ما هي الدول التي تستخدم العملات المشفرة أكثر من غيرها؟
إحدى الميزات الرئيسية للعملات المشفرة هي أنها مفتوحة المصدر. وهذا يعني أن بيانات المستخدم المجمعة، مثل عدد العناوين الفريدة أو حجم المعاملات اليومية، متاحة مجانًا عبر الإنترنت. لكن العملات المشفرة مصممة أيضًا لإعطاء الأولوية للخصوصية، لذا فإن تقسيم تلك البيانات لفهم التركيبة السكانية، أو استخدامها حسب البلد، يعد أمرًا صعبًا، ولكنه ليس مستحيلًا. سنشرح سبب ذلك، والحلول الشائعة ونلخص أفضل الأرقام المتاحة عن البلدان التي اعتمدت العملات المشفرة أكثر من غيرها.
لماذا يصعب قياس اعتماد العملات المشفرة حسب البلد؟
تم تصميم البيتكوين، أول عملة مشفرة، للعمل كشكل جديد من المال، مع إعطاء الأولوية لهذه الميزات الرئيسية:
من الناحية العملية، هذا يعني أنه ليس عليك إنشاء حساب لإرسال أو استقبال عملة البيتكوين، بمعنى أنه يمكنك ذلك مع بنك أو مزود خدمة الدفع. في الواقع، ليس عليك تقديم أي معلومات شخصية.
يتم تخزين جميع المعاملات في قاعدة بيانات تتم مشاركتها عبر شبكة كمبيوتر موزعة - blockchain Bitcoin. لا تحتوي المعاملات على معلومات خاصة ولا تحتوي على عناوين IP. يصعب على الوافدين الجدد فهم ذلك في عالم الويب 2.0 حيث نتخلى عن بعض المعلومات الشخصية، لذلك نسمح بشكل منتظم وبحرية للخدمات عبر الإنترنت بمعرفة الكثير عنا بما في ذلك بلدنا الأصلي.
تعمل الآلاف من العملات المشفرة التي ألهمتها عملة البيتكوين بطريقة مشابهة جدًا. وهذا يجعل من الصعب فهم مكان إجراء معظم المعاملات؛ لكنه ليس مستحيلا. وذلك بسبب مفهوم الاسم المستعار.
كيفية تقدير استخدام الأصول المشفرة حسب البلد
تعد الأسماء المستعارة أحد الجوانب الأقل فهمًا للعملات المشفرة. الاسم المستعار هو معرف ثابت لا يمثل اسمك الحقيقي ولكنه قد يكشف عن اسمك الحقيقي من خلال الارتباط.
كما ذكرنا سابقًا، لا تحتاج إلى إنشاء حساب لاستخدام البيتكوين. تحتاج فقط إلى محفظة Bitcoin التي ستنشئ عنوانًا - مثل عنوان البريد الإلكتروني - يمكنه إرسال الأموال واستلامها.
هذا العنوان لا يحتوي على معلومات تعريفية. إنها مجرد سلسلة طويلة من الحروف والأرقام. ولكن إذا قمت، على سبيل المثال، بتضمين عنوان Bitcoin الخاص بك في ملفك الشخصي على Twitter، كما يفعل كثير من الأشخاص، وقام حساب Twitter الخاص بك بالتعرف عليك، فمن السهل ربط جزأين من المعلومات، مما يكشف أنك مالك عنوان Bitcoin هذا.
وينطبق الشيء نفسه على الشركات التي تخدم النظام البيئي للعملات المشفرة، وأهمها التبادلات. على الرغم من أنك لا تحتاج إلى إنشاء حساب لاستخدام البيتكوين، إلا أن الطريق الأكثر شيوعًا للحصول على البعض هو من خلال تبادل العملات المشفرة المركزي، حيث تحتاج إلى إنشاء حساب وتقديم معلومات تعريفية.
تعمل البورصات كحارس للعملات المشفرة نيابة عن عملائها. لديهم السيطرة المطلقة على العناوين التي تحتوي على الأموال ولكنهم يمنحون العملاء إمكانية الوصول إلى أموالهم عبر موقع ويب أو تطبيق وحساب شخصي.
تشارك البورصات علنًا تفاصيل عناوين الإيداع/السحب هذه، لذلك ليس من الصعب ربط البورصة بمجموعة من العناوين، حيث يكون النشاط متاحًا مجانًا لأن العملات المشفرة مفتوحة المصدر.
ربط النقاط
لقد نشأت صناعة بأكملها لاستخلاص هذه الأنماط والسلوكيات من استخدام blockchain. يستخدم تحليل Blockchain علم البيانات لإجراء اتصالات بين الكيانات المعروفة - مثل البورصات - وكمية العملات المشفرة الموجودة في العناوين التي يمكن الاتصال بها بشكل عام.
تعد عمليات التبادل بمثابة أعمال تجارية تحمي بيانات مستخدميها، لذا لكي يقوم محللو blockchain بتقسيم حجم البيانات من البورصة حسب البلد أو الديموغرافية، فإنهم بحاجة إلى دمجها مع مصادر أخرى للمعلومات ووضع بعض الافتراضات.
إليك كيفية قيام شركة تحليل blockchain، Chainalogy، بربط النقاط. إنهم يأخذون نشاط التشفير المعروف ويدمجونه مع منهجية حركة مرور الويب.
يتم استخدام المؤشر لأنه بخلاف ذلك فإن البيانات ستعكس ببساطة البلدان ذات الكثافة السكانية العالية الناتج المحلي الإجمالي ولن تخبرنا بأي شيء لم نكن نعرفه بالفعل. لمعالجة هذه الجوانب الثلاثة لنشاط التشفير القابل للتتبع، يتم دمجها لإنشاء الفهرس الشامل.
ويتم بعد ذلك ترجيح هذه المقاييس الثلاثة من خلال تعادل القوة الشرائية للفرد، والذي يقيس قدرة الفرد في بلد معين على شراء "سلة" مجموعة من السلع.
تأخذ منهجية حركة مرور الويب التقسيم الجغرافي لحركة مرور الويب لكل تبادل من موارد مراقبة مواقع الويب العامة مثل الويب المشابه ، وتجمعها مع عوامل أخرى معروفة:
إذا كان هذا يبدو وكأنه كثير من التخمين، فهو كذلك. إن النهج الذي تستخدمه شبكة الويب المماثلة لتحديد مصدر حركة المرور إلى موقع ويب معين ليس علمًا دقيقًا أيضًا. لا يأخذ هذا النهج في الاعتبار استخدام الشبكات الافتراضية الخاصة، ويعطي كل حركة المرور إلى البورصة وزنًا متساويًا في حين أن نسبة صغيرة فقط ستكون في الواقع مستخدمين نشطين والعديد من الروبوتات.
ما توصلت إليه Chaina Analysis في نهاية المطاف هو أفضل تخمين لمؤشر اعتماد العملات المشفرة على مستوى القاعدة الشعبية عالميًا بناءً على نموذجهم وجميع افتراضاته.
أفضل عشر دول لنشاط العملات المشفرة
بناءً على منهجيتهم، قام تقرير "جغرافية العملات المشفرة لعام 2020" الصادر عن تشيناليسيس بتصنيف البلدان على النحو التالي:
1. فيتنام
2. الهند
3. باكستان
4. أوكرانيا
5. كينيا
6. نيجيريا
7. فنزويلا
8. الولايات المتحدة
9. توغو
10. الأرجنتين
المصدر: https://blog.chainalogy.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/
في ظاهر الأمر، تبدو القائمة مفاجئة بعض الشيء، لكن تذكر أن هذا لا يقيس الأعداد المطلقة للمستخدمين - وهو ما يعكس الناتج المحلي الإجمالي للفرد والسكان - ولكنه مؤشر للتبني.
الدولة الأولى في اعتماد العملات المشفرة بناءً على مؤشر تشيناليسيس هي فيتنام، وهي دولة شابة ومهتمة بالتكنولوجيا، وتتمتع بثقافة مضاربة تفضل المقامرة والاستثمار وحيث تعد التحويلات المالية عنصرًا مهمًا في الناتج المحلي الإجمالي ( ما يزيد قليلاً عن 6٪ في عام 2020 وفقًا لـ World) بيانات البنك ). وهذا يوفر أرضًا خصبة لاعتماد العملات المشفرة.
ولا ينبغي أن يكون ظهور الهند وباكستان في المركزين الثاني والثالث من مؤشر اعتماد العملات المشفرة العالمي مفاجأة أيضًا. تعد التحويلات مهمة مرة أخرى في كلا البلدين اللذين يتباهيان بتركيبة سكانية شابة، وزيادة في انتشار الهاتف المحمول، وتزايد الطبقات الوسطى المتعلمة جيدًا، والذكاء المالي ولكنها تفتقر إلى فرص الاستثمار في بدائل للعملات الوطنية.
تؤكد أربع دول ضمن المراكز العشرة الأولى - نيجيريا وفنزويلا والأرجنتين وكينيا - على قوة العملات المشفرة كتحوط ضد التضخم المفرط الذي تعاني منه كل منها بدرجات متفاوتة.
بالنسبة لجميع البلدان المدرجة في القائمة - باستثناء الولايات المتحدة - تشكل التحويلات المالية جزءًا كبيرًا من الناتج المحلي الإجمالي، حيث تعد العملات المشفرة حلاً متزايدًا يتنافس مع الخيارات الحالية باهظة الثمن نسبيًا مثل Western Union أو Moneygram.
نشاط تشفير P2P
من بين العناصر الثلاثة لنشاط العملات المشفرة التي يستخدمها بحث تشيناليسيس، فإن الحجم الأخير للتداول في البورصة P2P، هو العنصر الوحيد الذي يسمح بالتفصيل حسب البلد. يشير P2P إلى نظير إلى نظير.
يقوم موقع Coin Dance بسحب البيانات من ثلاث بورصات P2P رئيسية - Localbitcoins، وPaxful، وBisq - ويرسم حجم التداول حسب البلد. لا يتم تجميع هذه البيانات عبر منصات تبادل P2P الثلاثة المدرجة ولا تشمل Binance P2P، الذي يتمتع بحجم كبير، ولكنه يوفر بيانات موثوقة توضح جانبًا مختلفًا من اعتماد العملات المشفرة.
يسهل تبادل P2P التداول مباشرة بين المستخدمين ويحظى بشعبية كبيرة في البلدان التي لا يزال فيها التداول وجهًا لوجه هو الطريقة التي تتم بها معظم التجارة، وتكون الثقة في المؤسسات المالية المركزية منخفضة.
توفر بورصات P2P أيضًا مجموعة متنوعة من طرق الدفع، وهو أمر مفيد مرة أخرى في البلدان التي لا يمتلك فيها غالبية السكان حسابًا مصرفيًا تقليديًا.
تشير البيانات الصادرة عن Coin Dance و Chaina Analysis إلى أهمية تبادل P2P في أفريقيا وآسيا وأمريكا الجنوبية/الوسطى، وتظهر كيف أن اعتماد شكل جديد تمامًا من الأموال الرقمية يكون مدفوعًا جزئيًا ببعض القيم التقليدية للغاية.
بيانات المسح
خارج منهجية تشيناليسيس، فإن النهج الأكثر شيوعًا لقياس التبني هو من خلال الدراسات الاستقصائية. ولكن هناك العديد من المشاكل المتعلقة ببيانات المسح:
ومع ذلك، هناك بيانات مسح تتوصل بشكل مستقل إلى استنتاجات مماثلة لـ Chaina Analysis، مما يعطي بعض الوزن لبياناتها.
وفقًا لمسح Statista Global Consumer Survey ، تم الإبلاغ عن أن حوالي 27 في المائة من المشاركين الفيتناميين امتلكوا أو استخدموا عملات مشفرة في عام 2021. في حين يشير استطلاع Finder.com الأحدث (من أبريل 2022) إلى أن 26.2٪ من الفيتناميين يمتلكون عملات مشفرة - خلف الهند وباكستان. نيجيريا.
ومع ذلك، فإن نتائج الاستطلاع لا تتفق مع ما أشار إليه مركز بيو للأبحاث في نوفمبر 2021 والذي يشير إلى أن 16% من الأمريكيين قد استثمروا أو تداولوا في شكل ما من أشكال العملات المشفرة (وهو ما يصل إلى أكثر من 50 مليون شخص) بينما حصل موقع Finder.com على هذا الرقم بنسبة 9.5%.
أجرت هيئة السلوك المالي، المسؤولة عن تنظيم المؤسسات المالية في المملكة المتحدة، دراسة استقصائية في يناير 2021 أظهرت أن 4.4% من البالغين يمتلكون عملات مشفرة (حوالي 2,3 مليون شخص). وهذا يتناقض مرة أخرى مع موقع Finder,com الذي حدد معدل التبني في المملكة المتحدة بنسبة 7%.
إذا كنت في شك، اسأل جوجل
إذا كنت تريد وكيلًا بسيطًا لاعتماد العملات المشفرة عالميًا، فيمكنك دائمًا الاعتماد على عدد عمليات بحث Google. تُظهر مؤشرات Google أن الاهتمام الإجمالي العالمي بمصطلح "البيتكوين" أقل بكثير من الذروة التي بلغها في عام 2017، وكان ثابتًا نسبيًا خلال العام الماضي.
وبالبحث في بيانات Google Trend حسب البلد، نجد أن السلفادور هي التي تتصدر المؤشر، وهو أمر غير مفاجئ بالنظر إلى أنها أصبحت في يونيو 2021 أول دولة تقدم عملة البيتكوين القانونية.
سيكون من المثير للاهتمام معرفة متى تقوم Chainalogy بتحديث بياناتها لعام 2021 وما إذا كان النشاط الفعلي في السلفادور يتوافق مع الطلب لمعرفة المزيد عبر بحث Google.
يعمل ناييب بوكيلي، رئيس السلفادور، كسفير للبيتكوين على المسرح العالمي كما يتضح من ممثليه الترحيبيين من 44 دولة في مايو 2022 لمشاركة تجاربه.
ستجعل السوق الهابطة الحالية من الصعب جدًا على Bukele جلب المزيد من الدول إلى حظيرة Bitcoin، بل وستضغط على قراراته الخاصة باستمرار "شراء الانخفاض"، لكن السلفادور ليست وحدها في جعل Bitcoin عملة قانونية. وحذت جمهورية أفريقيا الوسطى حذوها في أبريل 2022.
تلقت الأخبار استجابة أكثر صمتًا مع عدم وضوح الدافع وراء هذه الخطوة. تعد جمهورية أفريقيا الوسطى واحدة من أفقر دول العالم، حيث معدل انتشار الإنترنت منخفض للغاية، كما أنها تعاني من إرث من الصراع الداخلي الذي يتمحور معظمه حول السيطرة على مواردها الطبيعية - الماس والذهب واليورانيوم.
وتخوض جمهورية أفريقيا الوسطى لعبة شد الحبل مع فرنسا وروسيا اللتين تريدان نفوذاً أكبر. إلى جانب العديد من المستعمرات السابقة الأخرى، فإن العملة الرسمية لجمهورية أفريقيا الوسطى هي الفرنك الأفريقي المدعوم من فرنسا، لذلك اعتبر البعض هذه الخطوة بمثابة تحدي لهذا الرابط التاريخي.
الدولة الأخرى الوحيدة التي تظهر في كل من بيانات Google Trends لعمليات البحث عن "البيتكوين" خلال العام الماضي وبيانات فهرس Chainalogy المخصصة لعام 2020، هي نيجيريا التي كتب موقع Learn Crypto عنها في مقالات مدونة منفصلة.
وتعاني نيجيريا من ضعف العملة الوطنية - النايرا - التي تعاني من انخفاضات متعددة في الآونة الأخيرة وتعاني من عدم الاستقرار السياسي. ومع ذلك، فهي دولة شابة وريادة الأعمال حريصة على تبني البدائل المالية. ويدعم ذلك بيانات Statista المذكورة بالفعل حيث أشار 42% من المشاركين من نيجيريا إلى أنهم يمتلكون أو استخدموا عملة رقمية.
ربما تسلط بيانات جوجل الضوء على الانفصال بين الرغبة في الفهم - من خلال البحث عن الكلمات الرئيسية - والاستخدام الفعلي. ومن الصعب أيضًا معرفة ما إذا كان هذا مؤشرًا "رائدًا" يشير إلى المكان الذي سيأتي فيه الاعتماد، أو مؤشر "متأخر" يؤكد الاتجاهات الحالية.
نحن ببساطة لن نعرف على وجه اليقين لأن العملات المشفرة مصممة لجعل فهم الاتجاهات الديموغرافية أو الجغرافية قيد الاستخدام أمرًا صعبًا.
إن الطبيعة المراوغة للعملات المشفرة هي ميزة وليست خطأً
لا توجد طريقة دقيقة بنسبة 100% لتقييم المكان الذي ينمو فيه اعتماد العملات المشفرة بشكل أسرع. تتطلب أي محاولة لدمج البيانات الموجودة على السلسلة مع مقاييس قواعد الويب عددًا كبيرًا من الافتراضات التي يمكن أن تؤدي إلى بيانات غير دقيقة.
ومن المعروف أن الدراسات الاستقصائية غير موثوقة لأن العينات غالبا ما تكون صغيرة جدا، ولا تمثل السكان على نطاق أوسع، وغالبا ما تدار بطريقة تعزز التحيز.
إن صناعة العملات المشفرة غير ناضجة وتستند إلى مبادئ تعطي الأولوية للخصوصية، لذلك من غير المرجح أن ترى هيئة تجارية تظهر قد تحاول تجميع البيانات بشكل مجهول من البورصات المرخصة لفهم التبني العالمي.
على الرغم من أنه سيكون من المثير للاهتمام أن نفهم تمامًا أين ينمو الاستخدام بشكل أسرع، إلا أن العملات المشفرة مثل Bitcoin مصممة للعمل عبر الحدود مع الحفاظ على الخصوصية. يجب أن يُنظر إلى هذا على أنه ميزة، وليس خطأ. في الواقع، تعتبر مقاومة الرقابة هذه في حد ذاتها محركًا للتبني العالمي على الرغم من صعوبة قياس الأعداد الفعلية التي تستخدمها لهذا الغرض وحده.
هناك مجموعات مناصرة لديها الدافع نحو معالجة المفاهيم الخاطئة وتعزيز حالة استخدام البيتكوين - مثل مجلس تعدين البيتكوين ومعهد سياسة البيتكوين. إنهم ينتجون تقارير موثوقة عن مساعدة البيتكوين في الشمول المالي وتعزيز حقوق الإنسان ، لكنهم لا يشاركون مقاييس التبني البسيطة.
"عندما ضربت كوارث العملة كوبا وأفغانستان وفنزويلا، منحت عملة البيتكوين مواطنينا الملاذ. وعندما اندلعت حملات القمع ضد الحريات المدنية في نيجيريا وبيلاروسيا وهونج كونج، ساعدت عملة البيتكوين في استمرار الكفاح ضد الاستبداد. وبعد غزو روسيا لأوكرانيا، لعبت هذه التكنولوجيات (التي يزعم المنتقدون أنها "لم تُصمم لغرض محدد") دوراً في دعم المقاومة الديمقراطية.
مراقبة الأصول المشفرة التي ترعاها الدولة
على الرغم من طبيعة العملات المشفرة المقاومة للرقابة، هناك بعض المنظمات التي تبذل جهودًا كبيرة لمعرفة المزيد عن أنماط التبني - الحكومات.
إن لوائح مكافحة غسيل الأموال التي يجب أن تتبعها البورصات المركزية والتقارير عن الأنشطة المشبوهة التي تجمعها والتي ستتضمن معلومات الحساب (الأسماء والعناوين والمعرفات وأرقام الهواتف) تسمح للحكومات ووكالات الجريمة ببناء صور معقدة لنشاط العملات المشفرة.
تحاول معظم البلدان تكثيف تنظيم العملات المشفرة لتسهيل مهمة المراقبة. لا تتوقع نشر هذه البيانات في أي مكان.
تعد هذه القدرة القوية أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل الأشخاص داخل مجتمع العملات المشفرة ينظرون إلى العملات الرقمية للبنك المركزي بمثل هذه الشك. ستمنح العملات الرقمية للبنوك المركزية للحكومات رؤية كاملة تقريبًا لأنشطتنا المالية، وهو أحد الأسباب التي دفعت الصين إلى حظر العملات المشفرة والمضي قدمًا في تنفيذ اليوان الرقمي.
أنماط اعتماد العملات المشفرة العالمية
يجب أن يكون واضحًا الآن أن إنشاء بيانات موثوقة حول اعتماد العملات المشفرة عالميًا أمر صعب للغاية، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن العملات المشفرة مصممة لتعتيم التحليل الجغرافي وأن الحلول المتاحة جميعها تعاني من عيوب كبيرة.
ومع ذلك، ما هو واضح من مصادر البيانات المختلفة هو الأنماط العامة لاعتماد العملات المشفرة من قبل الدولة والتي توضح أن الضرورة هي الدافع الأكثر أهمية من المضاربة.
ونظرًا للحالة الراهنة للاقتصاد العالمي الذي تضرر بسبب فيروس كورونا والحرب في أوكرانيا، يتم دفع نسبة أكبر بكثير من سكان العالم إلى فئة الضرورة.
أصبح التضخم الآن مشكلة الجميع، ولكن أسواق العملات المشفرة لا تزال مرتبطة بقوة بالأسواق المالية التقليدية، ومن المفارقات أن اعتمادها في الدول الغربية ذات الناتج المحلي الإجمالي المرتفع من المرجح أن يتأثر سلبًا. نظرًا لأن الأسواق المالية "تتجنب المخاطرة" في مواجهة التضخم والركود، فقد ينخفض معدل التبني فقط عندما تكون حالة استخدام العملات المشفرة في أقوى حالاتها.
يتم تنفيذ ديناميكية المضاربة من خلال دورات الصعود والهبوط العقابية التي تتغذى على أنماط التبني العالمي. في بعض البلدان، هناك حاجة ماسة إلى أشكال بديلة من المال، بينما في بلدان أخرى يتم رفضها بسبب تقلبها.
علاوة على هذا المزيج من القوى المتنافسة، عليك أن تكتسب تأثير التنظيم المتزايد الذي يبدو أمرًا مؤكدًا نظرًا للانهيارات البارزة مثل Terra-Luna.
إن التفاعل المعقد للعوامل التي تدفع إلى اعتماد العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم، إلى جانب الاسم المستعار للعملات المشفرة، يجعل من الصعب معرفة البلدان التي تستخدمها، ولكن إذا علمنا التاريخ أي شيء فهو أن المال يتطور.
وبدافع من الضرورة، تقود دول مثل فيتنام والهند وباكستان تلك الثورة، ويبقى أن نرى إلى أي مدى ستنتشر.