ما ستتعلمه

يوفر قسم تعلم العملات المشفرة حول كيفية تداول العملات المشفرة أساسًا أساسيًا لأي شخص جديد في هذا الموضوع. التداول يدور حول محاولة تحديد المخاطر وإدارتها. تعتبر أسواق العملات المشفرة محفوفة بالمخاطر بطبيعتها لأنها غير ناضجة ولكن يمكن تطبيق نفس أنواع النهج المستخدم في التداول التقليدي.

لقد قدمنا الأفكار الكامنة وراء التحليل الفني - دراسة الحجم وحركة الأسعار على المدى القصير - والتحليل الأساسي - الذي يقوم بتحليل مقاييس وتأثيرات الاعتماد الأوسع.

بمجرد استيعابك لهذه المعلومات، جنبًا إلى جنب مع الآليات الأساسية المتعلقة بمصدر أسعار العملات المشفرة والدور الذي تلعبه البورصات في تقديم التداول، سيتبقى أمامك القرار الصعب بشأن ما إذا كان تداول العملات المشفرة أمرًا تريد متابعته، وإذا كان الأمر كذلك ، ما هو النهج الذي يجب اتخاذه؟

يجب أن تتلخص الإجابة على هذا السؤال في مقدار الوقت الذي يمكنك تخصيصه بشكل معقول ومبلغ المال الذي يمكنك استثماره بشكل معقول.

أهمية الوقت

سيكون الجميع على دراية بعبارة "الممارسة تؤدي إلى الكمال". قام المؤلف الشهير مالكولم جلادويل بنشر فكرة أن إتقان مهارة ما يستغرق 10000 ساعة من التدريب، إلى جانب المهارة الفطرية.

على الرغم من أن فكرة جلادويل قد تم تحديها، إلا أن هناك علاقة واضحة بين الوقت والنجاح في تداول العملات المشفرة. يجب عليك تخصيص الوقت لفهم الأساسيات ببساطة، ولكن هذه ببساطة هي الخطوة الأولى. يستغرق المتداولون ذوو الخبرة سنوات لصقل مهاراتهم - وهي عملية مفتوحة - وهذا ما يجعلهم يقومون بذلك كوظيفة بدوام كامل.

ستحتاج إلى إيجاد الوقت لإجراء البحث الفعلي لاتخاذ قرار التداول، وعند تلخيص ذلك في الوقت المعني وظروفك الشخصية، قد يصبح من الواضح على الفور المسار الذي يجب اتباعه.

سيكون نمط حياتك عاملاً مهمًا في هذا. إذا كنت تعمل بدوام كامل، أو لديك عائلة، أو تعيش حياة اجتماعية مزدحمة، فأين ستجد الوقت للتعلم وإجراء البحث المطلوب ومراقبة تداولاتك؟

من المعروف أن أنماط الحياة التجارية معادية للمجتمع. الضغط المستمر لتقلبات السوق ومعالجة المعلومات الجديدة يمكن أن يخلق التوتر ويؤثر على النوم، الأمر الذي قد يؤدي بدوره إلى ضعف عملية اتخاذ القرار.

قد يكون هذا الاعتبار وحده كافيًا لتوجيه نهجك، وسيكون العنصر الرئيسي الثاني هو دخلك التقديري.

تخصيص الدخل التقديري

إن مقدار الوقت الذي تقضيه في التفكير في التداول سيكون بالطبع مرتبطًا بحجم الأموال التي ترغب في استثمارها. قبل التفكير في التخصيص، يجب عليك دائمًا اتباع القواعد الذهبية التالية:

الدخل التقديري هو الأموال المتبقية بعد سداد ضريبة الدخل ونفقات المعيشة الأساسية. هذا هو المال الذي يمكن استثماره أو توفيره.

لا توجد قاعدة محددة لكيفية تخصيص دخلك التقديري على الرغم من وجود اتفاق على أنه ينبغي توزيعه عبر مجموعة من الأصول حسب المخاطر.

يجب أن تكون النسبة الأكبر للأقل خطورة - صناديق الادخار والأسهم المفهرسة - والنسبة الأصغر للأكثر خطورة.

نظرًا لأن العملة المشفرة محفوفة بالمخاطر بطبيعتها، يجب عليك فقط التفكير في تخصيص نسبة صغيرة، ربما 5٪ أو أقل، من دخلك التقديري.

هناك العديد من الأشخاص الذين لديهم مشاعر قوية تجاه العملات المشفرة وقد ترى تغريدات أو تحديثات على Instagram تتحدث عن "المشاركة بكل شيء". سيكون من غير المستحسن للغاية تخصيص 100٪ من الدخل التقديري.

اعتمادًا على مقدار دخلك التقديري، يمكنك تحديد النهج الذي يجب اتباعه، إن وجد، ولكن ضع في اعتبارك أن هناك رسومًا مرتبطة بإيداع الأموال في البورصات. قد يقودك التداول بمبالغ صغيرة أيضًا إلى تداول العملات المشفرة الغامضة والمحفوفة بالمخاطر، سعيًا وراء عوائد ضخمة.

كن واضحًا بشأن هدفك

قد يبدو هذا سؤالًا سخيفًا، ولكن جزءًا مهمًا من اتخاذ قرارات التداول والاستثمار هو أن يكون لديك فكرة واضحة عن سبب قيامك بذلك. كسب المال ليس إجابة محددة بما فيه الكفاية.

في البداية، هناك أشياء أخرى يمكنك القيام بها بأموالك للحصول على عائد، لذا فإن ما تنوي تحقيقه من تداول العملات المشفرة يحتاج إلى تبرير المخاطر المقارنة.

سيبدأ هذا بخيارات ترك أموالك في حساب توفير فيات أو بعض صناديق تعقب المؤشرات الأساسية، لكن فرضية Learn Crypto هي أن العملة المشفرة تمثل أموالًا أكثر صحة من العملات الورقية. لذلك، بمجرد الانتهاء من البحث وقبول هذه الفرضية، يجب عليك المقارنة مع الفرص غير القانونية.

يمكن أن يشمل ذلك أشياء مثل المعادن الثمينة والمقتنيات والممتلكات والفن. ضع في اعتبارك أن العوائد من هذه الخيارات قد لا تبدو مثيرة مثل العملات المشفرة، ولكن ذلك لأن المخاطر التي تنطوي عليها أقل بكثير.

إذا كنت مقتنعًا بأن العملات المشفرة تمثل أفضل استثمار معدل حسب المخاطر لجزء من دخلك التقديري، فإن القسم الخاص بكسب العملات المشفرة يستعرض نطاق المخاطر.

سترى أن الفائدة السلبية يمكن أن تولد عائدًا بنسبة 5٪ للبيتكوين، أعلى بالنسبة للعملات المعدنية الأخرى، وهو معيار جيد للبدء منه - على الرغم من أن هذا يشمل مخاطر الطرف المقابل - ولهذا السبب قمنا بإدراجه أدناه في الاستراتيجيات المحتملة.

إن إجراء تقييم منطقي للعائد الذي تنوي تحقيقه يخدم أيضًا الغرض المهم المتمثل في قياس طموحك. أثناء تنقلك في عالم العملات المشفرة، سترى الكثير من الإشارات إلى "إلى القمر" أو "الأيدي الماسية" مما يشير إلى أن المتعاملين يرون العملات المشفرة كشيء لا يفكرون في بيعه.

لا بأس بذلك، على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن النظام القانوني سوف ينهار وشيكًا، لكن هذا غير مرجح على الإطلاق. في جميع الاحتمالات، سنحتاج إلى العملات الورقية لفترة من الوقت، وتتجلى أهميتها من خلال حقيقة أن قيمة العملات المشفرة يتم التعبير عنها من خلال العملات الورقية. لذا فإن جزءًا مهمًا من أي استراتيجية تداول أو استثمار هو نقطة الخروج.

وهذا أمر بديهي بالنسبة للتداول على المدى القصير (كما سنرى في المقالة التالية) ولكن بالنسبة لأولئك الذين يستثمرون على المدى الطويل - عائلة هودلر - فإن الأمر يستحق أن تقرر مقدمًا ما إذا كنت ستجني الربح ومتى (هل يجب أن تحقق أي ربح؟ ) خارج الطاولة.

من الرائع مشاهدة الأرقام ترتفع خلال السوق الصاعدة، وقد تشعر ببعض الانفصال عن الواقع، ولكن بمجرد أن يتحول السوق، وتمر الأسواق حتمًا بدورات، قد تشعر بعدم الارتياح لعدم تحقيق بعض الأرباح.

نصيحة: بالنسبة للاستثمار طويل المدى، حدد سعرًا مستهدفًا ثم فكر في قاعدة 15/10، حيث يمكنك صرف 10% مقابل كل 15% ربح.

إذا لم تكن تتخيل نفسك تبيع، فكر في طرق أخرى يمكن أن يحقق بها استثمارك عائدًا. يمكنك تطبيق نهج طيف المخاطر بدوره على محفظة العملات المشفرة الخاصة بك، مع الحفاظ على الجزء الأكبر بشكل آمن في محفظتك الصلبة، وجني جزء من العائد من خلال Defi/Cefi ومن ثم تحمل أكبر قدر من المخاطرة بأقل نسبة.

للمساعدة فيما يلي بعض استراتيجيات تداول العملات المشفرة المقترحة، بدءًا من الأقل تعقيدًا والتي تتطلب مبالغ صغيرة ومنتظمة فقط.

متوسط التكلفة

لقد كتبنا في مكان آخر عن متوسط التكلفة في القسم الخاص بنا حول كيفية كسب العملات المشفرة. يشير متوسط التكلفة - الذي يطلق عليه أحيانًا متوسط تكلفة الدولار - ببساطة إلى إجراء عمليات تداول متساوية الحجم ومتكررة بانتظام، بدلاً من مبلغ مقطوع واحد.

تكمن جاذبية متوسط التكلفة في أنه يمكن أن يساعد في تخفيف المخاوف بشأن التقلبات واختيار نقطة الدخول. سوف تعمل الصفقات المنتظمة مع مرور الوقت على تسهيل الصعود والهبوط.

أنت بالطبع بحاجة إلى إجراء التحليل الأساسي لإصدار حكم بشأن مدى استمرارية العملة المشفرة التي اخترتها على المدى الطويل، ولكن بعد ذلك يتم تحديد مسار الاستثمار الخاص بك بدقة.

يعمل متوسط التكلفة بشكل أفضل عند متابعته على مدى فترة زمنية طويلة بما يكفي للاستفادة من كل من الدورة الهبوطية والدورة الصعودية.

DCA ليست خالية من المخاطر، فخلال فترات الركود سوف ترى قيمة انخفاض استثمارك، ومن المحتمل أن تكون أقل من استثمارك الأصلي، مع عدم وجود يقين بأنه سوف يتعافى.

ليس هناك ما يضمن أن حركة الأسعار المستقبلية سوف تعكس التاريخ، لذلك لا تزال بحاجة إلى إجراء التحليل الأساسي لإثبات أنك على استعداد لتحمل المخاطر المرتبطة مع الاقتناع بمتابعة عمليات الشراء المنتظمة، ورؤية استثمارك يتراجع على مدى فترة ممتدة، وهو ما يُعرف باسم سوق الدب.

قم بإنشاء جدول بيانات لتخطيط استثماراتك، ثم املأ تفاصيل كل عملية شراء منتظمة. قد ترغب في تضمين هذه الحقول:

متوسط التكلفة مع العوائد السلبية

لإضافة بعض العائد إلى استثمار متوسط التكلفة الخاص بك، يمكنك دمجه مع خدمة تدفع فائدة. يمكن أن يكون هذا إما الستاكينغ الناعم - بدون التزام - أو الستاكينغ الصعب، حيث تحصل على عوائد أعلى ولكن يتم حجز الأموال لأدنى فترة.

هذا لا يخلو من المخاطر، حيث أن مقدمي خدمة الفائدة السلبية يعرضونك لما يعرف باسم "مخاطر الطرف المقابل". خطر فشلها أو تعرضها للاختراق، مما يعرض أموالك للخطر حيث لا يوجد حاليًا أي تأمين على الأصول. تذكر أنه لا توجد رحلة مجانية.

نصيحة - قم بتعديل ورقة DCA الخاصة بك لتشمل قيمة الفائدة.

متوسط التكلفة باستخدام المؤشرات الفنية

بمجرد الانتهاء من إنشاء روتين لمتوسط التكلفة، والارتياح مع الآليات وحفظ السجلات، فإن أحد الخيارات هو الدخول في التداول باستخدام المؤشرات الفنية لضبط استثماراتك المنتظمة.

يجب أن يكون هدفك هو تعديل تخصيصاتك خلال الفترات التي يكون فيها السوق في ذروة الشراء والعكس عندما يكون السوق في ذروة البيع.

هناك مجموعة متنوعة من المؤشرات التي قد تستخدمها للقيام بذلك، وسوف تحتاج إلى إجراء البحث المناسب لتحديد ما تعتقد أنه الأفضل. يمكنك استخدام أدوات الرسم البياني القياسية مثل المتوسطات المتحركة أو مؤشر القوة النسبية (RSI) أو البولنجر باند.

يمكنك أيضًا الاعتماد على مؤشر خارجي لإبلاغك بالتعديلات، والتي تشعر أنها مرتبطة بالسعر، مثل مؤشر الدولار الأمريكي (DXY).

يعد DXY مقياسًا لقيمة الدولار الأمريكي بالنسبة إلى سلة عملات الشركاء التجاريين الرئيسيين. ويميل إلى أن يكون له علاقة عكسية مع البيتكوين وأسواق العملات المشفرة الأوسع، حيث يدفع ضعف الدولار المستثمرين إلى البحث عن الأصول التي تعد مخزنًا أفضل للقيمة، مثل البيتكوين.

يمكن استخدام أي مؤشر أو نموذج، فهو يعتمد فقط على القيمة التي تشعر أنه يحملها. يعد نموذج "من المخزون إلى التدفق" الذي أنشأته شركة Crypto Influencer، Plan B، أداة شائعة أخرى. مع تحرك السعر أعلى وأقل من السعر المتوقع بواسطة نموذجه، يمكنك تعديل مشترياتك من DCA.

نصيحة - عندما تنحرف عن مشترياتك المعتادة، تأكد من الإشارة إلى ذلك في سجلاتك، بالإضافة إلى الأساس المنطقي المستخدم.

المبلغ المقطوع باستخدام التحليل الأساسي

يعد متوسط التكلفة خطوة أولى ممتازة في الاستثمار في العملات الرقمية، والتي يمكن أن تؤدي تدريجيًا إلى اتخاذ قرارات تتعلق بنوع التداول. ومع ذلك، لديها بعض السلبيات. يستغرق الأمر وقتًا طويلاً لبناء مركز ولن تستفيد أبدًا من الاستثمار في قاع السوق.

إذا قررت أنك تريد الانتظار للحصول على التعرض للاستثمار، فيمكنك استثمار مبلغ مقطوع، بدلاً من التغذية التنقيطية لمتوسط التكلفة، ولكن مخاطرتك تتركز في تلك التجارة الواحدة.

تتطلب كل من DCA واستراتيجية الاستثمار بالمبلغ الإجمالي تحليلًا أساسيًا، ولكن نظرًا لزيادة تعرض المبلغ المقطوع، يجب عليك بالتأكيد التأكد من قيامك بالبحث، بالإضافة إلى اتباع القواعد الذهبية.

يكون التحليل الأساسي أكثر أهمية إذا كنت تلتزم بمبلغ كبير من المدخرات. يتعين عليك إصدار حكم منطقي على الآفاق طويلة المدى للعملة المشفرة المحددة، وقبول أن الأمر قد يستغرق سنوات لتحقيق الربح، إن كان ذلك على الإطلاق. قد ينخفض المبلغ المقطوع ببساطة في القيمة النسبية بمرور الوقت.

يجمع المبلغ المقطوع بين التحليل الأساسي والفني

إذا كنت مقتنعًا بأنك مرتاح لقرار استثمار سلبي طويل الأجل يعتمد على التحليل الأساسي، فلا يزال يتعين عليك اتخاذ قرار بشأن نقطة دخول السعر.

إذا كان تحليلك يشير إلى مكاسب كبيرة على المدى الطويل، فقد تشعر أن المكسب الهامشي من إنشاء نقطة دخول مثالية لا يستحق الاهتمام.

ومع ذلك، يمكنك استخدام التحليل الفني لتحديد النقطة المثالية لإجراء عملية الشراء بمبلغ إجمالي - باستخدام المؤشرات الفنية كما هو موضح أعلاه - ثم اجلس وتأمل أن يكون تحليلك الأساسي دقيقًا على المدى الطويل.

ما وصفناه هنا هو إستراتيجيات تداول العملات المشفرة البسيطة للمبتدئين، وهي مثالية لأولئك الذين ليس لديهم الوسائل أو الرغبة في قضاء الوقت في إجراء التحليل الفني.

ستنظر المقالة التالية في استراتيجيات التداول الأكثر مشاركة.