في مشهد من الفيلم الماليزي KL Special Force لعام 2018، يستجوب ضابط شرطة رجلاً كان هدفًا لعصابة إجرامية. ثم يفتح الرجل حقيبة سفر ليكشف عما كانت تسعى إليه النقابة. وبدلاً من أكوام النقود، كما قد يتوقع المرء، فهي تحتوي فقط على جهاز معدني صغير.

يشرح الرجل أنه باع جميع أسهمه، واستخدم الأموال لشراء بيتكوين، وقام بتخزينها في قرص صلب. جديلة صيحات المفاجأة والارتباك حول ماهية البيتكوين.

كان الفيلم مجرد واحد من العديد من الأفلام التي عرضت العملات المشفرة والبيتكوين، وهو الاتجاه الذي بدأ بعد وقت قصير من اكتساب البيتكوين مكانة بارزة في موجة صعودية واسعة النطاق في عام 2013. مثل غالبية أفلام الخيال السينمائي الأخرى، بدا أن البيتكوين هي العملة المفضلة للمجرمين والمجرمين. النشاط غير المشروع.

في فيلم Dope (2015)، يجد الأطفال في أحد أحياء كاليفورنيا التي ترتفع فيها معدلات الجريمة طريقة لبيع المخدرات والاحتفاظ بالعائدات باستخدام البيتكوين. في سلسلة Startup (2016)، تقوم عصابات الجريمة بإنشاء عملة مشفرة جديدة لغسل الأموال وإدارة اقتصاد سري يتضمن المخدرات والأسلحة في ميامي.

لذا فإن العملات المشفرة مليئة بالجريمة، أليس كذلك؟

ربما من المهم الإشارة إلى أن هذه الأمثلة عن العملات المشفرة في الخيال الشعبي تحمل جميعها أوجه تشابه في تصويرها للعملات المشفرة. لقد تم استخدامها لارتكاب الجريمة أو تسهيلها وجعلت من السهل على المجرمين المتورطين ارتكاب الجريمة ونقل ثرواتهم غير المشروعة.

ولكنها كانت أيضاً غير دقيقة ومضللة إلى حد كبير ــ تذكرنا بالأفلام السابقة التي صورت بشكل خاطئ مدى سهولة قيام المجرمين باختراق أجهزة الكمبيوتر أو سرقة الأموال حسب رغبتهم.

بعض هذه الأخطاء تكون واضحة فقط للأشخاص الذين يفهمون العملات المشفرة. على سبيل المثال، يبدو أن "القرص الصلب" في KL Special Force عبارة عن محفظة أجهزة. وفي Startup، يتم تشغيل العملة المشفرة اللامركزية المفترضة التي تستخدمها عصابات الجريمة من جهاز كمبيوتر واحد ينتمي إلى أحد العملاء المتوقعين - وهذا ليس على الإطلاق كيف تعمل العملات المشفرة اللامركزية.

ومع ذلك، فبينما تستمر الأفلام في تصوير مجرمي التكنولوجيا بشكل غير دقيق، يمكننا أن نتوقع أن يستمر الخيال الشعبي في استخدام مجازات غير دقيقة مرتبطة بالعملات المشفرة. على وجه الخصوص، يرتبط هذا التشفير ارتباطًا قويًا بالنشاط الإجرامي.

أسطورة الإجرام المتفشي في العملات المشفرة

لا تزال أسطورة الارتباط الوثيق بين العملات المشفرة والجريمة قائمة، حتى بين الأكاديميين. في عام 2022، قدم ديفيد روزنتال، المعروف بعمله في جامعة ستاندفورد في مجال الحفظ الرقمي، عرضًا تقديميًا حول العملات المشفرة، واصفًا إياها بأنها " مضيعة للطاقة " و"مليئة بالجريمة".

يصر روزنتال على أن العملات المشفرة قد تم استخدامها في موجات الجريمة "الضخمة" التي تشمل الاحتيال والسرقة والتهرب الضريبي وتمويل الدول المارقة، وما فشلت هذه الملاحظات في فهمه هو أن حجم جرائم العملات المشفرة في الواقع يقارن بشكل سيء بنفس الأنشطة الإجرامية التي تستخدم العملات المشفرة. أشكال أخرى من المال أو العملة.

في عام 2022، على سبيل المثال، بلغت مدفوعات برامج الفدية (الأموال التي تدفعها الشركات للقراصنة لإعادة البيانات المسروقة أو الوصول إليها) التي تمت باستخدام العملات المشفرة 16 مليون دولار فقط ، وفقًا لشركة تحليلات blockchain Crystal Blockchain. وعلى الصعيد العالمي، بلغت قيمة مدفوعات برامج الفدية في نفس العام أكثر من 400 مليون دولار. تمثل العملات المشفرة أقل من 1٪ من ذلك.

في الواقع، منذ أن بدأت شركات استخبارات البلوكتشين، مثل تشيناليسيس، في تسجيل البيانات، فإن النسبة المئوية لمعاملات العملات المشفرة المعروفة المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب تنخفض سنويًا.

وجدت تشيناليسيس أنه بحلول نهاية عام 2021، كان 0.15٪ فقط من معاملات العملات المشفرة، التي تمثل 18 مليار دولار (تم تحديث هذا مؤخرًا فقط؛ وكانت النتائج الأولية 14 مليار دولار)، متورطة في نشاط إجرامي. تستمر الدراسات في العثور على أن الغالبية العظمى من استخدامات العملات المشفرة مشروعة. حتى لو كان روزنتال على حق في قوله إن الاستخدام السائد للعملات المشفرة لا يزال مجرد تكهنات - وهو أمر نشير إليه أيضًا في دورتنا التمهيدية حول العملات المشفرة في Learn Crypto Academy - فلا توجد جمعية إجرامية في تداول العملات المشفرة.

من ناحية أخرى، تجدر الإشارة إلى أن الاتجاه النزولي للجريمة في مجال العملات المشفرة قد توقف في الأشهر الأخيرة، على الأقل، وفقًا لـ Chaina Analysis في أحدث النتائج التي توصلت إليها، والمفصلة في تقرير Crypto Crime Report 2023.

تتضمن الكثير من أرقام عام 2022 جزءًا كبيرًا من القيمة التي تحتفظ بها ثلاث شركات عملات مشفرة كبرى: FTX، وCelsius، وThree Arrows Capital. وكانت هذه من بين أكبر الكيانات التجارية في مجال العملات المشفرة، وانفجرت بشكل مذهل في غضون أشهر من بعضها البعض في عام 2022، وسط مزاعم بالاحتيال. ولا يزالون موضوع التحقيق اليوم.

ومع ذلك، من المهم الإشارة إلى أن العملة المشفرة نفسها لم تكن عامل تمكين الاحتيال في الشركات الثلاث. بل كانت الممارسات التجارية السيئة، وسوء إدارة الاستثمار والأصول، والقيادة الاحتيالية، هي التي ساعدت على تمكين الاحتيال في الشركات الثلاث.

على سبيل المثال، كان الرئيس التنفيذي لشركة FTX، سام بانكمان فرايد، يقامر بأموال المستثمرين في أسواق المضاربة، ويضع رهانات ضخمة دون إشراف مجلس الإدارة. ويبدو أيضًا أن العديد من المستثمرين وضعوا مبالغ ضخمة من المال في مشاريع FTX دون إجراء العناية الواجبة اللازمة التي قد يتوقعها المرء، معتقدين بدلاً من ذلك أن Bankman-Fried كان عبقريًا في كسب المال.

غسل الأموال وتمويل الإرهاب

كان العامل الرئيسي الآخر في زيادة أعداد جرائم العملات المشفرة هو حقيقة أن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أطلق برنامج عقوبات ضخمًا في مجال العملات المشفرة في عام 2022، مما أدى إلى إيقاع بعض الأهداف الكبيرة، بما في ذلك بورصة العملات المشفرة Garantex ومقرها روسيا. تمثل شركة Garantex وحدها 43% من حجم المعاملات غير المشروعة لعام 2022.

وهذا يعني أنه، من وجهة نظر العقوبات، يُعتقد أن شركة Garantex تعمل كواحدة من أكبر شركات غسيل الأموال لمجموعات القرصنة الروسية، وبنفس الروابط، يُزعم أنها ساعدت في تمويل الأنشطة الإرهابية.

على الرغم من ذلك، يجب على المرء أن يلاحظ أن مبلغ 100 مليون دولار المنسوب إلى غسيل أموال Garantex يبدو صغيرًا نسبيًا مقارنة بمئات المليارات من الدولارات التي ثبت أنه تم غسلها بالفعل من قبل.. البنوك التقليدية!

وما على المرء إلا أن ينظر إلى الإحصائيات الأخيرة حول مدى تواطؤ الصناعة المصرفية في غسيل الأموال وحده (كنوع من الجرائم المالية). وفي عام 2022، كانت هناك زيادة بنسبة 50% في عقوبات مكافحة غسل الأموال على مستوى العالم. وبشكل عام، تم الإبلاغ عن حوالي 3500 حادثة لمكافحة غسيل الأموال، مما أدى إلى غرامات تبلغ حوالي 5 مليارات دولار ، وفقًا لشركة Finexus.

سجلت عقوبات مكافحة غسل الأموال على المستوى العالمي زيادة بنسبة 50٪ في عام 2022 بإجمالي ما يقرب من 5 مليارات دولار نتيجة لـ 3495 حادثة مكافحة غسل الأموال التي تم الإبلاغ عنها.

وبطبيعة الحال، كل هذا ليس عذرا للعملات المشفرة - في حين أن سلاسل الكتل شفافة من حيث التصميم، فإن طبيعة الصناعة مركزية وراسخة بقوة في معايير التمويل التقليدي، في حين تتمتع على ما يبدو بمرونة الأنظمة القائمة حتى الآن. من المؤكد أن صناعة العملات المشفرة لديها الكثير من الأمور التي يجب تغطيتها لتحسين سلامتها وموثوقيتها وامتثالها للمستثمرين.

في حين أن أرقام عام 2022 تبدو سيئة بالنسبة لسمعة العملات المشفرة المتحسنة، فإن القوة الوحيدة لهذه النتائج هي أنه يمكن تقدير النشاط غير المشروع في العملات المشفرة بشكل أكثر دقة عند مقارنتها بالتمويل التقليدي. ويرجع ذلك إلى شفافية تقنية blockchain، على عكس الأنظمة الغامضة والمحظورة التي تستخدمها الخدمات المصرفية والمالية في جميع أنحاء العالم.

هذه الشفافية لا مثيل لها من قبل أي نوع آخر من النظام النقدي وتكشف عن خطأ آخر ارتكبه روزنتال في تقييمه للجريمة في العملات المشفرة، وهو اعتقاده بأن العامل الرئيسي في مجال العملات المشفرة هو احتمال عدم الكشف عن هويته. والآن سنتناول هذا المفهوم الخاطئ في القسم التالي.

أسطورة التشفير كشكل مجهول من المال

إذا نظرنا إلى العملة المشفرة ببساطة باعتبارها عملة رقمية تستخدم التشفير للأمان وتعمل بدون سلطة مركزية، أو حتى خارج نطاق أي شكل من أشكال السلطة المعترف بها، فمن المؤكد أنه يبدو أنها فكرة جيدة لاستخدامها في الأنشطة التي لا تريدها. تريد أن ترى السلطات.

من المؤكد أن المجرمين الرقميين الأوائل اعتقدوا ذلك، حيث كانت عملة البيتكوين هي العملة الرقمية المفضلة للتجار الذين يتاجرون بالمخدرات والأسلحة والسلع غير المشروعة الأخرى باستخدام سوق الويب المظلم Silk Road.

معاملات التشفير الخاصة ليست معاملات مجهولة المصدر

ما لم يكن مفهومًا جيدًا في ذلك الوقت، والذي يُترجم إلى المعلومات الخاطئة حول البيتكوين التي لا تزال قائمة حتى اليوم، هو أن البيتكوين تحافظ فقط على خصوصيات معينة للمستخدم. على عكس أي نوع آخر من النقود الرقمية، يمكن لأي شخص استخدام البيتكوين دون تسجيل جزء واحد من المعلومات الشخصية - لا اسم، ولا وثيقة هوية، ولا رقم هاتف، ولا بريد إلكتروني، ولا حتى اسم مستخدم.

وبهذا المعنى، يمكن للمرء أن يبقى مجهول الهوية من خلال عدم الكشف عن أسمائه أو الأشخاص الذين يستخدمون البيتكوين.

من ناحية أخرى، تسجل Bitcoin كل تفاصيل المعاملة بشكل دائم وشفاف على شبكة blockchain عامة جدًا يمكن لأي شخص البحث عنها في أي وقت.

تتم كتابة مرسل ومستلم ومبلغ كل معاملة إلى blockchain - ويحمل سجلًا غير قابل للتغيير يتتبع كل وحدة من وحدات البيتكوين المنقولة، في سلسلة غير منقطعة.

إن هذا الاختلاف الحاسم في بنية Bitcoin (ومعظم العملات المشفرة التي تتبع قالبها) يعني أن التشفير لا يجعلك مجهول الهوية في الواقع. وبدلاً من ذلك، فهي تسمح باستخدام الأموال بأسماء مستعارة، مما يحمي الكثير من خصوصية الهوية الشخصية، ولكنه يتطلب شفافية كاملة في نشاط المعاملات.

معاملات البيتكوين تنقذ اليوم

في الواقع، لم يكن زوال طريق الحرير في نهاية المطاف في عام 2013 ممكنًا إلا بسبب استخدامه للبيتكوين. باختصار، تمكن المحققون من استعادة معلومات عن المالك المزعوم، وكشفوا عن محافظ البيتكوين الخاصة بهم. باستخدام معلومات المعاملات البسيطة المتاحة على مستكشفات blockchain العامة للبيتكوين، تمكنت وكالات التنفيذ من تعقب الأطراف المذنبة ببساطة عن طريق ربط المحافظ المتصلة بالمعاملات، ومطابقة بيانات الموقع مثل عناوين IP المرتبطة بتلك المعاملات.

من المؤكد تقريبًا أن طريقة الالتقاط هذه لم تكن ممكنة مع أنواع أخرى من العملات الرقمية، حيث يمكن حذف السجلات أو تزويرها أو حتى حجبها بشكل أكبر.

الأمر المثير للاهتمام أيضًا بشأن الحادث برمته هو أن استيلاء حكومة الولايات المتحدة على أصول طريق الحرير - بما في ذلك بيتكوين - سيجعلها واحدة من أغنى الحكومات من حيث ملكية العملات المشفرة.

أسطورة التكنولوجيا الجديدة كعامل تمكين لجريمة التشفير

وباعتبارها تقنية جديدة نسبيًا، تعاني العملات المشفرة أيضًا من وجهة نظر شائعة بشكل متزايد مفادها أن التكنولوجيا هي نذير التجريد من الإنسانية. يبدو أن أعمال الخيال العلمي التي تم إنتاجها منذ عقود مضت تتخذ أشكالًا مادية في عالمنا التكنولوجي المتزايد اليوم، حيث يبدو أن التقدم يزيل ما يجعلنا بشرًا.

لكن ظاهرة عدم الثقة في التقدم التكنولوجي هذه ليست فريدة من نوعها في العصر الرقمي.

في أواخر القرن التاسع عشر، هدد الهاتف بجعل عمال التوصيل والسعاة الذين يجرون الخيول أمراً عفا عليه الزمن، مما دفع رجال الأعمال والعلماء إلى إدانة هذه التكنولوجيا باعتبارها موضة.

وفي مطلع هذا القرن، كان البعض ينظرون إلى الإنترنت على أنها سبب لكل أنواع العلل الاجتماعية: انهيار الزواج، وإدمان الكمبيوتر، وحتى المواد الإباحية. ومن غير المستغرب أن تشارك وسائل الإعلام المطبوعة هذا الرأي في كثير من الأحيان (من المفهوم، التحديق في برميل الرقمنة) كما أشار هذا المقال لعام 2001 من قبل The Register.

وكما ادعى الكثيرون أن الإنترنت كان مليئًا بالمجرمين في التسعينيات، يزعم الكثيرون اليوم أن العملات المشفرة تؤوي قراصنة ومحتالين في كل ركن من أركان blockchain.

سوف تتعلم الجريمة ألا تحب العملات المشفرة

والحقيقة هي أن المجرمين هم في الواقع من أوائل مستخدمي التكنولوجيا. وسارعت عصابات الجريمة إلى استخدام التلغراف والهواتف والإنترنت كوسيلة للاتصال، وذلك قبل وقت طويل من اكتشاف الشرطة. كان طريق الحرير يستخدم البيتكوين لسنوات قبل أن يفهم تطبيق القانون كيفية عمله.

وبما أن المجرمين أنفسهم يدركون أن العملات المشفرة مثل البيتكوين غير مناسبة على الإطلاق للجريمة، بسبب شفافيتها، وثباتها، ومراقبتها واسعة النطاق، فمن المحتمل أن يتقدموا، أو سيعتمدون العملات المشفرة للخصوصية للبقاء في صدارة التنفيذ.

ولا ينبغي أن يكون ذلك ذريعة لمنع تقدم التكنولوجيا.

تعد العملة المشفرة تقنية جديدة نسبيًا، ومثل أي تقنية أخرى، ومثل أي أداة أخرى، يمكن استخدامها لأغراض جيدة أو سيئة.

الأمر متروك لمستخدمي العملات المشفرة والمؤسسات لاستخدام العملات المشفرة بشكل مسؤول، ويعود إلى جهات إنفاذ القانون والحكومات فهمها حتى يتمكنوا من التخفيف من سوء استخدامها. والأهم من ذلك، أنه تقع على عاتق الفرد مسؤولية تثقيف نفسه بأفضل ما يمكنه حتى يكون على اطلاع كامل ويمكنه التنقل في استخدام العملات المشفرة بأمان.

نأمل أن يجعل Learn Crypto هذه المسؤولية أسهل قليلاً.