كيفية استخدام بروتوكولات الإقراض DEFI

ما ستتعلمه

بعد عدة سنوات من الدمج في مجال العملات المشفرة، بدأت البروتوكولات المبتكرة الناشئة أخيرًا في جذب الاهتمام، وهي أكثر بكثير من مجرد تذكير بطفرة الطرح الأولي للعملات الرقمية (ICO) لعام 2017. يعد DeFi، وهو اختصار للتمويل اللامركزي، أحد أكثر الخدمات شعبية.

قدمت عملة البيتكوين تقنية blockchain واللامركزية، لكن سوق العملات المشفرة ظل يعاني من التمويل المركزي، الذي أصبح مثقلًا بالحوكمة لتلبية متطلبات الجهات التنظيمية والمستثمرين.

ومع ذلك، فإن التمويل اللامركزي DeFi لا مركزي حقًا، مع عدم وجود إدارة فعلية وروح غير موثوقة وغير مرخصة. قد يبدو مجال العملات المشفرة وكأنه فرصة لا تتكرر إلا مرة واحدة في العمر لطرح خدمة مالية لامركزية، ولكن الفهم العميق لكيفية عمل العقود الذكية أمر بالغ الأهمية.

مع انفجار صناعة التمويل اللامركزي DeFi في عام 2020، زاد بالضرورة استخدام العقود الذكية - التي توفر منطقها - جنبًا إلى جنب. بينما يعتمد CeFi على الوسطاء لإدارة المعاملات، يستخدم DeFi عقودًا ذكية غير قابلة للتغيير لخلق الثقة والشفافية.

ما هو العقد الذكي؟

العقود الذكية هي برامج ذاتية التنفيذ تعمل على شبكة blockchain، مع كتابة شروط العقود بين طرفين - مثل البائع والمشتري - في سطور من التعليمات البرمجية، بدلاً من وثيقة قانونية رسمية.

تتم كتابة العقود الذكية بلغة برمجة محددة موجهة للكائنات تسمى Solidity.

الهدف هو تبسيط الأعمال والتجارة بين الأطراف المحددة والمجهولة دون الحاجة إلى وسيط.

إنها تمكن المطورين من إنشاء وظائف أكثر تعقيدًا بكثير من مجرد تلقي الأصول الرقمية أو إرسالها. تُعرف هذه البرامج باسم dApps، وهي اختصار للتطبيقات اللامركزية، والتي هي في جوهرها عبارة عن سلسلة من العقود الذكية المرتبطة المرتبطة بواجهة مستخدم.

يتم نشر العقود الذكية على شبكات blockchain لإطلاق البروتوكولات والتطبيقات المالية اللامركزية التي تعمل تمامًا كما هو مبرمج.

بعض حالات استخدام العقود الذكية

خلاصة القول، يمكن للعقود الذكية أن تقدم الفوائد التالية:

تعرف على كيفية استخدام العقود الذكية والتفاعل معها بشكل فعال

تمثل العقود الذكية على منصات Ethereum الرموز المميزة وتديرها. على سبيل المثال، يعد بروتوكول MakerDao العمود الفقري لقطاع التمويل اللامركزي. يعد المشروع جزءًا كبيرًا من نظام DeFi البيئي لأنه من أصل مليار دولار أمريكي من ETH المقفلة في سوق DeFi، فإن 60٪ من ETH محتفظ بها في MakerDAO.

DAI هو المنتج الرئيسي لـ MakerDAO، وهي عملة مستقرة مرتبطة بدولار أمريكي واحد وتحافظ على قيمة ثابتة من خلال نظام تغذية الأسعار والضمانات الأساسية (ETH).

يتم نشر المشروع على blockchain Ethereum ولا يحتاج إلى أي وسيط ليعمل. يقوم MakerDAO بإصدار القروض مباشرةً بعملة DAI المستقرة عبر العقود الذكية التي تتحكم في مراكز الديون المضمونة (CDP).

يسمح CDP للمقترضين بإيداع أصل رقمي في عقد ذكي كضمان للحصول على قرض على منصة MakerDAO. بمجرد إيداع الأصل، تتم كتابة الشروط بطريقة تجعل CDP يحتفظ بالأصول ويسمح للمقترضين بتوليد ما يعادل قيمة الدولار الأمريكي في DAI للحصول على قرض.

دعونا نلقي نظرة على كيفية عمل CDP- وهو نوع من العقود الذكية.

ولكن، إذا انخفض سعر الأثير بمقدار متفق عليه، فسيتم إغلاق CDP الخاص بك تلقائيًا. وهذا يوفر حاجز أمان لضمان عدم التخلف عن سداد القروض.

لمنع ذلك، تحتاج إما إلى الحصول على كمية أقل من DAI أو وضع المزيد من الأثير كضمان. يضمن عقد CDP الذكي أن نظام MakerDAO لديه دائمًا رأس مال كافٍ مؤمن مقابل المبلغ المقترض.

الشروط الأخرى التي وضعتها MakerDAO في عقد CDP الذكي.

العقود الذكية للتحكم في النظام

MakerDAO هو بروتوكول ذاتي الإدارة، ويسمح رمز MKR الأصلي لحاملي الرمز المميز بإجراء تغييرات على بروتوكول Maker من خلال عملية التصويت المكتوبة في عقد ذكي. تشمل هذه التغييرات:

يتفاعل حاملو رمز MKR مع عقد التصويت الذكي، ويتم تسجيل تصويتهم بشكل دائم على blockchain الخاص بـ MakerDAO للحصول على الشفافية الكاملة. يسجل هذا العقد الأصوات الموزونة بما يتناسب مع عدد الرموز التي يستخدمها كل ناخب. وهذا يعني أن أصحاب الأسهم الأكبر لديهم تأثير أكبر على القرارات. بعد جمع الأصوات، يقوم عقد التصويت الذكي الخاص بـ MakerDAO بمعالجة نتائج التصويت.

مرة أخرى، يتم نشر عقد ذكي آخر يسمى "التهجئة" لتنفيذ التغييرات التي يقررها العقد. اعتبارًا من الآن، يقوم أحد أعضاء فريق العقد الذكي بتطوير العقد. ومع ذلك، مع تقدم المشروع ليصبح منصة لا مركزية حقًا، سيتم إجراء هذه العملية تلقائيًا لإزالة نقطة فشل واحدة من النظام.

حالات الاستخدام الأكثر تعقيدًا للعقود الذكية

تتجاوز حالات استخدام العقود الذكية مجرد معاملات الدفع البسيطة ويمكن استخدامها في مجموعة واسعة من المجالات، بما في ذلك الأسواق الطبية والترفيهية والتنبؤية.

التجارب الطبية

أثناء التجارب الطبية، يقوم المريض بزيارة مراكز الرعاية الصحية المختلفة ويحمل جميع المستندات فعليًا ليسهل على الأطباء فهم التاريخ الطبي. يمكن للعقود الذكية أن تخفف من المتاعب من خلال توفير رؤية 360 درجة لبيانات المريض.

أسواق التنبؤ

يعد سوق التنبؤ ضروريًا للحصول على رؤى قيمة فيما يتعلق بالرأي العام حول حملة أو منظمة. يمكن للعقود الذكية تسجيل النتائج المتوقعة للأحداث بشفافية للحصول على توقعات دقيقة.

ترفيه

يمكن للعقود الذكية تمكين حقوق المحتوى في صناعة الترفيه لإزالة الانتحال والقرصنة عن طريق وضع علامة مائية على محتوى الوسائط. بمجرد أن يحاول شخص ما سرقة البيانات، سيعرف المالك الشرعي على الفور.

سوف تبدو العقود الذكية غريبة على أي شخص ليس لديه فكرة عن كيفية عمل blockchain. ومع ذلك، بمجرد أن تقدر الطريقة التي يمكن بها لـ blockchain تحقيق الإجماع على إدارة البيانات دون سلطة مركزية، فإن الطبقة الإضافية من التعقيد والمنطق التي تبدو بها العقود الذكية هي تطور طبيعي وطريقة مثيرة لجلب فوائد تكنولوجيا blockchain للكثيرين. مجالات حياتنا.