تطبيق حكمة وارن بافيت الاستثمارية على العملات المشفرة

يُقال إن وارن بافيت، أحد المستثمرين الأكثر احترامًا في العالم، وصف عملة البيتكوين بأنها " ربما سم الفئران المربعة ". على الرغم من أنه من الآمن أن نقول على هذا الأساس أن Sage of Omaha ليس من محبي Bitcoin، باعتبارك مستثمرًا في العملات المشفرة، سيكون من الخطأ تجاهل نصيحته بشأن الاستثمار بشكل عام. عند النظر إليها من خلال عدسة العملات المشفرة، فإن العديد من اقتباساته الأكثر شهرة تقدم في الواقع نصائح قوية للغاية.

بافيت وتفضيلات الوقت

أحد أهم المفاهيم التي يجب عليك فهمها إذا كنت تفكر في الاستثمار في العملات المشفرة هو تفضيل الوقت. خصصت مدونة Learn Crypto مقالًا كاملاً للموضوع، لكن TLDR يشير إلى أن الأشخاص ذوي التفضيلات الزمنية المنخفضة يؤجلون الإشباع على المدى القصير من أجل الاستمتاع بفائدة أكبر في المستقبل.

Hodling هو المصطلح الذي يستخدمه Bitcoiners كاختصار لتأخير الإشباع. يتعلق الأمر بتجاهل دراما مخططات الأسعار اليومية، وتحديد تفضيلاتك الزمنية لسنوات في المستقبل، والثقة في خصائص أموال Bitcoin السليمة والفوائد التي ستجلبها.

كل هذا يتوافق تمامًا مع نصيحة بافيت بشأن الاستثمار:

أحدهم يجلس في الظل اليوم لأن أحدهم زرع شجرة منذ زمن طويل.

هذه في الواقع نسخة من المثل اليوناني " إن المجتمع ينمو عظيمًا عندما يزرع كبار السن الأشجار التي يعرفون أنهم لن يجلسوا في ظلها أبدًا " ويتحدث مباشرة عن تفضيل الوقت.

في الواقع، هذا الموضوع يمر عبر العديد من اقتباسات بافيت الأكثر شهرة، مما يشير إلى أن عقليته الاستثمارية لديها الكثير من القواسم المشتركة مع البيتكوين التي قد تعتقد:

فترة الحجز المفضلة لدينا هي إلى الأبد

قم فقط بشراء شيء ستكون سعيدًا تمامًا بالاحتفاظ به إذا أغلق السوق لمدة 10 سنوات

هنا فقط قم باستبدال المخزون بالعملة المشفرة المفضلة لديك:

إذا كنت لا تفكر في امتلاك سهم لمدة 10 سنوات، فلا تفكر حتى في امتلاكه لمدة 10 دقائق

بافيت ونفاد الصبر

يرتبط تفضيل الوقت والتمسك بميم مهم آخر داخل مجتمع العملات المشفرة - الأيدي القوية.

مرة أخرى، شارك بافيت العديد من الأمثال التي تتوافق مع ميم اليد القوية. الأكثر شهرة:

سوق الأوراق المالية هو وسيلة لتحويل الأموال من الصبر إلى المريض

ما عليك سوى استبدال كلمة " stock" بكلمة "Bitcoin" أو "crypto"، ولن يكون المنطق أقل صحة.

بافيت في خطر

قد يُعزى وصف بافيت للبيتكوين بأنها سم الفئران إلى حقيقة أنه قام ببساطة بإجراء ما يكفي من الأبحاث حولها. DYOR - قم بالبحث الخاص بك - هو ميم رئيسي آخر في مجال العملات المشفرة، وعندما يتعلق الأمر بالتفكير في تداول العملات المشفرة، فإن منحنى المعرفة يكون أكثر حدة.

إذا لم تكن مستعدًا لتخصيص الوقت الكافي لفهم ما ينطوي عليه الأمر، فإن أفضل نهج هو التفكير في تخفيف المخاطر واتخاذ القرارات الصعبة بشأن نقاط دخول السوق، من خلال ما يعرف بمتوسط التكلفة.

يقدم موقع Learn crypto الكثير من المعلومات حول متوسط التكلفة، ومرة أخرى، يتوافق هذا مع الكثير مما يقوله بافيت.

إذا كنت تحب قضاء ست إلى ثماني ساعات أسبوعيًا في العمل على الاستثمارات، فافعل ذلك. إذا لم تقم بذلك، فسيتم تحويل متوسط تكلفة الدولار إلى صناديق المؤشرات.

الخطر يأتي من عدم معرفة ما تفعله

الخبراء والنظرة المتأخرة

إذا قررت أنك غير سعيد، كما يقول بافيت، " بقضاء ست إلى ثماني ساعات" أو ربما أكثر، في البحث عن التحليل الفني والاقتصاد الكلي الأوسع، فإن هذا لا يعني تلقائيًا أنه يجب عليك ببساطة اللجوء إلى الخبراء.

قد يكون الخبراء أكثر معرفة من مراقب السوق العادي، لكنهم لا يتقاضون رواتبهم ليكونوا على حق، بل يتم الدفع لهم لتقديم المشورة والبصيرة، وعادةً ما يُطلب منهم شرح أسباب أداء الأصول، بدلاً من التنبؤ بها بدقة. يمكن للمرء أن يقول أن التوقعات جيدة مثل التنبؤات الأخيرة، ومن السهل الوصول إليها.

هناك الكثير من الآراء التي يمكن العثور عليها على وسائل التواصل الاجتماعي، ويجب عليك أن تكون حذرًا بمن تثق به. وهنا مرة أخرى، لدى بافيت بعض النصائح القيمة:

قد تخبرك التوقعات بالكثير عن المتنبئ؛ لا يخبرونك بشيء عن المستقبل.

هناك الكثير من المتنبئين الكاذبين بالعملات المشفرة، والعديد منهم لديهم نوايا حسنة ولكنهم غير مطلعين، في حين أن العديد من الآخرين ليسوا على علم أو حسن النية وسيحاولون إقناعك بأن لديهم معلومات تستحق الدفع مقابلها.

الحقيقة هي أن محاولة فهم الديناميكيات المعقدة لسوق العملات المشفرة يمكن أن تقودنا حتمًا إلى الإذعان لأولئك الذين نشعر أنهم أكثر اطلاعًا، أو ما هو أسوأ، لرؤية ما يحرك السعر من خلال الاستفادة من الإدراك المتأخر.

لدى بافيت بعض الكلمات الحكيمة هنا أيضًا، والتي تستحق التفكير فيها. ما عليك سوى استبدال " الأعمال " بالبيتكوين:

في عالم الأعمال، تكون مرآة الرؤية الخلفية دائمًا أكثر وضوحًا من الزجاج الأمامي

عندما تمطر ذهبا، اجلب الدلو

على الرغم من أن الكثير من أقوال بافيت تدور حول الحكمة والفطرة السليمة، إلا أنه لم يصبح واحدًا من أغنى الرجال في العالم دون أن يعرف متى ينتهز الفرصة بكلتا يديه.

الفرص تأتي نادرا. عندما يهطل المطر ذهبا، أطفئ الدلو، وليس الكشتبان.

يعتقد الكثير من الناس اعتقادًا راسخًا أن عملة البيتكوين هي ذهب رقمي، في حين أن اقتصاد العملة المشفرة الأوسع الذي ألهمته يمثل تحويلاً هائلاً محتملاً للثروة، مع ترك عدد قليل من الصناعات دون مساس.

إذا كنت قد أجريت بحثك وتؤمن بالإمكانات التي توفرها عملة البيتكوين والعملات المشفرة، فيمكنك أن لا توافق على تقييم بافيت لسم الفئران، ولكنك توافق على أن هذه قد تكون فرصة للأجيال تستحق دلوًا وليس كشتبانًا.

أو، إذا كنت تتفق مع بافيت، فيمكنك على الأقل أن تعترف بأن هناك شيئًا أكثر قليلًا في عملة البيتكوين مما ربما كان يعرفه في البداية. ولا تعرف أبدًا متى قد يغير رأيه - كان ذلك في عام 2020 عندما قام بتحول ملحوظ حول إيمانه بالذهب، حيث تخلص من أسهم البنوك من خلال شركته بيركشاير هاثاواي لتولي مناصب في شركة باريك جولد، إحدى شركات تعدين الذهب الكبرى. حازم.

بعد كل شيء، لا يتساءل المرء عما فعله بعملة البيتكوين الوحيدة التي حصل عليها كهدية في نفس العام الذي اختار فيه الذهب على الأسهم..