仮想通貨税務サービスの利用方法
価格が月に向かうという話があまりにも多いため、特にスタックの価値が上昇するのを目撃できた幸運な場合は、暗号通貨が現実の世界から少し離れているように感じることがあります。しかし、あなたを現実に戻す可能性があるのは、利益を税務署と分け合わなければならないかもしれないという認識です。ホドラーが納税義務に直面するのを支援するオンライン サービスが増えていますが、仮想通貨の税務サービスはどのように機能するのでしょうか?
この記事は税金に関するアドバイスではないことに注意してください。仮想通貨課税に関する規則がどのように適用されるかについては、資格のある税理士/専門家に相談するか、地元の税務当局に問い合わせてください。
この記事を読んで、仮想通貨から得た利益に課税される可能性があるとは知らなかったために背筋が寒くなった場合は、ナレッジベースセクションにある前回の記事、仮想通貨課税の入門書をお読みください。
税務上の観点から仮想通貨をどのように扱うかについては、各国で異なるアプローチが取られており、仮想通貨が比較的新しい資産であることを考慮すると、規制は進化しています。
ポルトガルやシンガポールなど、仮想通貨税に対して先進的なアプローチをとっている国に住んでいるか、仮想通貨活動が報告対象の基準を下回っている可能性があります。
重要なことは、少なくとも自分の居住地域の適切な規則を理解し、個人の課税と専門的活動またはビジネス活動とみなされるものの違いを理解することです。
いくつかの重要な説明を事前に行います。この記事は税金に関するアドバイスではありません。関連する専門家や、お住まいの地域の税務当局からアドバイスを受ける必要があります。
勇気を出して仮想通貨への納税義務を理解すると、別の不安に直面するかもしれません。納税フォームに記入するために、為替取引、ウォレット活動、エアドロップ、ステーキングで得た収益を一体どうやって理解しているのでしょうか?
DEFI や CEFI を積極的に使用している場合、数百の取引トランザクションを蓄積するのにそれほど時間はかかりません。これにより、さらに複雑さが増します。多くの暗号通貨愛好家にとって、一連のトランザクションを選択する作業は非常に気が遠くなり、砂の中に手を突っ込むだけです。幸いなことに助けはすぐそこにあります。
問題があるところにはチャンスがあり、解決策を提供するオンライン仮想通貨税務サービスが増えています。仕組みは次のとおりです。
SaaS としての税務サービス
これまでに SaaS という用語を目にしたことがあるかもしれませんが、商業用語として無視していました。これは Software As A Service の略で、本質的には、仮想通貨の税金報告などのサービスを、完全にインターネット上のソフトウェアを介して提供することを意味します。私たちの生活の中心となる多くのサービスが現在、この方法で提供されています。
歴史的に、税務会計では、書類の入ったリングバインダーや靴箱を持ってオフィスを訪問する必要があり、会計士が不満の視線を向けながら手作業で書類をふるいにかけていました。
SaaS 暗号税務サービスは、その重労働の多く (すべてではありません) を行います。まず、ユーザー名、パスワード、国のみを必要とする使い慣れたオンライン登録プロセスから始めます。生成される会計報告書はその国の特定の規則に合わせて作成されるため、居住地について正直であることが重要です。
登録したら、サービスにすべての暗号通貨トランザクションへのデジタル アクセスを許可する必要があります。当該の課税年度だけでなく、可能な限り遡って確認してください。
暗号通貨のフットプリントが非常に軽い場合（たとえば、1 つの取引所に限定されている場合）、このプロセスには文字通り数分かかる可能性があります。これは、API アクセスの驚異のおかげで、多くの暗号通貨税務サービスがサービスを宣伝しているのと同じくらいです。活動が自己保管、CEFI、DEFI、NFTなどに及ぶ場合は、マーケティングのレトリックにもかかわらず、かなり時間がかかることに注意してください。
おそらく事前に答えておきたい切実な質問の 1 つは、仮想通貨税務サービスが税務当局と詳細を共有するかどうかということです。彼らの答えは「ノー」です。彼らは単に仮想通貨の納税義務の計算を支援するサービスを提供しているだけです。その情報をどう扱うかはあなた次第です。
ExchangeへのAPIアクセス
暗号通貨取引所でアカウントを作成すると、通常、標準としてデスクトップ、モバイル、アプリ経由でアクセスできるようになります。平均的なユーザーは気づいていませんが、いわゆる API アクセスも利用できるということです。
API は、外部サービスにアカウントへのアクセスを提供できるデータ フィードです。たとえば、コードで定義されたスピードとロジックを活用して、ボットを介して自動的に取引をアクティブに管理します。
暗号税務サービスは、この API アクセスを利用して、過去の取引データを会計システムに自動的に取り込みます。プロセスは非常に簡単です。 Exchange アカウントの設定内で、ボタンをクリックまたはタップして新しい API キーを作成し、それに暗号通貨税務サービスのラベルを付けて、これによって生成される API シークレットをメモします。
次に、ドロップダウン リストから選択して仮想通貨税務サービス内に Exchange を追加し、名前を付けて、API キーとシークレットの両方の詳細を入力します。その後、あなたの取引活動を消化します。
取引ボットとは異なり、税務サービスには読み取りアクセスのみが必要です。外部サービスに入金、取引、または引き出しの機能を与えることは明らかに非常に危険であるため、ほとんどの Exchange API 設定はデフォルトで読み取り専用に設定されています。
アカウントを持ち、取引活動を行った取引所ごとにこのプロセスを繰り返す必要があります。このサービスは、API フィード内のデータに基づいて納税額を数分で自動的に計算します。
私たちが「 API フィード内」を強調したのは、人生のほとんどの事柄と同様に例外があるからです。一部の取引所では、入金、出金、デリバティブなどの特定の種類の取引を除外しています。したがって、仮想通貨税務サービスが提供するリストから問題の取引所を選択するときは、潜在的な例外について提供されている詳細を注意深く確認してください。これらに対処する方法については以下で説明します。
ウォレットトランザクション
API ルートを使用すると、取引所トランザクション データの処理が比較的スムーズになりますが、ウォレットにとってはオプションではありません。また、暗号通貨はさまざまな方法で動作するため、すべてのウォレット トランザクションを一度に単純に吸収する方法はありません。
ケースバイケースでウォレットに対処する必要があり、オプションは選択した仮想通貨税務サービスによって異なりますが、おそらく次のカテゴリのいずれかに分類されます。
HD ウォレットと xpub アドレス
HD ウォレットと、トランザクションに対するビットコインの UTXO アプローチに従うコインの場合、これまでに使用したすべてのアドレスを xpub アドレスと呼ばれる内部にネストするように設計されているため、プロセスは非常に簡単です。これには通常、ビットコイン、ビットコイン キャッシュ、ダッシュ、ドージコイン、ライトコイン、Zcash が含まれます。
xpub アドレスは、すべての子アドレスを派生できる拡張パブリック アドレスです。この 1 つのアドレスを暗号通貨税務サービスと共有することで、関連するすべてのアドレスと取引を確認できるため、これはプライバシー上の理由から定期的に渡す情報ではありません。
Segwit 以前からビットコインを保持している場合は、レガシー xpub をインポートする必要があります。そうしないと、変更前のすべてのトランザクションが失われます。
パブリックアドレスのインポート
ビットコインが主要な暗号通貨ですが、他のブロックチェーンではパブリック アドレスを共有する必要があるはるかに多くのトランザクションが発生しています。
Meta Mask のような Ethereum ベースのウォレットの場合、Ethereum アドレスを提供するだけで簡単で、サポートされているすべての ERC20 トークンに対してソフトウェアが残りの作業を行います。
実際、ほとんどのウォレットでは、該当する各コインのアドレスを追加するだけで、ソフトウェアがそれを処理します。重要なヒントの 1 つは、適切な命名規則を使用することです。輸入されたウォレットの数はすぐに 2 桁に達する可能性があり、明確な名前がなければ、それらが何であるかを把握することは不可能です。
Compound や Uniswap などの主要な Ethereum ベースの DEFI サービスにも同じことが当てはまります。イーサリアム アドレスを入力すれば、残りの作業はソフトウェアが行うことができますが、DEFI、NFT、CEFI などの爆発的な増加を考えると、これまでに使用したサービスがサポートされていない可能性が高くなります。手を汚す。
CSVのインポートとトランザクションの手動入力
これまでのところ、仮想通貨税務サービスに関するニュースはすべて非常に前向きです。彼らはあなたの代わりに多くの重労働をやってくれるので、とても助かりますが、すべてをやってくれるわけではありません。数字を明らかにする方法はありませんが、賢明な推定では、仮想通貨税務サービスは平均的な仮想通貨ユーザーの取引の 70% を自動的に処理でき、30% はグレーゾーンとして残るでしょう。
単に送受信するだけでなく、何らかの付加価値を提供するサービスを使用する場合、パブリック アドレスの提供は機能しません。この製品では、取引を CSV としてダウンロードしてソフトウェアにインポートできる場合がありますが、書式設定が選択した暗号通貨税務サービスで使用されているものと一致している限り問題ありません。
そうでない場合は、必要な形式で表示されるようにデータを修正する必要があります。複雑な日付/時刻形式を操作しようとした人なら誰でもわかるように、これは非常にイライラし、時間がかかる可能性があります。
一部のウォレットまたは DEFI サービスはダウンロード可能なトランザクションさえ提供しないため、ブロック エクスプローラー サービスを使用して JSON 出力を生成し、それを CSV に変換して正しい形式を適用する必要がある場合があります。
上記のいずれも機能しない場合、残された唯一のオプションはトランザクションを手動で入力することです。これは面倒なだけでなく、取引、送金、送受信トランザクションと適切なタグの違いを完全に理解する必要があります。
ここを間違えると最終的な分析に大きな違いが生じる可能性があるため、ガイド、知識ベースの資料、コミュニティ フォーラムを最大限に活用してください。迅速なカスタマーサポートを期待しないでください。 2021 年の強気相場と税務当局の警戒の高まりにより、人気のあるプロバイダーはすべて手詰まりになっています。
暗号資産税を先取りする
この時点では、頭を突っ込んだ方が良い選択だと感じるかもしれませんが、そうすると税務官に追いつかれてしまうリスクがあり、それはさらに悪いことになる可能性があります。
重要なのは、問題を先取りすることです。放置する時間が長くなるほど、作成したウォレット、紛失した携帯電話、行った取引をすべて思い出すのが難しくなります。
税金は個別のものではなく、毎年 1 つの異なるブロックが前のものと接続されていないことを認識する必要があります。あなたがしばらく暗号通貨に携わっていた場合、数年前に行ったことは現在の課税に影響を与える可能性があります。
アドレス、ウォレット、または取引所の 1 つを省略すると、転送には課税されず廃棄されるだけであるため、潜在的な負債に大きな影響を与える可能性があるため、可能な限り完全な状況を把握することが不可欠です。損失が潜在的に納税義務の対象となる可能性があること、そして十分に賢明であれば、潜在的な請求額を最小限に抑えるために取引損失を実現する税金回収手段を採用できることを認識すると、気分が高揚するのに役立つかもしれません。
しかし、たとえそれを解読し、仮想通貨取引履歴全体を記録し、仮想通貨納税口座を同期し、ハイタッチする準備ができていると思ったとしても、おそらく「要審査」の恐怖に直面することになるでしょう。取引。
そのためには、取引を遡って仮想通貨税の神様をどのように怒らせたのかを解明する、シャーブロック・ホームズのような骨の折れるアプローチが必要になります。
真実は、彼らが何を約束しても、仮想通貨税務サービスが 100% 確実であることは決してなく、最高ドルを支払わない限りコンシェルジュ型のサービスを提供することもありません。当然のことながら、仮想通貨税務サービスは無料ではないためです。
どれくらいかかるか？
市場に出回っている仮想通貨税務サービスのほとんどは、自然な付加価値として税務会計を備えた無料のポートフォリオ追跡サービスを提供しています。これは便利ですが、これを無料で提供するポートフォリオ追跡アプリがたくさんあるため、ユニークなものではありません。
一部のサービスでは、取引が非常に低いしきい値 (例: 50) を下回った場合、将来的に取引額が増加し、有料顧客になる可能性が高い場合に、無料で税金の報告を行います。
他の人はあなたの税金を計算しますが、あなたの負債についてほのめかしてあなたをからかいます。完全なレポートを入手するには、データが必要な課税年度ごとに支払うサブスクリプションを選択する必要があります。
現実には、暗号通貨ユーザーの大多数は会計年度に 50 件を超える取引を行うことになり、これは暗号通貨税の報告を受けるためにサブスクリプションを支払うことを意味します。これは通常、約 $/€50 から始まり、そこから取引しきい値が高くなっていきます。
サブスクリプションの料金を支払うと、その年の関連する税務レポートに完全にアクセスできるようになります。これは通常、概要レポート、関連するトランザクションの詳細、および計算ロジックを意味します。
自分で税金を提出する場合は、この情報を使用する必要があります。この情報は、登録時に指定した居住国に基づいて、税務当局に合わせてフォーマットする必要があります。
特定のサービスを推奨するわけではありません。ご自身で調査し、顧客レビューを読むことをお勧めします。ほとんどのサービスは同様に機能しますが、ユーザー エクスペリエンスと運用期間によって区別されます。
マルチプロダクトプラットフォームである Crypto.com は最近、おそらく顧客獲得の手段として、完全に無料の税務サービスを発表しました。彼らの無料サービスが既存の有料サービスとどのように比較されるのか、データをどのように扱うのかを知るのは時期尚早です。現時点では英国、米国、カナダ、オーストラリアでのみ利用可能です。
これらのサービスはあなたの資金にアクセスすることはできませんが、ユーザーとそのポートフォリオの価値を特定しようとするハッカーの標的になる可能性があるため、セキュリティに注意してください。
自分の経験が良好であれば、友人を紹介して紹介料を得ることでコストの一部を軽減できますが、仮想通貨の納税義務を正確かつ痛みなく評価できるコストは安心感であり、これには値段をつけることができません。