اليوم، هناك عدد متزايد من الخيارات البسيطة لمشاركة العملات المشفرة، وتسمح لك بعض البورصات الأكثر شهرة في العالم بالوصول إلى حصة التشفير مباشرة من منصتها.
وفي هذا المقال سنلقي نظرة على:
إذا لم تكن على دراية بالستاكينغ وترغب في معرفة المزيد، فلماذا لا تقوم بمراجعة مقالات Learn Crypto التالية؟
كان استخدام العملات المشفرة للحصول على دخل سلبي أمرًا صعبًا في الماضي، حيث يوفر التنقل الفني وتعقيد محفظة العملات المشفرة للقادمين الجدد حواجز تكنولوجية كبيرة للوصول إليها.
سيحتاج المستخدمون إلى معرفة كيفية توصيل محافظهم وأجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم بشبكة blockchain، ثم تنشيط العقود الذكية يدويًا والتي من شأنها قفل أصول التشفير الخاصة بهم لفترة من الوقت للمساهمة في أمان blockchain، مع المساعدة أيضًا في التحقق من صحة المعاملات. المقدمة إلى الشبكة.
الكثير من هذه العمليات تنطوي على الاحتمالية. لم يكن من المؤكد أبدًا ما إذا كان سيتم اختيارك للتحقق من صحة المعاملات أم لا، وبالتالي الحصول على المكافآت. وهذا جعل الربح عن طريق الرهان ليس فقط عملية معقدة ولكن أيضًا عملية لا يمكن التنبؤ بها.
إن إنشاء مجموعات الستاكينغ (مزيد من التفاصيل التي تمت تغطيتها في هذه المقالة حول "ما هو الستاكينغ؟") جعل عملية الستاكينغ عملية أسهل بكثير، مع مشاركة أكثر ملاءمة ومكافآت أكثر توقعًا. تابع القراءة لمعرفة كيف استخدمت بورصات العملات المشفرة أو منصات التوقيع المساحي للعملات المشفرة هذه الراحة لتزويد مستخدميها الحاليين بفرصة المشاركة معهم.
قامت الشركات وكبار حاملي العملات المشفرة أيضًا بإنشاء خيارات أكثر ملاءمة للمستخدمين العاديين للمشاركة في التوقيع المساحي للعملات المشفرة، وقام البعض بإنشاء مجموعات خاصة بهم لمساعدة المستخدمين على المشاركة ببضع نقرات. ويقال إن المستخدمين الأفراد يشاركون في مجموعات الستاكينغ هذه، مما يسمح لمشغلي المجمع أو المدققين بامتلاك حصة أكبر في الشبكة، وبالتالي الحصول على احتمالية أكبر لكسب مكافآت الستاكينغ.
في مقابل القيام بجميع الأعمال الفنية المطلوبة للمشاركة فعليًا في العملات المشفرة والتحقق من صحة المعاملات، فإنهم يفرضون رسومًا بسيطة على المشاركين في شكل رسوم وعمولات.
سارعت بورصات العملات المشفرة، وهي منصات يستخدمها الأشخاص للتداول أو شراء وبيع العملات المشفرة، إلى تقديم حصص العملات المشفرة مباشرة من موقعها. فيما بينها، تضم أكبر بورصات العملات المشفرة ملايين المستخدمين الذين يمتلكون بالفعل أصولًا رقمية مخزنة في هذه البورصات.
أنها توفر لهؤلاء المستخدمين خيار قفل الرموز المميزة والعملات المعدنية الخاصة بهم في البورصة، والذين يقومون بعد ذلك بملكية الأصول نيابة عن مستخدميهم. يتم بعد ذلك توزيع أي مكافآت تكتسبها البورصة من الستاكينغ على مستخدميها.
بالنسبة للمستخدم، تعد هذه طريقة سريعة وخالية من المتاعب لمشاركة العملات المشفرة بشكل غير مباشر لكسب دخل سلبي من مكافآت الرهان.
تتناول هذه المقالة بعض بورصات العملات المشفرة الأكثر شيوعًا حيث يمكنك إجراء عملية تخزين العملات المشفرة بشكل مناسب. وسوف يعطيك نظرة شاملة لمزايا وعيوب كل بورصة.
تعد Binance واحدة من أكبر وأشهر بورصات العملات المشفرة في العالم، ويرجع الفضل في ذلك إلى حد كبير إلى تواجدها العالمي بدون مقر فعلي فعلي. إن تركيزها على إتاحة المنصة لمعظم البلدان يجعلها أيضًا واحدة من أكثر المنصات التي يمكن الوصول إليها.
إحدى مزايا Binance مقارنة بمعظم المنافسين هي التنوع الكبير في المشاريع والعملات المعدنية المغطاة بخيارات الستاكينغ الخاصة بها. اعتبارًا من وقت كتابة هذا التقرير (مايو 2022)، هناك حوالي 100 عملة معدنية مختلفة مع مجموعة متنوعة من القطاعات والعائد السنوي (APYs)، وهو تقدير تقريبي للمبلغ الذي ستكسبه في عام من الستاكينغ المتواصل.
توفر Binance أيضًا للمستخدمين فرصة "قفل" الرموز المميزة الخاصة بهم في فترات مختلفة، من أقل من 10 أيام إلى ما يصل إلى 90 يومًا. الشيء الذي يجب الانتباه إليه هنا هو أن الفترات الأطول لا تؤدي بالضرورة إلى مكاسب أعلى. على سبيل المثال، تقدم حصة Solana (SOL) حاليًا APY أعلى لمدة 90 يومًا (13.47٪) مقارنةً بـ 30 يومًا (9.28٪). من ناحية أخرى، إذا اخترت المشاركة في Shiba Inu (SHIB)، فستحصل على APY أعلى بكثير على فترة قفل مدتها 10 أيام (10.12%) مقارنةً باختيار فترة قفل مدتها 30 يومًا (0.52%).
كلما طالت فترة التأمين، زاد الحد الأدنى لعدد رموز التشفير التي تحتاج إلى الالتزام بها. على سبيل المثال، هناك حاجة إلى 200 SHIB فقط للمشاركة لمدة 10 أيام، ولكن هناك حاجة إلى مليون SHIB لمدة 30 يومًا.
من غير الواضح ما الذي يساهم في هذا التباين الكبير، على الرغم من أنه يبدو أن العملات الأكثر رسوخًا مثل SOL ستمنح APY أعلى لعمليات الإغلاق الأطول.
تتغير الأسعار يوميًا، لكن Binance تقدم أيضًا APYs ترويجية من وقت لآخر، على الرغم من أن هذه تميل إلى أن تقتصر على مبالغ أصغر في فترات قفل قصيرة. يحتوي كل مجمع تخزين أيضًا على الحد الأقصى للتخصيص ويمكن أن تختفي العروض الترويجية بعد وقت قصير من الإصدار.
ومن الجدير بالذكر أن Binance تقدم حصة Ethereum (ETH) بنسبة 10.12٪، وربما هي الأعلى بين المنافسين. نظرًا لأن ETH عبارة عن عملة مشفرة راسخة وهي أكبر شبكة ستاكينغ ممكنة، فإن هذا يجعلها خيارًا ممتازًا لحاملي ETH الصغار لكسب مكافآت كبيرة.
من ناحية أخرى، يبدو أن Binance تتمتع بسمعة سيئة في أوقات الاستجابة الضعيفة لدعم العملاء، لذلك إذا كنت تشعر أنك قد تحتاج إلى مساعدة من النظام الأساسي، فكن مستعدًا للانتظار.
Pro: أكثر من 10% من APY على حصص ETH.
السلبيات: ربما أوقات انتظار طويلة مع دعم العملاء.
ربما تكون Bitstamp هي بورصة العملات المشفرة الأكثر رسوخًا في هذه القائمة والتي تدعم الاستلام. تأسست في عام 2011، وهي واحدة من بورصات العملات المشفرة الأصلية التي لا تزال تعمل حتى اليوم. يُنظر إليه على أنه المفضل لمحترفي التشفير المخضرمين والمؤسسات المالية نظرًا لخبرته وخبرته.
بسبب هؤلاء العملاء، تتمتع Bitstamp بلوحة تحكم نظيفة ذات طابع احترافي ولامع، ويمكن أن تكون مفيدة للمستخدمين الذين يرغبون في الحصول على تطبيق تداول احترافي يتماشى مع احتياجاتهم الخاصة بالستاكينغ.
يمتد هذا الشعور على المستوى المؤسسي إلى أمنه. تدعي Bitstamp أنها تقوم بتخزين 98% من أموال العملات المشفرة الخاصة بها على تخزين المحفظة الباردة، أي على محافظ غير متصلة بالإنترنت وغير متصلة بالإنترنت، وبالتالي فهي آمنة من محاولات القرصنة.
ربما كنتيجة للستاكينغ البارد (الستاكينغ من المحافظ الباردة)، تقدم Bitstamp عملتين رقميتين فقط للستاكينغ في الوقت الحالي، بمعدل ثابت قدره 4.82% APY على Ethereum (ETH) و5% APY على Algorand (ALGO). يتميز الستاكينغ بالمرونة التامة هنا حيث لا توجد فترات قفل، وبالتالي فإن الأسعار واضحة، مع حد أدنى معقول (0.1 إيثريوم أو 200 دولار تقريبًا).
في حين أن هذا APY المنخفض والاختيار الضيق للستاكينغ يبدو أنه خدعة، فإن أصحاب المصلحة في Bitstamp يستفيدون من الأمان والضمان المقدم من الستاكينغ البارد، بالإضافة إلى بورصة لوكسمبورغ المرخصة.
Pro: تبادل احترافي للغاية مع 98% من الأصول في التخزين البارد.
السلبيات: يمكن الرهان بعملتين فقط.
قد تحظى Binance وBitstamp، المذكورتان أعلاه، بالاستحسان لكونهما الأكثر سهولة والأقدم على التوالي. من ناحية أخرى، تحظى بورصة العملات المشفرة Coinbase بظهور كبير في الأخبار في أمريكا الشمالية باعتبارها شركة مدرجة في بورصة ناسداك. في الآونة الأخيرة، في المملكة المتحدة، حيث كانت أيضًا واحدة من حاملي تراخيص التداول منذ فترة طويلة مع علاقة وثيقة مع الهيئات التنظيمية كما هو الحال بالنسبة لشركة عملات مشفرة.
إنها واحدة من البورصات القليلة المنظمة التي لها موطئ قدم في كل من الولايات المتحدة والمملكة المتحدة، وتصادف أنها البورصة الوحيدة في هذه القائمة التي تكون عضوًا رئيسيًا في Visa. وهذا يعني أنهم يصدرون بطاقة ائتمان/خصم تحمل علامة Visa مباشرةً، على عكس العديد من شركات العملات المشفرة الأخرى التي تصدر نفس البطاقة عبر طرف ثالث. يُنظر إلى العضوية الرئيسية على أنها حصرية للغاية وتشير إلى أن Coinbase، كشركة، تخضع لإجراءات العناية الواجبة التنظيمية الصارمة.
أما بالنسبة لمنصة الستاكينغ نفسها، فهي تقدم عددًا قليلاً من العملات الرقمية أكثر من Bitstamp: Ethereum (ETH)، وAlgorand (ALGO)، وCosmos (ATOM)، وTezos (XTZ)، وDai، وUSDC. USDC هي عملة مستقرة تديرها وتديرها شركة Circle، الشركة المظلة التي تدير Coinbase، لذا قد يكون الاحتفاظ بـ USDC في المصدر فكرة جيدة. تسمح لك Coinbase أيضًا بالمشاركة من محفظتك الخارجية، إذا اخترت القيام بذلك، مما يوفر مستوى أمان أعلى من الآخرين (بدلاً من منحهم ملكية مباشرة لأموالك).
تتميز رسوم Coinbase بأنها من بين أعلى الرسوم في الصناعة (للشراء والتبادل والسحب)، ومع ذلك، فقد تؤدي إلى إبعاد مشتري العملات المشفرة لأول مرة.
Pro: تبادل منظم للغاية باستخدام بطاقة التشفير.
السلبيات: رسوم باهظة الثمن، وتباين أكبر في APYs.
بدأ موقع Crypto.com حياته كمشروع بطاقة عملات مشفرة في عام 2016، ولكن بعد سنوات من التأخير تم تغيير علامته التجارية إلى بورصة عملات مشفرة، حيث ضم ملايين المستثمرين في مشروع بطاقة موناكو الأصلي.
اليوم، تزدهر بتقديم عمليات شراء مخفضة للعملات المشفرة لأعضائها. يمكن للأعضاء الذين يشاركون في العروض محدودة الوقت شراء رموز CRO الأصلية الخاصة بهم لشراء المزيد من الأصول الرقمية الراسخة مثل Bitcoin وEthereum بأسعار جيدة.
قام موقع Crypto.com بإعداد هذه القائمة لأن نوع التوقيع المساحي الخاص به يختلف فعليًا عن التوقيع الفعلي، كما هو موضح في الفقرة التالية.
يقدم Crypto.com التوقيع المساحي عبر تسهيلات Crypto Earn، والتي تتفرع أيضًا إلى خدمات مالية أخرى مثل القروض وحتى أسواق NFT. هذا هو الفرق الرئيسي في خيارات الستاكينغ الخاصة بهم، حيث أنهم في الواقع لا يقومون بإيداع عملاتك المعدنية في مجموعات الستاكينغ. وبدلاً من ذلك، يتم تخصيص أموالك المودعة كرأس مال قرض لمستخدمين آخرين. يحصل أصحاب المصلحة على فائدة من أقساط سداد القروض هذه، والتي يتم دفعها يوميًا إلى أصحاب المصلحة.
على هذا النحو، ستظهر APYs أعلى من الستاكينغ الفعلي. تعد العملات المستقرة APY ضعف ما تقدمه المنافسين، على سبيل المثال، تقدم USDC وTrueGBP نسبة 12% من APY، في حين تقدم Bitcoin وEthereum 6.5%. احتفظ بما يكفي من رموز CRO الأصلية ويمكنك ربح APY أعلى.
على عكس المنافسين الآخرين، فإن Crypto.com ليس سهل الاستخدام للغاية، مع محتوى تعليمي أقل بكثير حول عروضهم. على هذا النحو، قد يكون من الصعب على الوافد الجديد التنقل حول موقع الويب والميزات.
كما لا يبدو أنها متوافقة عالميًا مثل الآخرين عندما يتعلق الأمر بالتراخيص التنظيمية، حيث تمتلك ترخيص الأصول المالية الافتراضية من الفئة 3 (VFA) من هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA) وترخيص الخدمات المالية الأسترالية.
Pro: أعلى من APYs المعتاد.
السلبيات: قد يكون من الصعب التنقل والتعلم للمستخدمين الجدد، وضعف الوضع التنظيمي العالمي.
تعد eToro هي الأقدم بين الخيارات المدرجة هنا حيث أنها بدأت بالفعل كوسيط رقمي يتضمن اليوم أسواق العملات المشفرة. ونظرًا لخبرتها في الأسواق التقليدية، فهي تتمتع بقاعدة مستخدمين كبيرة من المتداولين النشطين في الأسهم والسلع والعملات الأجنبية.
باعتبارها وسيطًا للعملات الرقمية، تتيح eToro أيضًا إمكانية تخزين العملات الرقمية من نفس المنصة، مع التركيز على ثلاثة أصول رقمية: Ethereum (ETH)، وCardano (ADA)، وTron (TRX).
تعتمد مكافآت التوقيع هنا على حصة التوزيع بدلاً من APYs. سيحصل الأعضاء البرونزيون والعملاء الأمريكيون على 75% من مكافآت الستاكينغ من eToro، بينما سيحصل الأعضاء الماسيون فما فوق على 90% من أي مكافآت من الستاكينغ. لا يتم احتساب المكافآت إلا بعد فترة معينة من التراكم (بدءًا من اليوم الثامن لـ TRX، واليوم العاشر لـ ADA، والمتغير لـ ETH، ولكن يمكنك إلغاء ملكية أصولك الرقمية في أي وقت - مصادرة المكافآت إذا لم تقم بالحد الأدنى لفترة التراكم.
الرسوم المفروضة على eToro تنافسية، كما أن التنظيم طويل الأمد من هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) يجعلها خيارًا حسن السمعة لمواطني الولايات المتحدة، ولكنها تتمتع أيضًا بتراخيص FCA وASIC.
Pro: لاعب راسخ ومنظم.
السلبيات: قد يكون من الصعب التنبؤ بعوائد التوقيع المساحي.
تختلف Nexo قليلاً عن بقية البورصات التي سبق ذكرها هنا، وذلك ببساطة لأنها كانت بمثابة منصة للإقراض. أي أن عملائهم الرئيسيين كانوا إما أشخاصًا يريدون اقتراض الأموال، باستخدام الأصول الرقمية الحالية كضمان، أو أشخاص يريدون أن يصبحوا مقرضين، ويحتفظون بأصولهم الرقمية للحصول على حصة من مدفوعات الفائدة المأخوذة من المقترضين.
قررنا إضافة Nexo إلى هذه القائمة كما هو الحال اليوم، فهي شركة صرافة أيضًا، حيث تقدم مقايضات فورية وبورصة طلبات للعملاء، مع عمولات متغيرة اعتمادًا على مستوى ولائك، والذي يتم تحديده من خلال النسبة المئوية لمحفظتك التي تحتفظ بها في حساباتهم. الرمز الأصلي، NEXO. وهي أيضًا البورصة الوحيدة في هذه القائمة التي لديها حصة مسيطرة في بنك فيدرالي أمريكي مستأجر بالكامل وتتطلع إلى أن تصبح - على الأقل جزئيًا - خدمة التوقيع المساحي مع تسهيلات مصرفية تجارية.
نظرًا لأن Nexo لا تشارك فعليًا في العملات المشفرة كمشارك في تعدين العملات المشفرة، مثل العديد من البورصات التي تقدم التوقيع المساحي، فإنها ببساطة تطلق على عروضها اسم "الكسب". وبهذا المعنى، فإن التوقيع المساحي في Nexo يتضمن ببساطة إيداع أموالك هناك وكسب الفائدة عليها. بشكل فريد، فإنها توفر أيضًا خيارات التوقيع المساحي للعملات الورقية؛ حاليًا، يشمل ذلك الدولار الأمريكي (USD) واليورو (EUR) والجنيه الإسترليني (GBP).
عند اختيار منصة التوقيع المساحي للعملات المشفرة، من المهم أن تفهم ما هي احتياجاتك كمستخدم. من الواضح أن مقدار العائد الذي يمكنك كسبه من التوقيع المساحي سيكون جزءًا مهمًا من معايير الاختيار الشاملة ولكن هناك عوامل أخرى يجب مراعاتها أيضًا.
على سبيل المثال، جميع المواقع التي تغطيها هذه المقالة تسهل عليك المشاركة في حصص العملات المشفرة دون الحاجة إلى المعرفة التقنية لمشاركة أموالك الخاصة مباشرة. توفر جميع منصات التوقيع المساحي للعملات المشفرة الأخرى نفس الراحة. ومع ذلك، توفر لك Coinbase أيضًا خيار المشاركة في مجموعتها الخاصة مباشرةً من محفظة خارجية. وهذا يبقيك متحكمًا في أموالك، وهو جانب مهم من ملكية العملات المشفرة بالنسبة للكثيرين الذين يعتقدون أن "ليست مفاتيحك، وليست تشفيرك".
يمكنك معرفة المزيد حول ملكية العملة المشفرة في مقالة Learn Crypto هذه حول مفهوم حفظ العملة المشفرة وسبب أهميتها في مجال التشفير.
العوامل التي تغطيها هذه المقالة للتمييز بين بورصات العملات المشفرة المختلفة من حيث خيارات الستاكينغ الخاصة بها تغطي عائدات الستاكينغ، وتكرارات الدفع، وشروط القفل، وعدد الرموز المميزة المدعومة. هناك شيء آخر يجب التفكير فيه وهو أمان أموالك – من منظور ما إذا كانت المنصة لديها ترخيص تنظيمي أم لا. وذلك لأن البورصة المرخصة تفترض أن لديها ما يكفي من إجراءات أمن وحماية الأصول للحفاظ على أموال المستثمرين آمنة.
باختصار، يجب عليك دائمًا مراعاة هذه العوامل الأساسية عند اختيار أفضل منصة لحصاد العملات المشفرة نيابةً عنك:
عوائد الدخل السلبي واضحة تمامًا. كلما كان أعلى، كلما كان أكثر ربحية. ولكن كن حذرًا إذا كان APY المعروض أعلى بكثير من الآخرين. حاول أن تعرف لماذا يدفعون أكثر. هل يتخذون أساليب أكثر خطورة؟ ربما لا يتم تنظيم المنصة؟
يتطلب التوقيع المساحي تأمين أصول التشفير الخاصة بك لفترة معينة من الزمن. ويشار إلى هذه عادة باسم فترة القفل. في حالة الطوارئ، سوف تقدر قدرتك على استرداد الرموز الخاصة بك في أي وقت.
إذا كنت بحاجة إلى مزيد من المرونة في عملية التخزين، فقد تفضل موقعًا يسمح لك بإلغاء عملية التخزين في أي وقت، أو إلغاء فترة التأمين عند الحاجة.
بطبيعة الحال، قد ترغب في المشاركة في العديد من العملات لتوزيع المخاطر الخاصة بك أو ببساطة لتنويع محفظتك الاستثمارية. قد ترغب أيضًا في تداول الرموز المميزة أو تبادلها للحصول على رموز مختلفة لضمان حصولك على أفضل عملة مشفرة للمراهنة بها. تركز بعض المنصات فقط على عدد قليل من الرموز المميزة، لذلك قد ينتهي بك الأمر إلى التوقيع على منصة ذات خيارات متعددة.
من ناحية أخرى، يعد الرهان على مشاريع جديدة أو عملات مشفرة غير مثبتة أكثر خطورة بشكل عام. يُنظر إلى العملات المعدنية مثل Ethereum على أنها أكثر أمانًا لأنها أكثر لامركزية، مما يجعلها أقل عرضة للاختراق أو الفشل من العملات المشفرة التي لا تحتوي على شبكة قوية من المدققين الذين يقومون بتأمينها.
تعني بورصة العملات المشفرة المنظمة أنها تلبي متطلبات الإجراءات الأمنية والتجارية التي يتطلبها الترخيص المحدد الذي تحمله.
بشكل عام، يصعب الحصول على تراخيص من ولايات قضائية أكبر وأكثر رسوخًا، مما يشير إلى مستوى أعلى من الامتثال التنظيمي للمواقع التي تحتفظ بها. لذا فإن الموقع الذي يحمل ترخيصًا من الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة أو الاتحاد الأوروبي يشير إلى أنه أكثر أمانًا من موقع يحمل ترخيصًا خارجيًا.
بالطبع، لا يوجد ترخيص يضمن سلامة الأموال، لذلك يجب عليك دائمًا البحث عن تدابير أخرى معمول بها مثل ضمانات الإيداع أو تخزين المحفظة الباردة.
من المرجح أن يتمتع الموقع الذي يعمل منذ سنوات بخبرة أكبر في مجال العملات المشفرة وقد أمضى سنوات في بناء سمعته، سواء في مجال الأمان أو الموثوقية أو حتى دعم العملاء.
احرص على عدم المشاركة في المواقع الأحدث التي تعدك بمكافآت مذهلة وإلا قد ينتهي بك الأمر إلى خسارة أموالك في عملية احتيال سريعة.