كيفية استخدام خدمات ضريبة العملات المشفرة

مع وجود الكثير من الحديث عن ارتفاع الأسعار إلى القمر، قد تشعر أحيانًا أن العملات المشفرة بعيدة قليلاً عن العالم الحقيقي، خاصة إذا كنت محظوظًا بما يكفي لرؤية زيادة قيمة مجموعتك. ومع ذلك، فإن الشيء الوحيد الذي يمكن أن يعيدك إلى الأرض هو إدراك أنه قد يتعين عليك مشاركة أرباحك مع جابي الضرائب. هناك عدد متزايد من الخدمات عبر الإنترنت لمساعدة أصحاب العملات الرقمية على مواجهة التزاماتهم الضريبية، ولكن كيف تعمل خدمات ضرائب العملات المشفرة؟

يرجى ملاحظة أن هذه المقالة ليست نصيحة ضريبية. استشر محاسب/محترف ضرائب مؤهل أو اتصل بسلطة الضرائب المحلية لديك لتوضيح كيفية تطبيق القواعد المتعلقة بضرائب العملات المشفرة عليك.

إذا كنت تقرأ هذه المقالة وتشعر بالبرد لأنه لم يكن لديك أي فكرة أن الربح الذي تحققه من العملات المشفرة قد يكون خاضعًا للضريبة، فاقرأ المقالة السابقة في قسم قاعدة المعرفة لدينا، وهو كتاب تمهيدي عن ضرائب العملات المشفرة.

ستتبع كل دولة نهجًا مختلفًا في كيفية التعامل مع العملات المشفرة من منظور ضريبي، ونظرًا لأنها أصل جديد نسبيًا، فإن اللوائح التنظيمية تتطور.

ربما كنت تعيش في بلد يتخذ نهجًا تقدميًا تجاه ضريبة العملات المشفرة - مثل البرتغال أو سنغافورة - أو أن أنشطة العملات المشفرة الخاصة بك تقع تحت عتبة الإبلاغ.

المهم هو أن تتعرف على الأقل على القواعد المناسبة للمكان الذي تقيم فيه وأن تفهم الفرق بين الضرائب الشخصية وما يمكن اعتباره أنشطة مهنية أو تجارية.

بعض التوضيحات الهامة مقدما. هذه المقالة ليست نصيحة ضريبية، يجب أن تحصل عليها من المتخصصين المعنيين ومن مصلحة الضرائب في المكان الذي تعيش فيه.

بمجرد استحضار الشجاعة لفهم التزاماتك الضريبية الخاصة بالعملات المشفرة، قد تواجه مخاوف مختلفة - كيف يمكنك بحق الجحيم فهم معاملات الصرف وأنشطة المحفظة وعمليات الإسقاط الجوي وعائدات الرهان من أجل إكمال النموذج الضريبي؟

لا يتطلب الأمر الكثير لإجراء عدة مئات من معاملات التبادل، وإذا كنت تستخدم DEFI و/أو CEFI بشكل نشط فإن ذلك يضيف مستوى آخر من التعقيد. بالنسبة للعديد من المتحمسين للعملات المشفرة، تعد مهمة انتقاء صفوف المعاملات أمرًا شاقًا للغاية لدرجة أنهم يدفنون أيديهم في الرمال. ولحسن الحظ أن المساعدة في متناول اليد.

عندما تكون هناك مشكلة، تكون هناك فرصة، وقد ظهر عدد متزايد من خدمات ضرائب العملات المشفرة عبر الإنترنت لتقديم الحلول. وإليك كيفية عملهم.

الخدمات الضريبية مثل SaaS

ربما تكون قد صادفت مصطلح SaaS من قبل، وتجاهلته باعتباره مصطلحًا تجاريًا. إنها تعني "البرنامج كخدمة" وتعني بشكل أساسي تقديم الخدمة - مثل إعداد التقارير الضريبية للعملات المشفرة - بالكامل عبر البرنامج عبر الإنترنت. يتم الآن تقديم الكثير من الخدمات الأساسية في حياتنا بهذه الطريقة.

تاريخيًا، قد تتضمن المحاسبة الضريبية زيارة مكتب به ملف حلقي، أو صندوق أحذية به أوراق، والتي سيتم غربلتها يدويًا بواسطة المحاسب الخاص بك مع وهج غير موافق.

تقوم خدمات ضرائب التشفير SaaS بالكثير (ولكن ليس كل) من هذا العبء الثقيل نيابةً عنك. تبدأ بعملية تسجيل مألوفة عبر الإنترنت لا تتطلب سوى اسم المستخدم وكلمة المرور والبلد. من المهم أن تكون صادقًا بشأن المكان الذي تعيش فيه، وذلك ببساطة لأن التقارير المحاسبية التي يتم إنشاؤها سيتم تصميمها وفقًا للقواعد المحددة في ذلك البلد.

بمجرد التسجيل، يتعين عليك منح الخدمة إمكانية الوصول الرقمي إلى جميع معاملات العملات المشفرة الخاصة بك؛ ليس فقط للسنة الضريبية المعنية، ولكن بقدر ما يمكنك الذهاب إليه.

إذا كان لديك بصمة تشفير خفيفة جدًا - تقتصر على بورصة واحدة على سبيل المثال - فيمكن أن تستغرق هذه العملية دقائق حرفيًا، وهو نفس عدد خدمات ضرائب العملات المشفرة التي تروج لخدمتها، بسبب عجائب الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات. إذا كان نشاطك يمتد إلى الحراسة الذاتية، وCEFI، وDEFI، وNFTs وما بعدها، فكن حذرًا من أنه على الرغم من الخطاب التسويقي، فسوف يستغرق الأمر وقتًا أطول بكثير.

أحد الأسئلة الملحة التي من المحتمل أن ترغب في الإجابة عليها مقدمًا هو ما إذا كانت خدمات ضرائب العملات المشفرة تشارك التفاصيل مع السلطات الضريبية؟ الإجابة التي يقدمونها هي لا، إنهم ببساطة يقدمون خدمة للمساعدة في حساب التزاماتك الضريبية على العملات المشفرة. إن ما تختاره للقيام بهذه المعلومات أمر متروك لك.

وصول API إلى التبادلات

عندما تقوم بإنشاء حساب في بورصة عملات مشفرة، ستتمكن عادةً من الوصول عبر سطح المكتب والهاتف المحمول والتطبيق بشكل قياسي. ما لا يعرفه المستخدم العادي هو أنك تحصل أيضًا على ما يعرف بالوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات (API).

واجهة برمجة التطبيقات (API) عبارة عن خلاصة بيانات يمكنها منح وصول خدمة خارجية إلى حسابك. على سبيل المثال، لإدارة تداولك بشكل فعال تلقائيًا عبر الروبوت، والاستفادة من السرعة والمنطق المحددين في التعليمات البرمجية.

تستخدم خدمات ضرائب العملات المشفرة إمكانية الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات (API) لسحب بيانات التداول التاريخية الخاصة بك تلقائيًا إلى نظامها المحاسبي. العملية واضحة للغاية. ضمن إعدادات حساب البورصة الخاص بك، يمكنك النقر/الضغط على زر لإنشاء مفتاح واجهة برمجة التطبيقات (API) جديد، وإعطائه تصنيفًا لخدمة ضريبة العملات المشفرة، ثم قم بتدوين سر واجهة برمجة التطبيقات (API) الذي ينشئه هذا.

يمكنك بعد ذلك إضافة Exchange - بالاختيار من قائمة منسدلة - داخل خدمة ضرائب العملات المشفرة، وتسميته وإدخال كل من التفاصيل - مفتاح API والسر. وسوف يستوعب بعد ذلك نشاط التداول الخاص بك.

على عكس روبوت التداول، تتطلب الخدمات الضريبية الوصول للقراءة فقط. يتم تعيين معظم إعدادات واجهة برمجة تطبيقات التبادل على القراءة افتراضيًا فقط، لأن منح خدمة خارجية القدرة على الإيداع أو التداول أو السحب يعد أمرًا محفوفًا بالمخاطر.

ستحتاج إلى تكرار العملية لكل بورصة يكون لديك فيها حساب وتمارس نشاطًا تجاريًا. ستقوم الخدمة بحساب التزاماتك الضريبية تلقائيًا استنادًا إلى البيانات الموجودة في خلاصة واجهة برمجة التطبيقات في غضون دقائق.

لقد أكدنا على ' ضمن موجز واجهة برمجة التطبيقات ' لأنه كما هو الحال مع معظم الأشياء في الحياة، هناك استثناءات. تستبعد بعض البورصات أنواعًا معينة من المعاملات، مثل الودائع أو عمليات السحب أو المشتقات المالية. لذلك، عند تحديد البورصة المعنية من القائمة المقدمة من خدمة ضرائب العملات المشفرة، انظر بعناية إلى التفاصيل المقدمة للاستثناءات المحتملة. سنناقش أدناه كيفية التعامل مع تلك.

معاملات المحفظة

يجعل مسار واجهة برمجة التطبيقات معالجة بيانات معاملات التبادل الخاصة بك أمرًا سلسًا نسبيًا، ولكنه ليس خيارًا للمحافظ، ولأن العملات المشفرة تعمل بطرق مختلفة، فلا توجد طريقة لاستيعاب جميع معاملات المحفظة دفعة واحدة.

ستحتاج إلى التعامل مع المحافظ على أساس كل حالة على حدة وقد تختلف الخيارات اعتمادًا على خدمة ضريبة العملات المشفرة التي تختارها، ولكن من المحتمل أن تندرج ضمن إحدى هذه الفئات:

محافظ HD وعناوين xpub

بالنسبة للمحافظ عالية الدقة والعملات المعدنية التي تتبع نهج Bitcoin UTXO في المعاملات، فإن العملية بسيطة إلى حد ما لأنها مصممة لتضمين جميع العناوين التي استخدمتها من قبل ضمن شيء يسمى عنوان xpub الخاص بك. وسيشمل ذلك عمومًا Bitcoin وBitcoin Cash وDash وDogecoin وLitecoin وZcash.

عنوان xpub هو عنوان عام ممتد يمكن اشتقاق جميع العناوين الفرعية منه. ومن خلال مشاركة هذا العنوان مع خدمة ضرائب العملات المشفرة، يمكنهم رؤية جميع العناوين والمعاملات المرتبطة به، لذا فهذه ليست معلومات قد تقوم بتسليمها بانتظام لأسباب تتعلق بالخصوصية.

إذا كنت تحتفظ بـ Bitcoin منذ أيام ما قبل Segwit، فستحتاج إلى استيراد Legacy xpub وإلا فستفقد جميع المعاملات قبل هذا التغيير.

استيراد العناوين العامة

على الرغم من أن عملة البيتكوين هي العملة المشفرة المهيمنة، إلا أن هناك عددًا أكبر بكثير من المعاملات التي تتم على سلاسل الكتل الأخرى والتي ستحتاج إلى مشاركة عنوانك العام لها.

بالنسبة للمحافظ المستندة إلى Ethereum مثل Meta Mask، يكون الأمر بسيطًا مثل توفير عنوان Ethereum الخاص بك وسيقوم البرنامج بالباقي لجميع رموز ERC20 المدعومة.

في الواقع، بالنسبة لمعظم المحافظ، يمكنك ببساطة إضافة عنوان كل عملة قابلة للتطبيق وسيقوم البرنامج بمعالجتها. إحدى النصائح المهمة هي استخدام اصطلاح تسمية جيد. يمكن أن يصل عدد المحافظ المستوردة بسرعة إلى أرقام مضاعفة، وبدون اسم واضح سيكون من المستحيل معرفة ماهيتها.

وينطبق الشيء نفسه على خدمات DEFI الرئيسية القائمة على Ethereum مثل Compound أو Uniswap؛ أنت تقدم عنوان Ethereum الخاص بك ويمكن للبرنامج القيام بالباقي، ولكن نظرًا للانتشار الكبير في DEFI وNFTs وCEFI وما بعده، هناك فرصة جيدة لأن الخدمة التي استخدمتها ببساطة غير مدعومة، مما يعني أنك ستضطر إلى ذلك الحصول على يديك القذرة.

استيراد ملفات CSV وإدخال المعاملات اليدوية

حتى الآن، تعتبر الأخبار المتعلقة بخدمات ضرائب العملات المشفرة إيجابية للغاية. يمكنهم القيام بالكثير من العمل الثقيل نيابةً عنك، الأمر الذي سيوفر لك راحة كبيرة، لكنهم لا يستطيعون القيام بكل ذلك. لا توجد طريقة لتحديد رقم، ولكن التقدير المعقول هو أن خدمات ضرائب العملات المشفرة يمكنها معالجة 70% من متوسط معاملات مستخدمي العملات المشفرة تلقائيًا، مما يترك 30% كمنطقة رمادية.

عندما تستخدم خدمة لا تقتصر على الإرسال/الاستقبال فحسب، بل توفر بعض القيمة المضافة، فإن توفير العناوين العامة لن ينجح. قد يسمح لك المنتج بتنزيل المعاملات كملف CSV واستيرادها إلى البرنامج، وهو أمر جيد طالما أن التنسيق يطابق ذلك الذي تستخدمه خدمة ضرائب العملات المشفرة المحددة.

إذا لم يحدث ذلك، فسيتعين عليك بذل قصارى جهدك ومحاولة تعديل البيانات لتقديمها بالتنسيق المطلوب. يمكن أن يكون هذا الأمر محبطًا للغاية ويستغرق وقتًا طويلاً، كما سيخبرك أي شخص حاول التعامل مع تنسيقات التاريخ/الوقت المعقدة.

لن تقدم بعض خدمات المحفظة أو DEFI معاملات قابلة للتنزيل، لذا قد تضطر إلى استخدام خدمات مستكشف الكتل لإنتاج مخرجات JSON، والتي يمكنك تحويلها بعد ذلك إلى ملف CSV، وتطبيق التنسيق الصحيح.

عندما لا يعمل أي مما سبق، فإن خيارك الوحيد المتبقي هو إدخال المعاملات يدويًا، وهو أمر ليس مملًا فحسب، بل يتطلب منك أن تفهم تمامًا الفرق بين المعاملة التجارية والتحويلية والإرسال والاستلام وأي علامات مناسبة.

يمكن أن يحدث هذا الخطأ فرقًا كبيرًا في التحليل النهائي، لذا استفد بشكل كامل من أي أدلة أو مواد قاعدة معرفية أو منتديات مجتمعية. لا تتوقع الحصول على دعم العملاء سريع الاستجابة. إن الارتفاع الكبير لعام 2021 واليقظة المتزايدة من جانب السلطات الضريبية يعني أن جميع مقدمي الخدمات المشهورين قد غرقوا.

استباق ضرائب العملات المشفرة الخاصة بك

في هذه المرحلة، قد تشعر أن دفن رأسك في الرمال هو الخيار الأفضل، لكنك تخاطر بعد ذلك بأن يلحق بك جابي الضرائب، وهو ما قد يكون أسوأ بكثير.

المهم هو المضي قدما في هذه القضية. كلما تركتها لفترة أطول، أصبحت عملية تذكر كل تلك المحافظ التي أنشأتها والهواتف التي فقدتها والمعاملات التي أجريتها أكثر صعوبة.

عليك أن تدرك أن الضريبة ليست منفصلة، ففي كل عام يتم فصل كتلة مميزة واحدة عن السابقة. إذا كنت تستخدم العملات المشفرة لفترة من الوقت، فإن ما فعلته منذ عدة سنوات قد يكون له تأثير على ضرائبك الآن.

يمكن أن يكون لحذف عنوان أو محفظة أو بورصة واحدة تأثيرًا كبيرًا على التزاماتك المحتملة نظرًا لأن التحويلات لا تخضع للضريبة، بل فقط عمليات التصرف، لذا فإن الحصول على صورة كاملة قدر الإمكان أمر ضروري. قد يكون من المفيد رفع معنوياتك عندما تدرك أن الخسائر يمكن أن تحسب مقابل التزاماتك الضريبية، وإذا كنت ذكيًا بما فيه الكفاية، فيمكنك استخدام إجراءات تحصيل الضرائب التي تحقق خسائر التداول لتقليل أي فاتورة محتملة.

ومع ذلك، حتى عندما تعتقد أنك قد قمت بحلها، وبعد أن قمت بحساب سجل معاملات العملات المشفرة بالكامل ومزامنة حساب ضريبة العملات المشفرة الخاص بك، وعلى استعداد لتحية نفسك، فمن المحتمل أن تواجه أهوال " تحتاج إلى مراجعة ". المعاملات.

يتطلب هذا بعد ذلك اتباع نهج Sherblock Holmes المضني لتمشيط المعاملات لمعرفة كيف أغضبت آلهة ضرائب العملات المشفرة.

الحقيقة هي أنه بغض النظر عما يعدون به، لن تكون أي خدمة ضريبية للعملات المشفرة مضمونة بنسبة 100٪ ولن يقدموا خدمة الكونسيرج إلا إذا دفعت أعلى سعر، لأن خدمات ضرائب العملات المشفرة ليست مجانية بطبيعة الحال.

كم تكلف؟

تقدم معظم خدمات ضرائب العملات المشفرة في السوق خدمة مجانية لتتبع المحفظة، مع المحاسبة الضريبية كقيمة مضافة طبيعية. وهذا مفيد، ولكنه ليس فريدًا، نظرًا لوجود الكثير من تطبيقات تتبع المحفظة التي تقدم ذلك مجانًا.

ستقدم بعض الخدمات تقارير ضريبية مجانًا عندما تكون المعاملات أقل من حد منخفض جدًا (على سبيل المثال 50) نظرًا لاحتمال زيادة ذلك في السنوات المقبلة وتحويلك إلى عميل يدفع.

سيقوم الآخرون بحساب الضرائب الخاصة بك، ولكنهم يضايقونك بتلميح حول التزاماتك - فالحصول على التقرير الكامل سيتطلب اختيار الاشتراك، والذي يتم دفعه لكل سنة ضريبية تريد الحصول على بيانات عنها.

والحقيقة هي أن غالبية مستخدمي العملات المشفرة سينتجون أكثر من 50 معاملة في السنة المالية، مما يعني دفع اشتراك للحصول على تقارير ضرائب العملات المشفرة. يبدأ هذا عمومًا بحوالي 50 دولارًا أمريكيًا/يورو ويتصاعد من هناك مع حدود أعلى للمعاملات.

بمجرد قيامك بدفع ثمن الاشتراك، ستحصل على حق الوصول الكامل إلى التقارير الضريبية ذات الصلة لذلك العام. ويعني هذا عادةً التقارير الموجزة وتفاصيل المعاملات المرتبطة ومنطق الحساب.

إذا كنت تقوم بإرسال الضرائب الخاصة بك، فستحتاج إلى استخدام هذه المعلومات، والتي يجب تنسيقها لتتوافق مع مصلحة الضرائب الخاصة بك، استنادًا إلى بلد الإقامة المقدم أثناء التسجيل.

لن نوصي بأي خدمة معينة، بل نشجعك فقط على إجراء البحث الخاص بك وقراءة مراجعات العملاء. تعمل معظم الخدمات بطريقة مماثلة وتختلف حسب تجربة المستخدم وطول مدة تشغيلها.

أعلنت Crypto.com - المنصة المتعددة المنتجات - مؤخرًا عن خدمة ضريبية مجانية تمامًا، كوسيلة لاكتساب العملاء. من السابق لأوانه معرفة كيفية مقارنة خدمتهم المجانية بالخدمات القائمة التي تفرض رسومًا، وما يفعلونه ببياناتك. في الوقت الحالي، فهو متوفر فقط في المملكة المتحدة والولايات المتحدة وكندا وأستراليا.

انتبه إلى الأمان لأنه على الرغم من أن هذه الخدمات لا يمكنها الوصول إلى أموالك، إلا أنها قد تكون أهدافًا للمتسللين الذين يحاولون التعرف على المستخدمين وقيمة محافظهم الاستثمارية.

يمكنك تخفيف بعض التكلفة عن طريق إحالة الأصدقاء لكسب رسوم الإحالة إذا كانت تجربتك جيدة ولكن تكلفة الحصول على تقييم دقيق وغير مؤلم لالتزاماتك الضريبية الخاصة بالعملات المشفرة هي راحة البال، والتي لا يمكنك تحديد سعر لها.