが判明し、仮想通貨業界が成熟して関連性が高まるにつれて、この緊張は影響を及ぼし、私たちの生活にとってますます重要になるでしょう。