يعترف الرئيس التنفيذي لشركة Binance بانتهاكات مكافحة غسيل الأموال الإجرامية: ماذا يعني ذلك بالنسبة لمستقبل العملات المشفرة؟

في 21 نوفمبر 2023، نشرت صحيفة وول ستريت جورنال خبرًا مفاده أن الرئيس التنفيذي لشركة Binance، تشانغبينج تشاو، المعروف شعبيًا باسم CZ، يخطط للتنحي عن منصبه و" الاعتراف بالذنب في انتهاك المتطلبات الإجرامية الأمريكية لمكافحة غسيل الأموال ".

يدرس برنامج Learn Crypto التأثير المحتمل لانسحاب إحدى الشخصيات الأكثر تأثيرًا في صناعة العملات المشفرة.

نقاط سياقية لاستقالة تشيكوسلوفاكيا واعترافها بالذنب:

ملك العملات المشفرة يعترف بخرق القانون

أفادت التقارير أن المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لأكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم، Binance، سيتنحى عن منصبه ليدخل في إقرار بالذنب في المحكمة هذا الأسبوع كجزء من تسوية يشاع أنها مع وزارة العدل الأمريكية.

أكد CZ على موقع X (تويتر سابقًا) أن رئيس الأسواق الإقليمية السابق في Binance، ريتشارد تنغ، سيتولى منصب الرئيس التنفيذي لـ Binance.

على الرغم من عدم وجود تأكيد للجزء القانوني من التقرير من Binance أو CZ، يبدو أن المعلومات تتماشى مع التطورات الأخيرة المبلغ عنها، لا سيما مع مفاوضات التسوية الجارية بين وزارة العدل وBinance.

بالإضافة إلى التماس CZ، ستكون Binance نفسها موضوع تسوية المحكمة، والتي يُقال إنها غرامات تبلغ حوالي 4.3 مليار دولار، بما في ذلك مبالغ الادعاءات المدنية التي قدمها المنظمون.

على الرغم من أنها ليست طريقة غير عادية لإنهاء التحقيقات ضد المؤسسات المالية، إلا أن الأخبار ستظل مفاجأة للكثيرين في صناعة العملات المشفرة الذين يرون أن Binance جزء مهم من سوق العملات المشفرة، خاصة بعد زوال FTX عام 2022.

تداعيات Binance، شتاء التشفير؟

عندما انهارت منصة العملة المستقرة Terra في مايو 2022 ، أحدثت موجة مميتة في جميع أنحاء العملات المشفرة، مما أدى إلى سقوط العديد من الأسماء القديمة في الصناعة، بما في ذلك Sam Bankman-Fried الذي يبدو معصومًا من الخطأ وFTX.

ومع ذلك، فإن تنحي تشيكوسلوفاكيا ليس هو الشيء نفسه تمامًا. لسبب واحد، تم اكتشاف FTX بعد أن لم تعد قادرة على الاختباء بعد الآن، حيث كانت تكافح الإعسار وسوء الإدارة المالية الجسيمة.

من ناحية أخرى، لا يبدو أن Binance لديها مشكلة في التمويل. تسير الأمور كالمعتاد في بورصتها والأدوات المالية الأخرى. والأهم من ذلك، أن عمليات سحب العملاء لم تتوقف مؤقتًا، على الرغم من التدافع البنكي الواضح بشكل متزايد على بورصتها والذي بدأ في أكتوبر عندما أعلنت Binance أن عملة Binance USD (BUSD) المستقرة لن يتم دعمها بعد الآن.

من ناحية أخرى، لدى Binance، مثل FTX، العديد من المصالح والاستثمارات في جميع أنحاء صناعة blockchain.

ككيان يمتلك العديد من الشركات الأخرى بخلاف البورصة. تقوم Binance Labs بتمويل الشركات الناشئة وتستثمر في شركات أخرى. يدعم Binance Earn التمويل اللامركزي أو مشاريع DeFi. تقوم مؤسسة Binance الخيرية بجمع الأموال للجمعيات الخيرية في جميع أنحاء العالم.

وبعد قضاء معظم عام 2023 في تقليص العمليات وتقليص عدد الموظفين على مستوى العالم، يمكن اعتبار التسوية مؤشرًا آخر على مزيد من الانكماش في مجال نفوذ Binance.

ويبقى أن نرى ما إذا كان ذلك سيؤثر على الشركاء والاستثمارات مالياً، كما حدث مع الشركات المرتبطة بـ FTX.

في الوقت الحالي، يبدو أن القليل يمكن أن يخفف من المعنويات في سوق العملات المشفرة الذي شهد ارتفاع عملة البيتكوين بنسبة 25٪ في الشهر الذي سبق اعتراف تشيكوسلوفاكيا بالذنب.

وبعد انهيار صغير وجيز عندما ظهرت الأخبار، عادت عملة البيتكوين إلى مستويات ما قبل الأخبار فقط في 21 نوفمبر.

تداعيات Binance: مكالمة إيقاظ أم تأجيل المنبه؟

قد تكون التوقعات من معظم الجهات هي أن هذا الحدث سيكون بمثابة تحذير للاعبين في صناعة العملات المشفرة.

مرة أخرى، ليس من العدل إجراء مقارنات مع FTX، التي تعاملت قضيتها بشكل أساسي مع الاحتيال المالي.

ستدق تسوية Binance أجراس الإنذار للشركات التي تتعامل مع امتثال المستخدم، وخاصة أولئك الذين يجب عليهم الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب.

وفي السنوات التي أعقبت خروجها من الصين، حيث تأسست بينانس، حققت البورصة غزوات ناجحة في الاتحاد الأوروبي، والمملكة المتحدة، وحتى أفريقيا.

فقط، بمجرد دخول اللوائح الأكثر صرامة مثل توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (AMLD5) حيز التنفيذ، وجدت Binance، غير القادرة على الامتثال بشكل مناسب، نفسها مستبعدة، مع حدوث عمليات خروج من المملكة المتحدة وهولندا قبل أشهر فقط من أخبار هذه التسوية.

التسوية المفترضة لـ Binance ليست الأولى أيضًا. في عام 2021، قامت منصة مشتقات العملات المشفرة BitMEX أيضًا بتسوية مع حكومة الولايات المتحدة بشأن انتهاكات مماثلة لمكافحة غسل الأموال – على الرغم من أن الغرامة البالغة 100 مليون دولار تتضاءل بالمقارنة.

الرسالة الموجهة إلى الصناعة هنا هي: التزموا أو توقفوا. من المرجح أن تجلس شركات العملات المشفرة التي ليس لديها حتى الآن تدابير للامتثال التنظيمي للمعاملات المالية مع قاعدة مستخدمين عالمية لتدوين الملاحظات. إنهم ببساطة لا يمكنهم الضغط على زر التأجيل هذا إلى الأبد.

والفائز هو.. صناعة العملات المشفرة

ومن المفارقات أن الترخيص والامتثال يمكن أن يكونا مفيدين لبورصات العملات المشفرة الجديدة أو "موفري أصول العملات الافتراضية (VASPs)." ببساطة، قم بإقناع المنظمين بأن عملك يتوافق مع اللوائح وسيكون لديك ترخيص للعمل خارج المنطقة الرمادية كما فعل الرواد مثل Binance.

في أجزاء كثيرة من العالم، حتى في الاقتصادات المتقدمة، لا يزال هناك الكثير من عدم اليقين بشأن كيفية استخدام العملات المشفرة بشكل قانوني، وأي البورصات يجب استخدامها، وأي الشركات يجب الثقة بها.

في دورة Learn Crypto Academy حول شراء العملات المشفرة ، عند اختيار بورصة، نوصي المستخدمين بالبحث عن بورصات مرخصة في بلدانهم. لا تزال ذات صلة في هذه الحالة.

وعلى الرغم من صرخات FUD (الخوف وعدم اليقين واليأس) التي ستتبع في جميع أنحاء العملة المشفرة X (تويتر سابقًا) - غالبًا ما يتحدث تشيكوسلوفاكيا نفسه بصوت عالٍ عن "تجاهل FUD" - يجب على الأشخاص العاديين الذين يستخدمون العملات المشفرة أن ينظروا إلى هذا التطور باعتباره أخبارًا جيدة.

وتضمن اللوائح حسن سير المؤسسة، وإدارة الأموال بشكل مسؤول، والقضاء على النشاط الإجرامي، وفي نهاية المطاف، حماية المستهلك. وكما تضمن اللوائح أن البنوك تعتني جيدًا بأموال العملاء وأن الأموال لا تستخدم في الجرائم، فإن البورصات، باعتبارها الجهة الوصية على العملات المشفرة للمستهلك، يجب أن تفعل الشيء نفسه.

وكما يظهر التاريخ القصير للعملات المشفرة، فإن أولئك الذين نجوا وخرجوا من المحن - التنظيمية أو غيرها - غالبًا ما يخرجون أقوى.