現在、暗号通貨をステーキングする簡単なオプションが増えており、世界で最も人気のある取引所のいくつかでは、プラットフォームから直接ステーキングにアクセスできます。
この記事では、以下について見ていきます。
ステーキングに慣れておらず、さらに詳しく知りたい場合は、次の「暗号を学ぶ」の記事をチェックしてみてはいかがでしょうか?
受動的収入を得るために暗号通貨をステーキングすることは、技術的なナビゲーションと暗号通貨ウォレットの複雑さにより、新規参入者にとって大きな技術的障壁となっており、これまでは困難を伴うものでした。
ユーザーは、自分のウォレットとコンピュータをブロックチェーン ネットワークに接続し、ブロックチェーンのセキュリティに寄与すると同時にトランザクションの検証を支援するために暗号資産を一定期間ロックするスマート コントラクトを手動で有効にする方法を知る必要があります。ネットワークに送信されます。
これらのプロセスの多くには確率が関係します。トランザクションの検証に選ばれて報酬を獲得できるかどうかは、決して保証されませんでした。このため、ステーキングによる収益のプロセスは複雑なだけでなく、予測不可能なものとなりました。
ステーキングプールの作成 (詳細については、「ステーキングとは?」に関するこの記事で説明しています) により、暗号通貨のステーキングプロセスがはるかに簡単になり、より便利に参加でき、より予測可能な報酬が得られます。仮想通貨取引所や仮想通貨ステーキングプラットフォームがこの利便性を利用して、既存のユーザーにステーキングの機会をどのように提供しているかを読んでください。
企業や大規模な仮想通貨保有者は、主流ユーザーが仮想通貨ステーキングに参加するためのさらに便利なオプションも作成しており、ユーザーが数回クリックするだけでステーキングできるように独自のプールを作成しているところもあります。個々のユーザーはこれらのステーキング プールに参加し、プールの運営者や検証者がネットワーク内でより多くのステークを所有できるようになり、ステーキング報酬を獲得する可能性が高まると言われています。
実際に暗号通貨をステーキングし、取引を検証するために必要なすべての技術的作業を行う代わりに、参加者に手数料や手数料の形で少額の料金を課します。
人々が仮想通貨の取引や売買に使用するプラットフォームである仮想通貨取引所は、サイトから直接仮想通貨ステーキングをいち早く導入してきました。その中で、最大の暗号通貨取引所には、すでにこれらの取引所に保存されているデジタル資産を所有している何百万ものユーザーがいます。
彼らはこれらのユーザーに、自分のトークンとコインを取引所にロックするオプションを提供し、その後ユーザーに代わって資産を賭けることになります。ステーキングによって取引所が獲得した報酬は、ステーキング ユーザーに分配されます。
ユーザーにとって、これは暗号通貨を間接的にステーキングしてステーキング報酬から受動的収入を得る、迅速かつ手間のかからない方法です。
この記事では、便利な仮想通貨ステーキングができる最も人気のある仮想通貨取引所のいくつかを検討します。各取引所の長所と短所を全体的に把握できます。
Binance は、実際の物理的な本社を持たない世界的な存在感のおかげで、世界最大かつ最もよく知られた仮想通貨取引所の 1 つです。ほとんどの国でプラットフォームを利用できるようにすることに重点を置いているため、最もアクセスしやすいプラットフォームの 1 つとなっています。
ほとんどのライバルと比較したBinanceの利点の1つは、そのステーキングオプションでカバーされるプロジェクトとコインの多様性です。この記事の執筆時点 (2022 年 5 月) の時点では、さまざまなセクターと年間パーセンテージ利回り (APY) を備えた約 100 種類の異なるステーキング コインがあり、APY は 1 年間の中断のないステーキングでどれくらいの収益が得られるかの概算です。 。
Binance はまた、最短 10 日から最長 90 日まで、さまざまな期間でトークンを「ロックアップ」する機会をユーザーに提供します。ここで注意すべきことは、期間が長くなれば必ずしも利益が大きくなるわけではないということです。たとえば、ソラナ (SOL) ステーキングでは現在、30 日間 (9.28%) よりも 90 日間 (13.47%) の方が高い APY を提供しています。一方、柴犬（SHIB）をステークすることを選択した場合、10 日間のロックアップ期間（10.12%）では、30 日間のロックアップ期間（0.52%）を選択した場合よりもはるかに高い APY を獲得します。
ロックアップ期間が長いほど、コミットする必要がある暗号トークンの最小量が多くなります。たとえば、10 日間ステーキングするには 200 SHIB のみが必要ですが、30 日間ステーキングするには 100 万 SHIB が必要です。
何が大きな差異に寄与しているのかは不明ですが、SOL のようなより確立されたコインは、より長いロックアップに対してより高い APY を付与するようです。
レートは毎日変更されますが、Binance はプロモーション APY も随時提供していますが、これらは短いロックアップ期間で少額に制限される傾向があります。各ステーキングプールにも最大割り当てがあり、プロモーションオファーはリリース後すぐに消滅する可能性があります。
重要なのは、バイナンスがイーサリアム（ETH）のステーキングを10.12％で提供しており、これはおそらく競合他社の中で最高である。 ETH は確立された暗号通貨であり、可能な限り最大のステーキング ネットワークであるため、小規模な ETH 保有者が多額のステーキング報酬を獲得するには最適な選択肢となります。
一方で、Binance はカスタマー サポートの応答時間が遅いという評判があるようです。そのため、プラットフォームからのサポートが必要になる可能性があると思われる場合は、待つ準備をしてください。
長所: ETH ステーキングで 10% 以上の APY。
短所:カスタマーサポートの待ち時間が長くなる可能性があります。
Bitstamp はおそらく、このリストの中で取得をサポートする最も確立された暗号交換です。 2011 年に設立され、現在も運営されている元の暗号通貨取引所の 1 つです。その経験と専門知識により、ベテランの暗号専門家や金融機関に人気があるとみられています。
このような顧客層のため、Bitstamp は光沢のあるプロフェッショナルな雰囲気を備えたクリーンなダッシュボードを備えており、ステーキングのニーズに合わせたプロの取引アプリを求めるユーザーにとって役立ちます。
この組織レベルの感覚は、そのセキュリティにも及びます。 Bitstamp は、暗号資産の 98% をコールド ウォレット ストレージ、つまりインターネットに接続されていないオフライン ウォレットに保管していると主張しており、したがってハッキングの試みから安全です。
おそらくコールドステーキング（コールドウォレットからのステーキング）の結果として、Bitstamp は現時点でステーキング用に 2 つの暗号通貨のみを提供しており、イーサリアム (ETH) では 4.82% APY、アルゴランド (ALGO) では 5% APY の定額レートです。ここではロックイン期間がないため、ステーキングは完全に柔軟であり、レートは明確であり、適切な最低金額 (0.1 ETH または約 200 ドル) です。
この低い APY とステーキングの選択肢の狭さは欠点のように見えますが、Bitstamp のステーカーは、コールド ステーキングと認可されたルクセンブルク取引所によって提供される安全性と保証の恩恵を受けています。
長所:資産の 98% がコールド ストレージに保管されている、非常に専門的な交換です。
短所:ステーキングできるコインは 2 枚だけです。
上で述べた Binance と Bitstamp は、それぞれ最もアクセスしやすく、最も古いものとして賞賛されるかもしれません。一方、仮想通貨取引所 Coinbase は、NASDAQ 上場企業として北米で多くのニュースで注目を集めています。最近では英国でも、仮想通貨企業としてはこれ以上に近い関係にある規制当局との関係を長年にわたり取引ライセンスを保有している国の一つでもある。
これは、米国と英国の両方に拠点を持つ数少ない規制対象取引所の 1 つであり、たまたまこのリストの中で Visa 主要メンバーである唯一の取引所です。これは、サードパーティ経由でクレジット/デビットカードを発行する他の多くの仮想通貨企業とは異なり、Visa ブランドのクレジット/デビットカードを直接発行することを意味します。プリンシパルメンバーシップは非常に排他的であると見なされており、Coinbaseが企業として厳格な規制デューデリジェンスに合格していることを示唆しています。
ステーキングプラットフォーム自体に関しては、Bitstamp よりもいくつかのデジタル通貨を提供しています: イーサリアム (ETH)、アルゴランド (ALGO)、コスモス (ATOM)、テゾス (XTZ)、Dai、USDC。 USDCは、Coinbaseを運営する傘下企業であるCircleによって管理および運営されているステーブルコインであるため、ソースでUSDCをステーキングすることは良いアイデアになる可能性があります。 Coinbase では、必要に応じて、自分の外部ウォレットからステーキングすることもでき、(資金の直接所有権を他人に与えるのではなく) 他のウォレットよりも高いレベルのセキュリティを提供します。
ただし、Coinbaseの手数料（購入、交換、出金）は業界で最も高いことで有名であり、初めて仮想通貨を購入する人は躊躇するかもしれません。
長所:暗号カードとの交換は厳しく規制されています。
短所:手数料が高く、APY のばらつきが大きい。
Crypto.com は 2016 年に暗号カード プロジェクトとしてスタートしましたが、数年の遅れを経て暗号通貨取引所としてブランドを変更し、元のモナコ カード プロジェクトに何百万人もの投資家を参加させました。
現在では、会員向けに暗号通貨の割引購入を提供することで成長しています。期間限定オファーに参加するメンバーは、独自のネイティブ CRO トークンを購入して、ビットコインやイーサリアムなどのより確立されたデジタル資産を手頃な価格で購入することもできます。
Crypto.com がこのリストを作成しているのは、次の段落で説明するように、そのステーキングの種類が実際のステーキングとは異なるためです。
Crypto.com は、Crypto Earn 機能を通じてステーキングを提供しており、ローンや NFT 市場などの他の金融サービスにも進出しています。実際にはコインをステーキングプールにステーキングしないので、これがステーキングオプションの主な違いです。代わりに、入金された資金は他のユーザーへの融資資金として割り当てられます。利害関係者はこれらのローンの返済から利息を受け取り、利息は利害関係者に毎日支払われます。
そのため、APY は実際のステーキングよりも高く見えるでしょう。ステーブルコインのAPYは競合他社の2倍で、たとえばUSDCとTrueGBPのAPYは12%であるのに対し、ビットコインとイーサリアムは6.5%です。ネイティブ CRO トークンを十分に保持すると、さらに高い APY を獲得できます。
ただし、他のライバルとは異なり、Crypto.com はあまりユーザーフレンドリーではなく、自社のサービスに関する教育コンテンツがはるかに少ないです。そのため、初心者にとって Web サイトや機能をナビゲートするのは難しい場合があります。
また、マルタ金融サービス局（MFSA）からのクラス3仮想金融資産（VFA）ライセンスとオーストラリア金融サービスライセンスを所有しており、規制ライセンスに関しては他の企業ほど世界的に準拠しているとは言えないようだ。
長所:通常の APY よりも高い。
短所:新規ユーザーにとっては操作や学習が難しく、世界的な規制状況が弱い場合があります。
eToro は、今日では暗号通貨市場を含むデジタル ブローカーとして実際に誕生したため、ここにリストされているオプションの中で最も古いものです。従来の市場での経験により、株式、商品、外国為替で活躍するトレーダーの大規模なユーザーベースを持っています。
暗号通貨ブローカーとして、eToro は、イーサリアム (ETH)、カルダノ (ADA)、トロン (TRX) の 3 つのデジタル資産に焦点を当て、同じプラットフォームから暗号通貨ステーキングも可能にします。
ここでのステーキング報酬は、APY ではなくディストリビューションシェアに基づいています。ブロンズ メンバーと米国のクライアントは eToro からステーキング報酬の 75% を受け取り、ダイヤモンド メンバー以上はステーキングからの報酬の 90% を受け取ります。報酬は特定のステーキング期間後にのみ計算されます (TRX の場合は 8 日目、ADA の場合は 10 日目、ETH の場合は変動します)。ただし、デジタル資産はいつでもアンステークできます。最低ステーキング期間を満たさない場合は報酬を失います。 。
eToro の料金は競争力があり、SEC による長年の規制により、eToro は米国国民にとって評判の良い選択肢となっていますが、FCA および ASIC ライセンスも取得しています。
長所:確立され、規制されたプレーヤー。
短所:ステーキングのリターンを予測するのは難しい場合があります。
Nexo は、以前は厳密に融資プラットフォームであったという理由だけで、ここですでに説明した他の取引所とは若干異なります。つまり、彼らの主な顧客は、既存のデジタル資産を担保としてお金を借りたい人、または借り手から受け取った利息の一部としてデジタル資産を預けて貸し手になりたい人のいずれかでした。
現在、Nexo は交換ビジネスでもあり、顧客にインスタント スワップとオーダーブック交換を提供しており、ロイヤルティ レベルに応じて変動手数料がかかります。この手数料は、顧客のポートフォリオが保有するポートフォリオの割合によって決まります。ネイティブトークン、NEXO。また、このリストに載っている唯一の取引所であり、完全に認可された米国連邦銀行の支配権を有しており、少なくとも部分的には商業銀行機能とのステーキングサービスになる途上にあると見られている。
Nexo は、ステーキングを提供している多くの取引所のように、仮想通貨マイニングの参加者として実際に仮想通貨をステーキングしていないため、単に自社の提供を「収益」と呼んでいます。この意味で、Nexo でのステーキングには、単に資金をそこに預けて利子を得ることが含まれます。ユニークなことに、法定通貨のステーキングオプションも提供しています。現在、これには米ドル (USD)、ユーロ (EUR)、および英ポンド (GBP) が含まれます。
暗号通貨ステーキングプラットフォームを選択するときは、ユーザーとしてのニーズを理解することが重要です。明らかに、ステーキングから得られる利回りは全体的な選択基準の重要な部分を占めますが、考慮すべき他の要素も同様にあります。
たとえば、この記事で取り上げているサイトはすべて、自分の資金を直接ステーキングするための技術的な知識を必要とせずに、暗号通貨ステーキングに簡単に参加できるようにします。他のすべての暗号ステーキングプラットフォームもこれと同じ利便性を提供します。ただし、Coinbase は、外部ウォレットから直接ステーキング プールに参加するオプションも提供しています。これにより、資金を管理できるようになります。これは、「鍵ではなく暗号通貨ではない」と信じている多くの人にとって、暗号通貨の所有権の重要な側面です。
暗号通貨の所有権について詳しくは、暗号通貨カストディの概念とそれが暗号通貨において重要である理由についての「Learn Crypto」の記事をご覧ください。
この記事で取り上げる、ステーキング オプションの観点からさまざまな仮想通貨取引所を区別するための要素には、ステーキング利回り、支払い頻度、ロックアップ期間、サポートされるトークンの数が含まれます。もう 1 つ考慮すべき点は、プラットフォームに規制上のライセンスがあるかどうかという観点から、資金の安全性です。これは、認可された取引所が、投資家の資金を安全に保つために十分な資産セキュリティと保護措置を講じていることを前提としているためです。
要約すると、お客様に代わって仮想通貨をステーキングするための最適な仮想通貨ステーキング プラットフォームを選択するときは、次の重要な要素を常に考慮する必要があります。
受動的所得のリターンは非常に簡単です。高いほど収益性が高くなります。ただし、提供される APY が他のものよりもはるかに高い場合は注意してください。なぜ彼らがより多く支払うのかを調べてください。彼らはよりリスクの高いアプローチを取るのでしょうか？おそらくプラットフォームは規制されていませんか？
ステーキングでは、暗号資産を一定期間ロックインする必要があります。これは通常、ロックアップ期間と呼ばれます。緊急の場合、いつでもトークンを取得できるのはありがたいことです。
より柔軟なステーキングが必要な場合は、いつでもステーキングを解除したり、必要に応じてロックアップ期間をキャンセルしたりできるサイトを選択することをお勧めします。
当然のことながら、リスクを分散したり、単にポートフォリオを多様化するために、いくつかのトークンに賭けることもできます。ステークに最適な仮想通貨を確保するために、トークンを取引または交換して別のトークンを所有することもできます。一部のプラットフォームは少数のトークンのみに焦点を当てているため、複数のオプションを備えたプラットフォームにステーキングすることになる可能性があります。
一方で、新しいプロジェクトや実績のない暗号通貨に賭けるのは一般にリスクが高くなります。イーサリアムのようなコインは、より分散化されているため安全であるとみなされており、コインを保護する強力なバリデーターのネットワークを持たない暗号通貨よりもハッキングや障害に対する脆弱性がはるかに低くなります。
規制された暗号通貨取引所とは、保有する特定のライセンスに必要なセキュリティおよびビジネス対策の要件を満たしていることを意味します。
一般に、より大規模で確立された管轄区域からのライセンスは取得がより困難であり、ライセンスを保有するサイトの規制遵守レベルが高いことを示しています。したがって、米国、英国、または EU のライセンスを保持しているサイトは、オフショア ライセンスを保持しているサイトよりも安全であることを示唆しています。
もちろん、ライセンスによって資金の安全性が保証されるわけではないため、預金保証やコールド ウォレット ストレージなどの他の対策を常に検討する必要があります。
長年運営されているサイトは、暗号通貨に関してより多くの経験を持っている可能性が高く、セキュリティ、信頼性、さらには顧客サポートのいずれかにおいて、何年もかけて評判を築いてきました。
信じられないほどのステーキング報酬を約束する新しいサイトにステーキングしないように注意してください。そうしないと、夜逃げ詐欺でお金を失う可能性があります。